大庆POS机案《大庆警方破获》
大庆如何办理银联POS机?申请需要什么条件d?F
切勿轻信只需要一张银行卡就可以办理的公司，目前POS行业天天都在整顿，以后将加大风险控制，再次提醒您切勿相信那些一张银行卡办理的公司。
个体户办理条件：最低资质营业执照；
公司类办理条件：五证材料缺一不可；
手续费标准：一般零售类0.78%；娱乐酒店类1.25%，民生行业0.38；批发市场封顶费率
如果规模可以的话，可以到银行委托办理（多数也是和第三方合作）
如果是一般小商户，联系附近的POS服务商（在58同城，赶集多的是）
注意：正规的POS机都有系统管理后台，公司有央行颁发的支付牌照，两者缺一不可，切记
闪电宝pos机合法吗
它是安全的，不会泄露个人信息。手机POS机只要是有收单业务的第三方支付牌照的清算机，就是安全的手机POS机。
闪电POS机是汇付天下推出的智能支付终端。是一家以第三方支付技术为核心的公司，也是国内首批具备线下收单资质的公司。
扩展数据
现在很多地方都安装了银行的POS刷卡器。然而，目前一些非法的网络支付公司盯上了这种便捷的交易方式，实施欺诈。日前，沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS机实施的合同诈骗案，成功为178名涉案商户挽回经济损失203万元。
“警察同志，我们POS机里的钱被骗了。一定要帮帮我们！”2017年6月，沈阳某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案，称与某科技公司签订POS机资金结算业务合同后，近期发现消费的多笔资金尚未到账，事后找不到该公司负责人。
浑南警方经过调查发现，该案涉及商户100余家，涉案金额数百万元。警方成立专案组查明，浑南区某科技公司法定代表人、实际操作人杨某利用为商户办理POS机的机会，先后套取178家商户资金203万余元，转入私人账户，已构成合同诈骗罪。
警方在调查中了解到，杨某为了逃避打击，企图“保护”自己骗来的资金，将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务公司的账户上。
“为了安抚受骗群众，我们会在微信群里加入受害商家，及时告知案件侦破情况，并让受骗商家在微信群里提供破案线索。”浑南分局经侦大队副大队长说，在很短的时间内，商家就将犯罪嫌疑人杨的各种信息报给了警方，为警方进一步核实破案赢得了时间。
浑南分公司随后联系了上海的这家公司，采用法制宣传、政策引导、反复沟通的方式。在双方法理的强烈攻势下，上海某支付网络服务公司同意返还商家骗走的钱。
截至7月15日，涉及被骗的178家商户全部收到上海某支付网络服务公司垫付的203万元。目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关确立为网上逃犯。案件正在进一步调查中。
据统计，近年来沈阳发生多起POS商户刷卡消费结算资金未到账事件，商户损失从几千元到几万元不等。警方提醒，商户应直接与合法资质的银行卡收单机构签订银行卡受理协议，不从事信用卡套现或协助持卡人套现等违法行为；
通过正当渠道申请安装POS机，不从不明或可疑渠道购买POS机；一旦发生信用卡结算资金无法到账等资金风险事件，商家应及时向公安机关报案或向法院提起诉讼，依法维护自身合法权益。
触目惊心！85后建行信用卡员工，不到半年，合伙收取300多万好处费
建行一名86年的员工，借着自己审批信用卡的权限，与他人合谋，通过一系列令人眼花缭乱的操作违规办卡，并共同收取了上百万好处费。
最终，东窗事发。该员工所有违法所得全部被追缴，还被判刑六年半。
银行86年业务员与他人密谋
近日，中国裁判文书网公开了本案的二审刑事裁定书，披露了本案更多的幕后细节。
本案中的被告人之一赵某，1986年10月生，大学文化，原系中国建设银行（本文简称“建行”）大庆分行信用卡部业务员。
而本案中的另一被告人武某，也是1986年生，初中文化，原系金信现代电子 科技 有限公司实际经营人。
裁判文书显示，2016年6月至10月期间，被告人赵某在担任建行大庆分行信用卡中心业务员期间，与被告人武某共谋为他人违规办理信用卡，并收取好处费。两人合计收取好处费数目惊人，达到了343.29万元。
案发后，被告人武某于2017年9月12日在哈尔滨市被公安机关抓获；被告人赵某则是在近两年后的2019年4月12日经公安机关传唤到案。
多人接力的获利运作
那么，赵某和武某是如何完成办卡及套现获利的呢？裁判文书显示，这是一个多人接力的获利运作。
裁判文书显示，赵某和武某在做了前述密谋后，指使张某等三人宣传发展客户，指使律某通过伪造的银行印章的方式制作假银行流水，指使俞某找到徐某（另案处理）在中国建设银行阳光支行网点将申请人资料违规提交到信用卡审批系统，再由赵某完成信用卡的审批，并通过中介人员李某等人发展客户。
信用卡发卡后，由武某通过于某以刷POS机的方式将好处费套现。于某将套出的好处费通过现金、转账交给武某本人或交给武某公司的其他人。
在认定犯罪数额方面，经法院查明，根据前述人员李某、张某、律某等人的证言显示，办理信用卡后，收取信用卡额度的25%、25%-30%、20%的好处费，武某亦供述按信用额度的20%收取好处费，司法鉴定意见根据查明的通过POS机首次刷卡的信用卡明细证实按信用额度20%刷卡金额占多数，高于20%的次之，小于20%的占少数，并考虑有武某有通过现金收取好处费的情况，确定武某收取好处费按信用额度20%认定。
