加密机牌照 《加密机是什么》
全球市场上都有哪些类型牌照，市场上注册的比较多的牌照又有哪些？
合规牌照类型比特币市场的交易所牌照类型可大致分为三个类型：第一类是明确面向加密货币交易业务的牌照；第二类是面向泛区块链/加密货币业务的牌照；第三类是泛支付业务牌照。
第一类：日本、爱沙尼亚、泰国等国家颁发的虚拟货币交易许可牌照。这个类型的牌照针对性最强，效用更加明确，也是多数交易所申请牌照的首选目标。
第二类：欧洲直布罗陀地区颁发的分布式分类帐技术(DLT)许可证。
第三类：美国MSB牌照、澳洲AUSTRAC数字货币牌照、加拿大MSB牌照。
特点按国界分的：颁发数字货币牌照的国家有二十多种，大国有美国、澳大利亚、加拿大、日本、韩国这些含金量高；小国有瑞士、哈萨克斯坦、立陶宛、马来西亚、蒙古国、新加坡、菲律宾、越南等。
目前办理最多的应该是有第三类牌照。 今天我分享一下立陶宛的加密数字货币牌照。
立陶宛加密货币交易许可证办理要求
Layer 2交叉计算平台Coinweb宣布已获得立陶宛的数字资产交易许可证，不仅允许其在该国境内运营，还可以在所有其他欧洲国家/地区运营，除非有冲突的法规。Coinweb的监管批准将允许该平台作为虚拟货币运营商进行存款和兑换。立陶宛许可证将通过使平台能够与传统金融机构建立关系，帮助为Coinweb的项目提供流动性。此外，该许可证将通过完全集成的法定轨道促进Coinweb的钱包运营，允许Coinweb的孵化客户在监管范围内向其客户群发行和销售代币
立陶宛的加密货币兑换/电子钱包牌照：
立陶宛首都维尔纽斯（Vilnius）是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可法规也受到越来越多的关注。与邻近的国家爱沙尼亚相比，立陶宛的法规在设立方面更加灵活，并且对公司董事、股东没有特殊要求，因此可以降低费用成本。
立陶宛有两种用于虚拟货币交易的加密许可牌照类型：
1. 提供虚拟（加密）货币与法定货币兑换服务的。
立陶宛的加密156兑换牌照涵盖了6991将法币兑换成加密货币3780和将加密货币兑换成法币以及将加密货币兑换成加密货币的服务。这种加密兑换牌照的注册使我们能够以一种规范的方式经营加密货币交易所。
2. 提供虚拟（加密）货币钱包服务的。
虚拟货币钱包服务是指在其程序内为客户生成密钥或保存客户的加密密钥的服务，可用于保存、存储和转移虚拟货币。
注册立陶宛加密货币牌照的要点：
1. 要申请立陶宛加密货币许可牌照，必须首先在立陶宛成立一家有限责任公司（UAB）。最低股本要求为2500欧元。公司注册可以完全远程进行，从我们收到所有必需的文件资料开始计算，通常大约需要10个工作日。
2. 目前，公司结构的最低要求为1人，这个人可以担任股东，董事和反洗钱合规官。但是，对于反洗钱合规官（CO）职位，需要先前有相关工作经验和授权证书的人担任。我们的团队建议将公司结构问题外包给符合AML/KYC法规要求的第三方服务商。外包的公司结构至少包括2名董事会成员，反洗钱合规官(CO)具有专业的工作经验，并且不需要在立陶宛的居住证明。根据项目审查，我们会帮您持续地进行公司的后期维护，包括会计认证，当地实体和合规服务。
3. 执牌公司必须根据AML / KYC的规定，对所有进行的交易作及时的详尽的记录。监管机构FCIS可能会查询公司的所有交易活动，尤其是涉及AML / KYC政策方面的活动。当监管机构要求检查和监督公司的商业活动
注册立陶宛加密货币牌照的要求：
1. 至少一名股东（私人或公司实体），对公民身份或居住没有限制。
2. 至少一名管理委员会成员（可以与股东相同），对公民身份或居住没有限制，允许其他董事会成员为外国居民。
3. 反洗钱合规官（可以与董事会成员相同），对公民身份或居住没有限制，需有专业经验。
4. 需要本地实际办公地址，接受虚拟办公地址。
5. 实际受益人的详细信息需向立陶宛当局披露。
注册立陶宛加密货币牌照的具体费用流程：
1.注册UAB（有限责任）公司
2.激活持牌UAB架构公司转让
3.注册股本：2500欧元（预注册）
4.申请加密货币兑换+电子钱包牌照
5.所有牌照申请的政府手续费
6.AML / KYC法律文件
7.公司一年的虚拟地址费用
8.公司合规服务费
9.开立银行账户
注册立陶宛加密货币牌照所需的文件：
1. 护照复印件
2. 授权书（POA）
3. 业务模型和商业活动规划
4. 简历（CV）：列出所有公司参与者的就业和教育背景
5. 开展业务活动的网址
6. 股东，董事会成员，最终受益人和合规官三个月以内的无犯罪记录证明
时间：1.5-2个月，（快速）2周
以上所有列出的文件都必须由公证人进行公证，并以英文（或经公证的英文译文）形式得到公证人的确认。
申请美国MTL牌照需要的条件是什么？
申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 条 件 ；
1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务
开始运营后180天内在美国财 政部注册
2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形
净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公
司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。
3. 担保ZQ金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前
一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元
