朋友利用亲人的储蓄卡和身份证办POS机,帮人代还再刷出…
一、朋友利用亲人的储蓄卡和身份证办POS机,帮人代还再刷出…
办理pos机后，连的是你自己的储蓄卡，别人到你这刷卡或者你自己要是刷信用卡的话都只能到你绑定的储蓄卡上。
二、如何防范利用银行卡洗钱犯罪
根据《国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪有关问题具
1.认真落实银行卡账户实名制。
。
3.保护持卡人信息安全。
4.完善对交易信息
5.加强大额、可疑交易信息监测和报送。
6.严格自助转账业务的处理。
7.严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。
8.建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。
9.善收单协议和商户档案管理。
10.严格对收单外包服务机构的管理。
11.遵守收单市场秩序。
12.加强ATM巡检、监控。
13.落实POS机安全技术标准。
扩展资料：
《最高人民法院关于审理用法律若干问题的解释》今日正式公布，并将于2009年11月11日正式实施。该《解释》细化的六种司法认定。
中国法院网今日发布《解释》全文。《解释》明确：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及因素进行认定。
《解释》列知”的具体情形。即：
1.知道他人从事犯罪活动，协助转换
2.没有正当理由，通过；
3.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物
4.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于
5.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行间频繁划转的
6.协助近亲切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。
参考资料来源：国务院-关于加强银行卡安全管理 预防和打击银行卡犯罪的通知
参考司法解释细化洗钱犯罪6种司法认定
三、提供卡给人洗钱20万判什么罪
提供卡给人洗钱20万会被判洗钱罪，而且，提供卡给人洗钱20万属于情节严重。
1、洗钱达到了20万的，是违法犯罪的，会被依法判定相应的有期徒刑或者拘役，并处罚洗钱数额相应的罚金；
2、如果满足情节严重的条件，要处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
3、如果明知对方要卡是做什么的，是根据对方构成的犯罪同案犯来处理的；
4、如果不明知具体是做什么的话一般可能涉嫌的罪名有，掩饰隐瞒犯罪所得，犯罪所得收益罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