而根据武某的供述、证人律某、于某等人的证言等证据证实，武某与赵某共谋通过上述方式申请办卡，由赵某无条件审批通过下发信用卡，并收取信用额度10%的好处费，银行卡交易明细也证实案发期间武某多次向赵某转款。
涉非国家工作人员受贿罪被判六年半
裁判文书显示，本案被法院采纳的证据中，包括建行大庆分行信用卡办理流程、员工赵某任职期间岗位责任制、802张风险信用卡截止2019年4月20日还款情况、关于举报原中国建设银行大庆分行员工赵某涉嫌犯罪问题线索的函、建行纪检部门对赵某的事实见面材料、802张信用卡申请表等。
一审法院认为，被告人赵某、武某共谋利用赵某职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人钱款，数额巨大，其行为均已构成非国家工作人员受贿罪。本案系共同犯罪，赵某、武某在共同犯罪中所起作用相当，不宜区分主从犯。武某协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功情节，可从轻处罚。
最终，一审法院认定被告人赵某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处没收个人财产人民币十万元；被告人武某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年，并处没收个人财产人民币十万元。对被告人赵某、武某违法所得人民币343.29万元予以追缴。
一审宣判后，两被告人提起上诉。二审法院黑龙江省大庆市中级人民法院认定，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，量刑适当，裁定驳回上诉，维持原判。
所任职银行曾因信用卡业务被罚25万
事实上，赵某此前任职的建行大庆分行也曾因信用卡业务被罚25万。
监管部门于2018年11月30日公布的一份行政处罚信息公开表显示，建行大庆分行存在办理信用卡业务未充分核实申请人提供材料真实性的行为，大庆银监分局决定对该分行罚款25万元。
上述处罚的法律依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。该条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
POS机免费送！武汉首起利用POS机诈骗案被破获，具体是如何破获的？
当地的民警在知道犯罪团伙的作案过程之后，就展开了具体的调查，然后就在犯罪团伙正在实施诈骗的时候把他们抓获了。
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扩展资料
如今，很多地方都安装了银行的POS刷卡机。可眼下，却有不法网络支付公司瞅准了这一便捷的交易方式实施诈骗。日前，沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS机实施合同诈骗案件，成功为涉案178名商户全额挽回经济损失203万元。
“民警同志，我们POS机里的钱被骗走了，一定要帮帮我们！”2017年6月，沈阳市某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案称：在与某科技有限公司签订POS机资金结算业务合同后，近日发现消费的多笔资金至今未到账户，事后竟找不到公司负责人。
浑南警方办案民警经过调查，发现此案涉及商户达百余人，涉案金额达上百万元。警方成立专案组，查明浑南区某科技有限公司法定代表人、实际经营人杨某利用为商户办理POS机之机，先后套取178名商户资金203万元后，转入私人账户，已构成合同诈骗犯罪。
侦破中，警方了解到，杨某已经将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务有限公司的账户中，以此想逃避打击，企图“保护”骗来的资金。
“为安抚被骗群众，我们将被害商户加入微信群，及时告知案件侦破情况，同时让被骗的商户在微信群里提供破案线索”，浑南分局经侦大队副大队长徐小东介绍说，短时间内，商户将犯罪嫌疑人杨某各类信息报告给民警，为警方进一步核实和侦破案件赢得了时间。
浑南分局随后联系到上海这家公司，利用法律宣传、政策引导及反复沟通，经过法理并举的强大攻势，上海某支付网络服务有限公司同意对商户被骗款项进行返还。
截至7月15日，涉及被骗的178名商户全部收到上海某支付网络服务有限公司先期垫付的资金共203万元。目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关立为网上逃犯，案件正在进一步审理中。
据统计，近年来沈阳地区发生多起POS机商户刷卡消费结算资金未到账事件，商户损失从几千元到几万元不等。民警提醒称，商户要与有合法资质的银行卡收单机构直接签订银行卡受理协议，不从事信用卡套现或协助持卡人套现等违法违规活动；
要通过正当渠道申请和安装POS机，不从不明或可疑渠道购买POS机；出现刷卡结算资金不到账等资金风险事件后，商户要及时向公安机关报案或向法院起诉，依法维护合法权益。
参考资料:百度百科▬汇付天下 、人民网▬警惕POS机上的诈骗
