湖北某POS机代理因从事代还业务被查 查出356张信用卡
湖北某POS机代理因从事代还业务被查 查出356张信用卡
近日
远安警方成功打掉一本地
非法经营代还代刷信用卡犯罪窝点
抓获犯罪嫌疑人1名
现场扣押pos机20台
各类银行卡、信用卡356张
经查，自2019年以来，犯罪嫌疑人杨某利用自己从事POS机推广的工作便利，在自己家中利用POS机的自动匹配跳转商户功能，虚构交易信息，将其代他人偿还的款项回流至自己控制的银行卡中，来实现延长他人信用卡透支期限、帮助恢复信用额度，并从中收取持卡人手续费来牟利。截至被警方抓获，杨某四年间“养卡”的涉案资金流水已达1000多万，其从中非法获利5万余元。目前，杨某已被远安警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。什么是“养卡”
信用卡代还款（俗称：养卡），是指在信用卡持卡人透支信用额度后，在无力偿还或为提高信用额度的情况下，行为人先行垫资替持卡人归还到期透支款，再利用POS机以虚构交易等方式取回垫资款，从而达到恢复持卡人信用额度、延长透支期限的目的。本案中，杨某在未经批准情况下，擅自从事信用卡代还款业务，属于非法从事资金支付结算业务，涉案金额巨大，情节特别严重，已涉嫌非法经营犯罪！民警提醒
“信用卡养卡”属于扰乱金融市场秩序行为，以此牟利属于非法经营。而对于持卡人来说，信用卡的频繁代还时刻处于银行的监测中，随时有被降额封卡、影响个人征信的风险。同时，持卡人找他人代还，还需提供身份证、信用卡信息甚至CVV密码等核心资料，如上述信息被平台倒卖，持卡人将可能卷入诈骗、洗钱等违法犯罪！
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