反洗钱工作中特色做法
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一、金融机构反洗钱义务包括哪些
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新;
b)按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;
c)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;
d)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
提醒：反洗钱是每个人的义务。每个人必须加强警戒，反对假钱。
二、反洗钱工作中特色做法
1、一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系
2、农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快
3、组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，
4、工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
5、根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，
6、农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指
7、引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗
8、位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同
9、（三）加强落实客户身份识别制度
10、或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、
11、识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购
12、买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客
13、户有效身份证件或身份证明文件复印，
14、簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份
15、（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质
16、加强基层银行网点的反洗钱工作，
17、要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。
18、反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，
19、构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。
20、（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为
21、农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，
22、行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农信社的
三、农行反洗钱是什么意思
1、答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
2、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。农行属于金融机构，反洗钱是它的义务。
