境外商户POS机洗钱
招行pos显示商户非法消费啥意思？
1.涉嫌盗刷如果在交易过程中，POS机提示该交易涉嫌盗刷，那么很可能是银行已经发现了该交易的风险，为了保障账户安全，会将该交易判定为非法交易。 在这种情况下，建议用户尽快联系自己的银行进行验证，以确保账户安全。
2.金额超过限额。有些POS机刷卡时会限额刷卡金额。如果交易金额超过这个限额，POS机也会提示交易不合法。 在这种情况下，消费者可能需要选择其他支付方式进行消费。
3.卡片信息错误如果POS机刷卡时卡片信息输入错误，例如卡号、有效期、CVV等信息不符，也可能导致POS机提示非法交易。 在这种情况下，建议用户检查卡信息是否输入正确，或者联系银行解决问题。
4.异常消费地点有些银行为了保证用户账户的安全，会设置特定的消费地点规则。 如果交易是在非常规场所进行的，比如旅游区或者国外消费，银行也会判定该交易为非法交易。 因此，在消费过程中，需要注意交易地点是否为银行禁止或限额交易的地点。
5.POS机故障或连接不稳定在使用POS机的过程中，如果出现pos机故障或连接不稳定，也可能导致交易被判定为非法。
招行POS显示商户非法消费是指中国招商银行的POS机终端上显示了商户进行了非法消费的信息。这通常意味着该商户可能存在违法行为或者消费交易异常，需要进一步调查和处理。
非法消费可能包括以下情况：
1. 商户盗刷或篡改客户银行卡信息，进行未经授权的消费。
2. 商户销售伪劣商品、假冒商品或者虚假服务，欺诈消费者。
3. 商户利用POS机进行非法套现、洗钱等违法活动。
当招商银行的POS机终端显示商户非法消费时，银行通常会主动联系商户，要求商户提供相关交易和消费明细，进行核实和调查。如果确认商户存在非法行为，银行将采取相应的措施，包括冻结商户账户、终止与商户的合作关系、向相关执法机构报案等。
请注意，以上只是一般情况下对招行POS显示商户非法消费的理解，具体情况可能会因个案而异。如果您是商户方面的相关人员，请及时与招商银行联系以了解具体的情况和处理方式。
这种情况一般是POS机处在关闭状态，打电话咨询当时给你办理机器的客户经理或者直接去网点咨询。
银行判定非法套现，把os封机了。
非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
银联会对POS机查账吗？会查账的，因为现在银联打击洗黑钱力度非常大。 POS机是终端通过电话线拨号的方式将信息首先发送到银联的平台，银联平台识别相关信息之后会将扣款信息发送到发卡银行，经发卡银行确认之后，再回发信息至银联平台，银联确认之后，会再将已处理的信息发送至前置终端，终端收到确认后的信息，然后打印单据。 POS机是银联发放的一个工具，简单来说和ATM机一样都是刷卡的。
银联借记卡境外消费限额？1、境内银联卡在境外刷卡限额：中国银联根据国家外汇管理局的规定对银联卡境外刷卡消费进行限制，包括完全禁止、金额限制和完全放开三类。
2、持卡人在金额限制类商户的单笔交易金额不得超过等值5000美金，刷卡消费是否受金额限制取决于商户上送的商户类型。目前，银联借记卡交易限额的设限和管理工作都在发卡行自身，银联只起到规范和管理作用，因此对于在境外完全放开类商户消费是否有限额，则根据风险控制的需求，境内发卡行对本行借记卡在境外地区（主要是澳门地区）的POS交易进行大额消费限额控制，详情可咨询发卡行。3、境内银联卡在境外ATM取款限额：境内银联卡在境外ATM取款限额如下：（1）每卡每日（以北京时间的日切时间23：00为准）累计取现不得超过等值10000元人民币。境外各个国家和地区对于ATM单笔取款的金额限制各有不同，具体以当地机具提示为准。（2）个人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。
有限额，但这个限额自己可以在一定范围内调整。内地银行卡可以在境外消费，但是有一定限额，这个限额是银行判断你的信用情况来确定的。
在限额内，如果你自己觉得偏高有风险，可以申请调低或在手机银行，网银或自助终端自行调低。
如果觉得银行给予的限额偏低可以申请调高，经银行批准后调高，也可以申请临时性调高，不再需要时再调低。
中国银行银联借记卡境外消费额度最高可达3万元人民币。银联借记卡使用的是银联支付系统，这是根据中国支付系统的政策而定的。为了保障消费者的财产安全，中国支付系统要求境外消费额度不能超过3万元人民币，所以银联借记卡的境外消费额度也不得超过这个数额。
银联借记卡在境外消费没有金额限制，但取现有额度限制。自2016年1月1日起，中国境内银联人民币卡每卡每年在境外累计取现不得超过等值10万元人民币。限额出台，是为了遏制部分持卡人在境外大额取现，防范洗钱风险。目前，银联卡可在境外150多个国家和地区使用。在主要旅游目的地，受理银联卡的商户覆盖游客常去的商场、宾馆、金店和超市、餐饮等日常消费类商户。此次对银联卡境外取现的年度限额，对出国旅游人士的影响并不大。根据外管局的《通知》，此项措施出台的背景，在于防止部分持卡人在境外大额提现，防范洗钱风险。参考资料：
http://business.sohu.com/20150929/n422335319.shtml
储蓄卡借别人刷pos机用，有风险吗？一定有风险，而且非常大。因为POS机本身就是不允许借用的，即使是本人用也是规定用于经营交易用途，不能用于其他用途。朋友借走了就可以用于虚假交易或洗钱，POS机的登记人负有主要责任，可以没收POS机，罚款，处罚，直至判刑，具体看用于不合法交易或洗钱的时间，金额，涉及面而定。
营业执照借给别人办POS机有利害关系吗？不建议出借或者租用营业执照给其他非合伙人使用，注意如下风险：
1、自己是法人，如果朋友用来办理POS机器，那么那个POS机如果用于非法用途（套现，洗钱，赌博，色情行业）的话，必须承担相应的法律责任和经济责任；
2、如果一旦朋友使用POS机器出现违规行为，情节严重的会影响信用记录和经营记录，这是在工商部门的系统会有体现；
3、目前能够借用营业执照办理非法人POS机器的支付公司已经极少，除非他不但借用营业执照还借用银行卡，务必注意法律风险。 现在多数支付机构即使没有营业执照也可以其他证明材料办理POS机器，所以请注意，可以委婉的拒绝。