4. 董事合规官 申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时会被判定是否在美国有
曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人，两者都不是时才可以；合规官入职必须
是美国当地有相关的从业经验的。
5. 需要登记的经营地址
2.3卓志能为您提供：
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付官方费用;
6、协助美国公司开设账号;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
请点击输入图片描述
2.4美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）
2. 开设银行账号 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用
4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试
5. 等待最终批复（完成下牌）
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。
金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机
构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。通
过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在
网上方便、安全地进行报告
什么是加密车牌
所谓的加密车牌都是武警和军队的车牌，因为近年来有很多人，出于各种各样的原因而非法伪造军车号牌，所以现在的军车号牌内都有小型的电子芯片，芯片内有军队内部的验证码和各种信息，军队的督察通过手持的终端，只要扫描一下车牌，马上就能判断军车号牌是真是假。
美国SEC RIA 牌照的含金量如何？
老虎盈透证券拿下SEC颁发的RIA牌照含金量
在美国，只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议，并定期提供投资报告，同时可收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。
美国SEC RIA牌照含金量解析
现如今，网络技术发达的今天，全球一体化透明度越来越高，曾经风靡一时的岛国监管牌照（塞浦路斯、瓦努阿图、塞舌尔、新西兰等等国家）及一些发展中体量小的经济体国家（印尼、马来西亚、柬埔寨等等国家），在网络高度发达的今天，终端客户只要百度或者谷歌一下，所有信息一目了然。对于终端客户而言，做投资看中的更多的是平台的资质及资金的安全问题！一些国土面积不及大陆一个小城市的小岛国家，或者人均GDP处在贫困线以下的第三国家，如何能让终端客户放心的投资？
外汇平台竞争愈演愈烈的今天，如果还在随波逐流的申请小岛国及第三国家的监管许可证，对于平台的作用微乎极微，一方面是监管国家的知名度不高，另方面是经过多年的行业发展，太多的恶劣交易商获得过岛国牌照进行展业，却一样使客户出现不可挽回的亏损，照成恶劣影响，网上负面漫天，导致终端客户对于目前市面上的一众监管信任度直线下降，甚至出现审美疲劳的厌恶！！！
而美国SEC，美国金融证券行业 高部门，以其极为严苛的申请条件，以及透明度极高的纰漏，以及近些年在于金融行业内的作为，让SEC的曝光度更是深入人心，一众好评！更重要的是。并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业，包括所有耳熟能详的大集团，均受SEC监管，为此，SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗！美国SEC就是全球金融市场的 高部门，知名度、可信度 高的监管！
不仅作用于此，近几年，作为平台龙头老大的数字货币企业以及外汇交易平台纷纷通过收购或申请获取SEC的监管，其中包括数字货币头部的知名软件公司“亿邦国际”、“比特大陆（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正准备赴美上市的使其交易更加合规合法化。此趋势，让更多此前望而却步的潜在投资者们以及现有投资者，更加信赖并愿意选择这些数字货币企业以及外汇交易平台。
所需的文件
申请前的准备资料
一、海外公司信息
申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
二、 公司及董事的良好记录
公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。
三、 员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。
四、 商业运营以及合规报告
申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。
需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的办理委托书130
2、公司注册问题文件；9370
3、美国公司注册证明文件；6165
4、公司的章程；
5、董事的护照；
6、公司业务说明报告；
7、系统报备；
8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；
9、填写牌照的申请报告；
10、填写SEC的问卷 报告；
11、代理申请人的声明；
申请时间：1-2个月
