山西忻州破获一起利用POS机非法套现案

山西忻州破获一起利用POS机非法套现案

新华网太原５月２５日电（记者胡靖国）山西忻州市公安局２５日对外发布，忻州市公安局破获一起利用POS机消费非法套现案，抓获犯罪嫌疑人２名。

３月２６日，忻州市公安局经侦支队发现，忻州市某学校在校学生关某某通过QQ群与外省利用POS机消费非法套现的团伙成员相互勾结在武汉、郑州非法套取银行现金２２万余元。忻州工商银行多次向其催收，拒不归还。关某某使用的２张银行卡信用额度均不超过１０００元，却能恶意透支２２万余元。经办案民警多方调查、分析研判，证实这是一起利用银行信用卡管理漏洞以POS机消费非法套现的信用卡诈骗案件。

４月１６日，关某某被抓获归案。根据关某某交代，办案民警迅速锁定其上线河南郑州一非法套现团伙成员卫某某，并对其上网追逃。５月１２日，卫某峰被河北石家庄警方抓获。

经查，２０１３年１２月，关某某通过互联网与用信用卡套现的“老张”商定好提额套现相关事宜。１２月２８日，关某某私自携带一张他人的信用卡与“老张”通过POS机虚构交易消费套取现金１５万元。“老张”扣除手续费８.２５万元，其余６.７５万元转到关某某的卡上。关某某将６.７５万元挥霍一空。今年１月初，关某某又通过互联网与提额套现的河南籍卫某某取得联系后，再次用本人工行信用卡通过虚构交易套取现金７万余元。卫某某扣除４万余元手续费后将其余３万元付给关某某。关某某又将上述３万元挥霍一空。

目前，关某某已被依法执行逮捕，卫某某被依法刑事拘留；关某某非法套现产生的本息２３.９万元已由其家属全部归还银行。案件还在进一步深挖中。