洗钱的流程和细节 pos刷借记卡是洗钱吗
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一、帮别人激活pos机有什么风险吗
一、帮别人激活pos机有什么风险吗？
不建议出借或者租用营业执照给其他非合伙人使用，注意如下风险：
1、你是法人，如果你朋友用来办理POS机器，那么那个POS机如果用于非法用枣正芦途（套现，洗钱，赌博，色情行业）的话，你必须承担相应的法律责任和经济责任；
2、如果一旦你的朋友使用POS机器出现违规行为，情节严重的会影响你的信用记录和经营记录，这是在工商部门的系统会有体现；
3、目前能够借用营业执照办理非法人POS机器的支付公司已经极少，除非他不但借用你的营业执照还借用你的银行卡，务必注意法律风险。
现在多数支付机构即使没有营业执照也可以其他证明材料办理POS机器，所以请您注意，可以委婉的拒绝。
1、准备好身份证，I类结算卡，信用卡，手机
2、按要求凳带下载app软件，有的pos机不需要下载APP，只要在小清羡程序或者公众号就可以，后者不会造成自己个人信息泄露，而且操作相对简单一些。
3、下载好软件之后，就开始注册账号，按照页面要求，输入自己的身份证号码，申请的商户名称，经营地址，（如果是个人有些可以不用填写，有营业执照的就真实填写就好）有的需要填入匹配的行业和mcc码，建议问一下自己的代理商。然后绑定自己结算卡信息，包括卡号，开户行，户名。当然有些pos机需要认证自己的信用卡信息，根据要求填写绑定就好。最后，就是手持身份证拍照上传或者人脸识别，这些基础动作都做完之后，就等待支付公司处理了，快的几分钟就审批通过了，直接开机就可以使用了，慢的需要等1-2个工作日。通过后开机就可以使用。有些pos机商户审核通过之后还需要将自己的pos机终端序列号和自己的账户进行绑定之后才可以用。
4，步骤都做完也审核通过了，如果您的机器是需要缴纳押金的，一般开机签到完成后，界面就会提示您需要缴纳多少金额的服务费，您按要求缴费之后就可以使用了，如果您的pos机没有冻结押金就可以直接正常使用。只是在规定的时间内达到规定的交易量之后就可以找代理商退机器款押金。
二、pos刷借记卡是洗钱吗
套现，都是违法的，一般来说用pos套现，一般要支付0.5%以上手续。不划算配雹。
1、由于监管漏洞，一般来说10000一下套现，如果不是帆信恶意的，有急用，几天后还上，由于套现时支付了一定的手续费，银行可能不会查。
2、如果情节严重态卖轮的，恶意透支，经常套现的，银行可以封存信用卡，取消持卡人持卡资格，并且起诉持卡人信用卡诈骗罪。
三、pos机冻结资金是什么流程
这个不肯能马上就冻结的你想想银行效率有那么高吗？\x0d\x0a首先纠正冻结这个词，银行是暂停POS机交易，不会冻结你的卡，你卡上的资金可以往来。\x0d\x0a再说说恶意套现，这个要规定范围，责任方是持卡人还是POS商户，有的商户在不知情的情况下给客户刷卡，这个是可以免责的。楼主明知是套现，这个就说不过去了，假如你的店子规模足够大，日均交易达到4、5万，早此区区10是不会引起银行注意的。\x0d\x0a商户凳睁贺暂停首先是判断商户是不是恶意套现，假如商户都是刷的信用卡，很少刷借记卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是恶意）。其次，看刷的卡是不是固定的几张卡，假如某张卡经常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大，但是刷卡金额特别大，就开始引起银行注意了。\x0d\x0a以上说的都是银行开始注意你，然后再调查，调查之后再确定你是否恶意套现，这个时间需要一定的时间，所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡，只要保证你的信枣派用卡不在自己的机子上刷。
四、pos机冻结资金是怎么个流程
这个不肯能马上就冻结的你想想银行效率有那么高吗？\x0d\x0a首先纠正冻结这个词，银行是暂停POS机交易，不会冻结你的卡，你卡上的资金可以往来。\x0d\x0a再说说恶意套现，这个要规定范围，责任方是持卡人还是POS商户，有的商户在不知情的情况下给客户刷卡，这个是可以免责的。楼主明知是套现，这个就说不过去了，假如你的店子规模足够大，日均交易达到4、5万，早此区区10是不会引起银行注意的。\x0d\x0a商户凳睁贺暂停首先是判断商户是不是恶意套现，假如商户都是刷的信用卡，很少刷借记卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是恶意）。其次，看刷的卡是不是固定的几张卡，假如某张卡经常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大，但是刷卡金额特别大，就开始引起银行注意了。\x0d\x0a以上说的都是银行开始注意你，然后再调查，调查之后再确定你是否恶意套现，这个时间需要一定的时间，所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡，只要保证你的信枣派用卡不在自己的机子上刷。
