大额转账 大额转账新规定
多少钱算大额转账
100万、20万。《中国人民银行关于开展大额现金管理通知》，明确规定自2020年7月起，企业与单位之间金额在100万以上的每笔转账汇款，算超大金额转账。个人转账金额在20万及以上的每笔现金收付款，包含工了现钱缴存、开支、汇票也算大额。假如牵涉到个人，无论是企业还是个人，每笔只要是高过了20万的转账汇款，就是超大金额转账。
个人大额度转账方法
大额转账有两种不同的办理方式：如果是现金转账的话，需要携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台根据工作人员提示进行办理；如果是网上转账，就不需要到柜台办理，只要在开通网银时选择的日交易额足够，那么可以直接在网上进行大额转账。大额转账将受到监管。如果没有可疑情况，银行不会限制大额转账。我们银行卡的大额转账会定期上传到中央银行。如果您的转账被判定为洗钱或涉嫌违法，您的银行卡账户将被第一时间冻结，经调查后解冻。
拓展资料：
1、大多数人在他们的生活中都有大额度转账。比如我们买房买车，需要进行大额转账。当我们单笔转账金额超过20万元或使用10000美元以上的外币交易时，属于大额转账。我们的转账是有监管的，在银行的监管下，如果是正常的交易或者转账，是不会有问题的。银行也会特别注意你的账户。一旦发现您的账户存在非法用途、洗钱、诈骗等行为，银行将冻结您的账户，银行会有客服电话询问您的情况。
2、由于银行卡转账快捷方便，给不少不法分子钻了空子。我国之所以会大力监管大额资金，就是为了严防这些违法行为。因为我们普通人在生活中需要用到大笔转账，只是为了买房买车。在极少数情况下，将进行大额转账。虽然我们的资金受到监管，但对普通人来说是好事。随着信息时代的发展，骗子的伎俩层出不穷。如果我们的资金被银行监控，如果资金出现问题，银行可以很容易地追踪到资金的去向。它将帮助我们大大收回资金。
3、除了我们银行卡对大额交易的风险控制外，如果您同时消费多次，银行也会有工作人员向您确认交易信息。这些是银行为保护我们的资金不被犯罪分子窃取而采取的行动。在使用银行卡转账时，要提高防诈骗意识，防止上当受骗。大额支付监管：个人当日单笔或累计交易金额50000元以上，外币现金收支等值10000美元以上，由银行监管；非自然人客户支付账户及其他账户在转入银行监管当日单笔或累计交易金额200万元人民币以上及等值外币20万美元以上；如发生当日自然人客户的支付账户与其他账户之间单笔或累计交易金额人民币500000元以上的，向银行划转境内等值100000美元以上的外币金额为监督。
大额转账需要哪些条件
携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。 如500万这样的大额都需要开通大额转账功能后才可以转。
根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 第七条 下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
拓展资料：
“去银行办理大额跨行转账咋这么难？”市民曹女士感慨。日前，记者探访多家银行了解到，目前我市任何一家银行进行大额跨行转账，必须经过人民银行大额支付系统，受理业务时间在法定工作日8：00-下午5点。也就是说，客户去银行私对私或者私对公办理大额跨行转账业务，对办理时间都比较严格。
何谓大额转账？银行工作人员透露，一般来说，5万元以上就可以称作大额了，不同银行规定不一。每一笔大额跨行转账，都必须准确无误地填写转账单（双方账号、金额、开户行）等，达到一定金额以上银行还必须进行复核。
因此，如果想要顺利办理个人跨行转账，来银行的时间越早越妥当，曹女士的预留时间有些紧张了。
“如果市民在人行系统关闭前踩点打款，还可能会导致挂账，最终还是需要打款人重新来柜台办理业务。”该人士透露，一般来说，在扬州办理大额跨行转账，50万元以上手续费为2元-50元，由于汇款方式的区别，有的银行下午3点半以前手续费更低。
大额转账怎么转
一、大额转账有两种不同的办理方式：
1、如果是现金转账的话，需要携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台根据工作人员提示进行办理；
2、如果是网上转账，就不需要到柜台办理，只要在开通网银时选择的日交易额足够，那么可以直接在网上进行大额转账。（可以通过手机银行进行转账 以工商银行为例：中国工商银行 V6.1.1.0.0 opppk9 11.1）（也可以通过支付宝进行大额转账 （支付宝 支付宝10.2.33版本opppk9 11.1）
二、大额转账的特点：
1、有单笔转账限额，也有每月总的转账限额。
2、系统默认的单笔转账限额和每月总的转账限额为1万元。
3、客户可以自行设定转账限额，设定途径有银行柜台和财富账户专业版， 须经过身份证验证。
三、大额转账到账时间:
大额转账如果在银行工作时间且是行内转账，一般会实时到账；如果用户需要大额度跨行转账，这时不同的银行对到账的时间是不一样的；比如中国银行大额度跨行转账时一般需要1到3个工作日到账。大额转账一般可以通过银行柜台或者网银办理；通过银行办理一般需要携带银行卡和身份证，在办理时需要认真填写对方信息，银行柜台办理跨行转账业务会收取手续费，每家银行规定不一样。
通过银行网银办理大额度转账时还需要对方开户行的信息，填写的越详细，转账出错的概率会越低;通过网银转账也会收取手续费，不过手续费的额度一般是银行柜台的一半。如果转账的额度不是非常大，用户也可以通过手机银行办理转账业务，同样可以节省转账手续费。
大额度转账如果一直没有到账，在确定转账信息没有错误的情况下，用户可以打电话咨询银行，询问出现了什么原因；如果转账信息填写错误，转账的额度会原路返回，资金不会有任何损失。
