朋友用我储蓄卡pos机刷流水
一、朋友用我储蓄卡pos机刷流水
多家银行查POS流水，涉及监管!
二、如何预防盗刷银行卡犯罪
如何预防盗刷银行卡犯罪在日常生活中，如何防止自己的银行卡信息被盗取，大家在使用储蓄卡、信用卡时一定要注意以下几点：一、在刷卡消费时一定要选择正规的营业场所。商铺在安装POS机时要选择正规渠道，不要轻信银行工作人员以外的推销人员，以免被犯罪份子利用。二、刷卡消费时尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡，支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡上也不要存放大量资金。三、通过银行给自己的信用卡设定一个刷卡上限额度，超过额度的消费必须输入手机验证码确认，可以有效地避免经济损失。四、将“磁条卡”更换为更加安全的“IC芯片卡”，绑定手机短信通知，并定期更换银行卡密码。五、发现银行卡被人盗刷后，第一时间向公安机关报警。同时，到最近的ATM机进行一次存款和取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，固定证据。
三、银行如何预防人民币银联卡从事反洗钱犯罪（风险提示）
防范银行卡洗钱，可从以下几方面着手：一是规范银行卡发卡行为。要全面“了解你的客户”，通过验证客户的基本身份信息，确保银行卡申请人的身份真实，开卡资料合规。在信用卡的发放方面，应严格控制信用卡风险，根据申请人的资信情况来核定授信额度，并严格执行“三亲见”发卡。二是建立电子支付交易自动报告系统。为了防止犯罪分子利用互联网技术通过电子银行和第三方支付工具进行洗钱，要建立并完善电子支付交易自动报告系统。为了防止犯罪分子利用互联网技术通过电子银行和第三方支付工具进行洗钱，要建立并完善电子支付交易自动报告系统。利用计算机软件系统，设定大额和可疑交易识别的指标，对电子交易中大额或者可疑的支付交易进行自动识别，并自动报告给反洗钱的相关行政主管部门，加强银行卡在互联网线上线下的反洗钱工作。
三是加大反洗钱的宣传教育力度。要广泛利用易于接受的方式大力宣传反洗钱的重要性和常识。如开展各种形式的公益性反洗钱讲座，在银行网点电子屏上播放反洗钱宣传标语、发放反洗钱手册等，形成人人参与反洗钱的局面。
四是建立反洗钱人才培养交流制度。反洗钱是一项技术含量很高的工作。商业银行应加大对反洗钱队伍建设的投入，培养一批在外汇、信息技术、法律等方面的金融人才。注重对新老员工进行反洗钱的宣传和培训，以提高人员的反洗钱素质。要通过持续不断的培训学习活动，逐渐增强银行业全员的反洗钱责任意识和反洗钱技术能力。
