我朋友想借我身份证办理pos机,请问我有什么风险和责任。
一、我朋友想借我身份证办理pos机,请问我有什么风险和责任。
风险主要有两方面:
一、如果刷卡出现拒付,出现伪卡交易你是要接受调查的,如果数额巨大,经侦会介入调查。会有刑事责任。
二、如果利用pos机进行虚假交易,比如套现,养卡数据巨大。一样要承担法律责任。关于套现的相关法律责任。
1、违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
2、实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
3、持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
4、法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

二、个人办理POS机有没有风险?
现在很多刷卡机都不繁琐,只需要有信用百卡,储蓄卡,身份度证本(这个是商户机需要用到知)就可以办理一台。需要找道有支付牌照有实力靠谱的支付公司产品,部分押金的容或者首刷多少,没有真正的免费。需要办理机器可微信联系用户名!
三、用他人营业执照和法人身份证办理pos机会存在哪些风险
正规银行办理pos设备需要五证四照,私人身份证与银行卡即可。(了解pos代理百度天成地盛)你在银联商务办理的还是其他公司?