海pos诈骗《海南pos机犯罪》
今天给各位分享海南pos机犯罪的知识，其中也会对海pos诈骗进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
不要轻信贴在atm机上的提示
先堵住ATM机的出钞口，然后在ATM机旁边贴上“友情提示”，以此骗取付款人将钱转到指定账户。近期，海南省频繁发生利用ATM骗取银行卡资金的案件。海南省公安厅经侦部门1月29日通报了情况。
今年1月8日，澄迈县公安局澄城派出所接到报案。当日零时20分，廖持某银行借记卡到澄迈某银行金城支行ATM(银行自动柜员机)上提取1000元钱。发现机器吐出了取款凭条，但没有吐出现金。廖某看到ATM上贴着一张纸条，上面写着“如果ATM交易不成功，请将钱转到60138278XXXXXX的账户，请拨67 xxxxxxxx”，于是廖某拨打了上述号码。对方自称是银行员工，让客户先回家休息，第二天再去银行解决问题。廖回家后，对方打来电话，称目前银行正在升级系统，需要将卡上的钱转到指定账户。廖信以为真，返回ATM机，分两次从其借记卡内转账6970元至犯罪嫌疑人指定账户，其中5000元被犯罪嫌疑人取走，余额被银行及时冻结。
同年1月8日晚9时许，儋州市中国银行、中国工商银行、中国建设银行6台自动取款机的自动出钞口被不法分子插入的一块塑料堵塞，人为造成故障(无法出钞)，同时在机器上粘贴“友情提示”广告，骗取客户银行卡资金。粘贴的“友情提示”上写着:“尊敬的客户，为了确保您的资金安全，减少不必要的损失，您在ATM机取款和办理其他业务时，请按照ATM机的提示操作。如有任何异常情况，请立即联系客服中心，否则损失自负！！！客服电话:6 xxxxxxxxx，欢迎使用银联卡(切记:防止他人窃取您的密码)”。
据了解，目前已发现万宁、儋州、澄迈、昌江、东方等市县的18台ATM机有类似情况。犯罪嫌疑人通过对取款机制造障碍，利用持卡人操作银行卡成功后无法取款的焦虑心理，冒充银行客服中心工作人员，利用电话远程指令客户按要求操作，诱骗持卡人将银行卡内资金转入设定账户，从而达到骗取客户资金的目的。
鉴于此类案件频发，海南省公安厅经侦总队金融犯罪侦查科科长艺鹭提醒广大银行客户在以下几个方面做好防范:
第一，不要相信ATM机上贴的内容。发现ATM出现故障或其他问题时，应拨打发卡银行全国统一客服电话或ATM屏幕显示的电话号码，及时与银行联系。
第二，保管好自己的个人银行卡密码，不要用简单的数字或者生日数字作为银行卡密码。操作ATM或商户pos机时，密码输入必须屏蔽，防止不法分子窥探密码。
第三，保管好个人银行卡信息。在ATM或pos机取款后，不要随意丢弃收据，防止个人银行卡信息泄露。
用pos机给别人刷信用卡犯法吗
该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当以非法经营罪立案追究。
POS机套现属于什么罪
pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。
一、pos机套现
POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。
二、套现类型
1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。
一条短信骗走他43万元是怎么回事？
广州海珠警方捣毁一个“机票改签”电信诈骗团伙
准备乘坐飞机出行,突然收到“航空公司”发来“飞机故障、行程取消”的短信时,不少人第一反应是想如何退票或改签,以免影响行程。不过,这样的短信也可能会暗藏陷阱,如果没有核实真伪,直接拨打短信中所谓的“客服电话”,就极可能会落入骗子的圈套。近期,广州海珠警方经过缜密侦查多警种合成作战,在海南儋州和广东中山抓获电信诈骗嫌疑人14名,打掉了一个以“机票改签”为幌子实施诈骗的团伙。目前已侦破诈骗案件34宗,涉案金额达百万元。
“您的航班因故障被取消”
去年11月30日一早,正准备乘坐当日航班前往乌鲁木齐的冯先生突然收到一条短信。这条由“8526991××××”号码发来的短信让他惊出一身冷汗,短信称其要乘坐的GS75××次航班由于起落架故障已被取消,需要拨打客服电话进行改签或退票。短信中还特别注明“航班取消将为每位旅客补偿航班延误费300元”。
由于短信准确地注明了姓名和航班信息,加上赶着乘飞机,冯先生立即拨打短信中的客服电话010-5703××××,按电话提示办理“退款改签”手续。电话中,一位自称客服人员的男子要求冯先生到银行自助柜员机上办理退款改签,以获得“改签凭条”。10分钟后,冯先生赶到了附近的银行,按照对方电话提示,在自助柜员机上办完了“退款手续”。
手续办完后,冯先生一查账,惊讶地发现自己银行卡里原来4万多元的余额只剩下不到1000元,其中的4.3万余元都被转入了一个陌生账号。发觉上当受骗的冯先生立即报了警。
警方跨省擒获14名嫌疑人
接到报警后,海珠警方立即安排民警开展侦查,发现冯先生被诈骗的钱款被一名男子梁某(男,33岁,海南儋州人)通过POS机消费划走。
在广州市公安局相关部门和海南警方的支持和配合下,专案组排查出梁某等嫌疑人在当地几个村镇的主要落脚点。梁某作为团伙头目,同时也是转账、取款组的组长;实施电话诈骗作案的话务组由王某等嫌疑人组成;这两个小组在儋州当地活动。此外,该团伙中负责提供银行卡等作为转账作案工具的供卡组则由周某等嫌疑人组成,这个供卡组基本在中山市活动。
2017年1月15日专案组兵分多路,在海南儋州和广东中山同步收网,抓获梁某等14名嫌疑人。
警方提示
航空公司绝不会让旅客在自助柜员机上退改签机票
据办案民警介绍,此类“机票改签”骗术的常见套路是,骗子谎称自己是航空公司客服,以机票退改签为由,骗取事主通过自助柜员机或网银操作。在操作过程中,他们让事主输入的所谓“验证码”,往往就是转账金额。一些诈骗分子在骗得第一笔钱款后,有时还会寻找各种理由,实施连环诈骗,直至事主银行卡中的钱被全部转光。
警方提醒,春节期间,有不少市民群众会乘坐飞机回家探亲、外出旅游等,要谨防“机票改签”骗术的诈骗,航空公司绝不会让旅客在银行自助柜员机上办理机票退改签业务。如遇陌生号码发来航班异常信息,应登录航空公司官网或拨打官方客服电话查证,谨防受骗。
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