怎么避免pos机结算卡被风控
最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种情况也是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配，这也会导致被风控。
扩展资料：
贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。
银行为客户开pos机要防范哪些金融风险
一、POS机业务对银行的风险
目前，很多POS机都有暴露银行卡信息，例如，我们在一些商场、酒店消费后，POS机都会打印出一式两份的签购单。签购单上都会有所刷银行卡的银行名称和完整的16位卡号数字，其中风险太大。据了解，目前国内大多数航空公司和订票网站均提供信用卡支付服务，持卡人预订机票时，不需要输入密码，也不需要实物卡，只需提供卡号、有效期、验证码等信息，就可成功支付。如果发生银行卡信息泄露导致客户资金损失，往往就会导致诉讼，在这类的诉讼中，银行往往处于不利地位，将可能要承担赔偿客户资金损失的责任。
同时部分基层行在对于收单机构的审核不严，存在信用卡套现风险。这是信用卡及pos机使用过程中存在的最大风险，一但持卡人无法偿还套现有金额，将导致信用卡不良贷款，各银行带来损失。同时，一旦查实银行审核不严的责任，将要承担相关的责任。
二、POS机业务的风险防范
1．银联应屏蔽银行卡账户部分信息，并大力推动POS机的升级更换工作，将进一步建立和健全银联特约商户的监控、档案等管理制度，严把特约商户准入门槛。同时，加大监管力度，督促商户将签购单等存有账号信息的介质，保存在安全位置，防止泄漏给第三方。
2．收单机构应加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制，防止拓展不合规商户。收单机构拓展新特约商户时，应对特约商户进行现场调查，认真核实特约商户资料，商户资料至少应包括营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法定代表人身份证件。收单机构不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算。
3．账户收单机构应建立日常监控机制。根椐特约商户的经营性质及经营规模而限制特约商户每天信用卡刷卡限额。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，收单机构应及时监控和调查处理，对于确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时终止其交易。
4．收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，为发卡银行对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。
5．Pos机为什么存在巨大信用卡套现，主要是因近几年各大商来银行为了占领信用卡这块市场，批量发行信用卡，信用卡泛滥成灾，有些人一个人手上可能持有信用高达十几张，作为各商业银行监管机构应该控制信用卡的发卡规模，比如控制每个人最高持有信用卡的数量。
多家银行严控非消费类交易，这对以后哪些类型消费会有影响？
多家银行严控非消费类交易，这对以后一些用POS机虚假消费的人群会产生影响，其次是健全了消费市场的渠道，再者就是一些非法的交易也会受到影响，另外就是一些特殊消费也会受到影响。需要从以下四方面来阐述分析多家银行严控非消费类交易，这对银行以后会产生这些具体的影响。
一、对以后一些用POS机虚假消费的人群会产生影响
首先是对以后一些用POS机虚假消费的人群会产生影响，对于这些人群而言之所以选择虚假消费主要的原因就是这样子可以使得自身获得一个长期的随意套现，这样子危害到了银行系统的利益。
二、健全了消费市场的渠道
其次是健全了消费市场的渠道，对于经济市场的消费渠道而言出了对应的一些经济建设需要特别留意，其他的方面也是需要重视的，因为如果涉及到一些不合规的消费这样子对于经济市场的发展是不利的。
三、一些非法的交易也会受到影响
再者就是一些非法的交易也会受到影响，对于一些非法的交易而言如果借助对应的一些银行系统就会使得对应的银行发生一些严重的威胁，这是非常不利的对于银行系统的发展而言。
四、一些特殊消费也会受到影响
还有就是一些特殊消费也会受到影响，对于有关人员而言在消费一些特殊的产品的时候也会遇到一些阻碍的，主要的原因就是这些特殊的消费是需要被纳入对应的消费监管的，从而形成一个更加有序的市场。
银行工作者应该做到的注意事项：
应该加强对于一些消费的监管，不要随意发放一些POS机给到一些人群，这样子对于银行自身的利益而言是非常不利的。
多家银行叫停！部分信用卡一律不能刷这类pos机！
“刚才在物业刷 信用卡 交物业费，交易受限。打电话给银行，银行说目前接到通知，信用卡一律不能刷房地产类消费。”包文(化名)8月31日上午说。
资金违规流向房地产类的支付一直是监管部门严控的领域，物业费都管起来了?是个案还是趋势呢?帮主和他的朋友们就此做了一番调查。
部分物业表示可刷信用卡付费 多银行称信用卡刷物业费没有限制
具体来看，北京兴邦物业有限公司表示，所有银行的信用卡都可以支付物业费;北京天诺物业管理有限责任公司也表示，可以使用信用卡支付物业费。
不过，也有物业表示，确实不能刷信用卡来支付物业费。一位小区的物业方称：“所有银行的信用卡都不能使用，你可以 支付宝 或者微信转账。”
上述物业方称，这个规定由银行通知，大概8月份开始的。对于未来能够恢复使用信用卡支付物业费，物业方表示暂未知。
对此， 理财 帮询问了多家银行。一家股份制商业银行的客服表示，目前没有信用卡用于物业费方面的限制，如果没有办法刷该行信用卡，可能是物业、房地产商方面诸如POS机方面的问题。
虽然多家银行的客服表示，银行方面没有信用卡刷物业费的限制，但也有个别股份制银行称，信用卡的确不能用于房地产类消费。“我们行信用卡一直不能用于房地产类消费，包括买房和装修等等。”上述股份制银行的人说。
房地产类商户刷卡有限额
6月7日，平安银行信用卡中心发布公告称，近期对部分商户类型的交易进行风险管控升级，该行信用卡在境内房地产类商户进行交易时，单月(自然月)人民币交易限额由人民币3万元(含)调整为人民币1万元(含)，全年(自然年)累计限额人民币10万元(含)保持不变。
实际上就在去年，平安银行发布公告，明确该行信用卡在境内房地产类商户进行交易时，单月(自然月)人民币交易金额不可超过3万元。
去年也有部分银行发布了对房地产类交易进行管控的公告。如交通银行太平洋信用卡中心在2017年4月曾提醒，该行对房产类商户设定了单笔/每日/每月的限额风险管控措施;包商银行在去年12月也提示，在境内房地产类商户使用信用卡预借现金额度或溢缴款进行交易时，单笔人民币交易金额不可超过3万元并且在境内房地产类商户交易后无法办理信用卡灵活分期业务。
如何管理POS机防止员工套现
这个是一个比较难管的问题，首先要对营业员加强教育，并做出监督，举报等措施，让员工之间形成相互监督，（但此方法的缺点是员工之间有时会相互包庇，最好是匿名举报，让顾客有奖举报也是一种方法）。不定期对POS机的刷卡记录进行核实，这样可以防止员工用自己的信用卡套现。
最好的办法是在收银处安装一个监控。哪怕是坏的都能起威慑作用，哈哈
银行起疑心的时候会对商场的刷卡量在营业额中占得多少比例进行分析，对刷卡比例过大时会进行调查，掌握证据后，有可能会起诉商场
POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？
每一家银行的都有自己的风控体系，信用卡有，储蓄卡也有。
招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系也是特别严格。
根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！
究竟哪些行为能够触发监管？
监管机构是如何进行风险排查的？
中国互联网金融协会给出了答案：
此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。
据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡接受第三方支付转入的交易，银行卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。
1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。
2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走
3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行卡的交易
因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。
