我开了一个手机店,但是POS机办理人不是我,现在资金有些…
一、我开了一个手机店,但是POS机办理人不是我,现在资金有些…
pos机刷卡支付在为人们带来方便快捷的同时，也存在着套现风险。随着信用卡作为居民个人非现金支付工具的广泛使用，pos机套现这一灰色行业也日渐火爆，并成为洗钱犯罪的工具。因此，加强pos机使用管理，研究有效防范以pos机为载体的洗钱犯罪的措施就愈发重要。
据调查，以pos机为载体的洗钱方式从套现、洗钱者的公司账务和银行交易记录看，均表现为正常的经营所得，但在一刷一支之间，已将大量的犯罪收益清洗干净，达到隐瞒或掩饰资金来源与去向的目的，整个过程极具隐蔽性。
目前，商业界对刷卡消费的返点，已成为发卡行的主要收入来源之一。各商业银行间为扩大自有的pos机覆盖范围，纷纷降低了特约商户的准入门槛、简化了pos机的安装审查程序，并将信用卡的发卡量和pos机的安装数量与职工的效益挂钩。在任务的压力和利益的驱动下，一些银行员工淡忘了风险防范，忽视了安装pos机的必备条件和要求，对客户的经营场地、经营能力、资信等缺少真实性审查。这直接导致了银行间信用卡发行与pos机安装的无序竞争，为pos机套现洗钱留下了隐患。
为加强对pos机的套现管理，有效预防洗钱犯罪，笔者建议，应着力做好以下工作：
商业银行要审慎经营。一方面，要建立合理的绩效激励约束机制，要确立质量与数量、效益与风险并重的经营理念，加强发卡环节的资信调查和面签管理，从信用卡客户入手，防范套现风险；另一方面，要加强特约商户管理，各pos机布放单位及收单机构要完善内控管理机制，改进安装措施，消除风险隐患和漏洞。要对特约商户进行严格的实名审核和现场调查，核实pos机设置的真实用途，从源头上杜绝利用pos机套现洗钱。
严格落实相关方管理责任。一方面，严格对发卡银行、收单机构相关行为的监管。加强对信用卡不良贷款的考核力度，建立健全信用卡管理考核机制，促进各方权利和义务的平衡；另一方面，明确持卡人信用卡套现行为的民事责任。套现持卡人并非为消费目的而进行刷卡交易，实际上是违反发卡银行签订的信用卡合同的违约行为，应从法律上对该行为明确其应承担的民事责任。
形成打击非法套现的合力。首先要加大技术追踪的研究，推动pos机的技术改造，增大信用卡套现的成本和难度；要积极推动银行信息共享、健全征信体系，督促银联加强改进其风险预警系统，实时报送疑似套现交易情况。其次应依据法律规则赋予各方主体均衡的权利和义务，严厉打击非法套现行为，建立全面、有效、社会参与的信用卡业务监管机制，确保在金融交易的各个环节中均有尽职的卫兵。
通过非现场监管规范客户行为。央行可把pos机的拓展和运行情况，列入反洗钱非现场监管的内容，并定期报送频繁出现大额刷卡消费pos机的情况，结合反洗钱可疑和大额现金管理信息，分析异常资金客户。
二、刚申请的信用卡7000的额度，能用pos机一次全部套现么？
最好剩几百块钱，多样化消费，刷卡次数要跟上，卡就没有事。刷有积分的更好。
三、如果别人拿我的身份证办POS机，我需要承担什么责任？
是有风险的哦！
1. 别人用我们自己的身份证办理POS机的话，其实还是有一定的风险的。因为我们不能够保证，他人在使用POS机的时候不会出现一些违法的行为。
2. 如果办理的人在使用POS机的时候出现了一些违法的行为的话，而且绑定的是我们的身份证。那么我们也是需要承担一定责任的。
3. 尤其是当一些人在使用POS机进行套现或者是洗钱赌博这样的违法行为的话，那么对我们的影响是非常的大的。
4.所以用户最好不要把自己的身份证去借给别人办理POS机。这样的话我们也需要承担一定的风险
