杭州pos机公司 最近杭州pos机案
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信用卡的额度是5万，我这个月刷了2万，还款期到了可以从剩余的额度里刷出来还款吗？
可以的，你的这种行为是信用卡套现。
拿虚假消费来说，提现的行为本身不违法。因为像任何消费一样，银行从中赚取了手续费，商户也要支付营业税，只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息。如果套现之后，不及时还款，或者借用别人的身份证办理信用卡，恶意刷卡消费和套现，这就触犯了法律了。
对于持卡人个人而言，信用卡套现行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
扩展资料：
2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”
据办案检察官介绍，所谓情节严重，是指套现数额100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，应当认定为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。
相关案例：不久前，浙江杭州萧山区公安分局经济犯罪侦查大队接到某银行萧山分行报案，称萧山区某商铺内一台POS机发生了195.7万元的异常消费，直接造成银行损失该笔款项。
民警调查后发现，与以往办理的案件不同，这是一种新型的信用卡非法套现犯罪。犯罪嫌疑人利用信用卡的预授权漏洞进行超额套现，一张1万元的信用卡，利用漏洞可以套出信用额度几倍、几十倍、甚至上百倍的金额。
办案民警通过进一步调查发现，这类新型信用卡套现案件并不局限于萧山，同时还涉及多个地区。
POS机预授权这个原本方便交易的功能被一些不法分子利用，给银行造成巨额损失同时，也会让信用卡持卡人陷入窘境。
张某说，在两个月的时间里，他通过信用卡空卡套现获取非法中介费近30万元。那些提供信用卡的卡主，虽然也能获得套现金额40%的收益，但他们将承担的风险却相当高。
警方表示，信用卡持卡人如果进行这种套现行为，只得到了40%的套现金额，银行最终会向其追偿100%的欠款。如果持卡人无法按时还款，其行为涉嫌信用卡诈骗罪，将承担相应的刑事责任。
参考资料来源：百度百科-信用卡套现
杭州蒋荣洗钱案结案了吗
已结案。2020年3月，台州市公安局根据线索，组织临海、温岭等地公安机关，通过侦查发现并打掉以临海蒋某为首的涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的“黑灰产”犯罪团伙，刑拘团伙主要成员12人，破获案件500余起，涉案资金达5000多万元，缴获涉案POS机7台、涉案银行卡63张。由此得出已结案。
盗刷信用卡的后果是什么？
不知道各位卡友身边有没有出现过盗刷 信用卡 的人，你们知道盗刷信用卡的后果么？其实盗刷信用卡也是触犯了信用卡诈骗罪，下面我就带大家了解一下信用卡诈骗的判刑和后果吧：
《中华人民共和国刑法》第196条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行 催收 后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
杭州8月12日电 (记者 赵小燕 实习生 金晶)12日下午，杭州市西湖区人民法院宣判了一起盗刷国外信用卡的案件，被告人孙某刷美国信用卡疯狂套现500多万元，被判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金十二万元。
孙某，30岁，原来在江苏一家投资公司做 贷款 业务。2012年12月，孙某从网上了解到可以通过POS机刷卡套现，于是他就辞了原先的工作到杭州开始了“致富”路。
孙某先通过国外网站购买了Discover信用卡卡主的信息，然后从淘宝网上购买了 银行卡 、读写软件等设备，然后就开始制作伪卡。
为了能够在自家刷卡套现，孙某又从网上购买了一些身份证及配套银行卡，向一上海公司及一深圳科技公司购买了18台POS机。
美国公司发现自己公司的信用卡被盗刷后，根据银联POS机记录查询发现，消费地点都在中国杭州，遂向警方报案。
2013年5月，杭州警方经过介入调查，在深圳将孙某抓获。
经检察机关依法查明：2013年1月至5月期间，被告人孙某将自制的信用卡在POS机上刷卡套现，共骗取人民币5132771.99元。期间，被告人孙某通过路边小广告让他人帮其伪造身份证两张，同时在网上非法够得并持有37张他人杭州联合银行、中国工商银行等银行的信用卡。
孙某还把170多万元赃款打到了前女友的账户上，还有一部分打给了现女友，不过这两张卡由孙某实际控制着。
案发后，公安机关从这两张银行卡及涉案POS机绑定的银行卡内冻结人民币共计3957866.37元。
今年1月26日，西湖检察院以信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪对孙某提起公诉。
西湖法院先后两次开庭审理了此案。
法院认为，被告人孙某以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪；让他人为自己伪造居民身份证，其行为已构成伪造居民身份证罪。
公诉机关的指控成立，被告人孙某一人犯三罪，予以数罪并罚。
有了上述的前车之鉴，大家应该也知道了盗用信用卡的严重性以及带来的后果了吧，安全合理使用信用卡，才是公民应该做的，信用卡本身也是把双刃剑，只有善于利用信用卡才能享受它给我们带来的便利，如果心思不正想用信用卡漏洞做些不法勾当，等待你的只有冰冷的监狱生活。
央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。
近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。
持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。
据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。
信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。
在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。
此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。
多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。
此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。
杭州金储宝结案了吗
结案了。
杭州金储宝资产管理有限公司被杭州市公安局滨江分局因非法吸收公众存款案立案侦查。
杭州市公安局高新区分局通报了杭州金储宝资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展情况。
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