POS机交易多日没到账或到账金额不对就要提高警惕了！
现在经营商户的朋友们都有POS机，有的朋友们店里甚至可能有2-3台POS机，为的就是提高业务成交率和为客户提供便捷安全的付款方式。但是总有一些不法份子借POS机之名实施盗刷，让一些商户朋友们总是防不胜防。卡神小组今天要说的就是POS机交易多日没到账或到账金额不对就要提高警惕了，每天核对到账金额是最好的防范措施之一，让我们先一起往下看四个案例吧。
案例一：
如果你的POS机刷后迟迟没有进账，就要留心是否被人做了手脚。最近卡神小组了解到，GD省公安局侦破了一宗POS机代理商假借系统升级之名，诈骗POS机用户的案件。
事主W先生到GD省公安局报案称：其在本市某投资公司买了一台POS机，但是使用半年后，W先生接到该公司负责人M某的电话，称现在POS机需要升级，只有升级后才能正常使用。W先生没多想，便将之前购买的POS机拿到了这间公司，并交给了M某。
三个月后，W先生在使用升级后的POS机进行交易时，发现自己的银行账户一直没有进账显示，便致电M某，M某则声称W先生交易的资金超额已经被冻结，需递交相关资料才能解冻。W先生在递交资料之后，使用该POS机进行交易，但此后的两笔现金交易还是未到账。W先生开始怀疑POS机有问题，便拨打POS机的客服电话进行咨询，客服中心告诉W先生其交易的资金没有被冻结，已经转账到户。W先生意识到自己上当了，便报了警。
后经过GD省公安局缜密侦查，将涉嫌诈骗的嫌疑人M某抓获。经审讯后M某如实交代其代理POS机并将售出的POS机回收后，对客户绑定到POS机的银行卡进行更改并捆绑至自己指定的银行账号，涉案金额数百万元。目前M某已被依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。
案例二：
无需从POS机导出银行卡信息，也无需偷窥密码，只要你在改装过的POS机上刷卡消费，相关信息和密码就会被自动传输至指定手机，用以制作“伪卡”实施盗刷。卡神小组获悉，AH省警方侦破一起采用新技术的银行卡盗刷案。
AH省公安局经侦支队陆续接到群众报案，称自己使用的信用卡(或储蓄卡)在卡未丢失和密码未透露情况下，被异地取现数千元至数万元不等。初步梳理，类似案件发生11起涉案金额60余万元。警方发现被盗刷的银行卡此前均在某酒店有过刷卡消费，于是判断很可能是此次刷卡出了问题。
民警调查发现“伪卡”取款地点较集中于SH市某银行ATM取款点，最终通过多个监控比对确定了一名可疑的取款男子。经过多日守候，AH省警方将可疑男子L某并将其抓获，在其包内查获制作“伪卡”的刷卡器以及“伪卡”等作案工具。根据L某交代，警方将向其贩卖银行卡信息的Q某抓获。Q某是某正规公司的POS机安装员，他通过网络购买改装“POS机”后再酒店商户安装，盗取银行卡信息后发送给L某等多名下线制作伪卡在异地取现，双方按约比例分成获利。
案例三：
银行卡在自己手里，钱却被盗刷了。GD省警方抓获一盗刷银行卡的犯罪团伙，作案者采用“改装POS机窃取银行卡信息—推销给商户—复制银行卡—制伪卡套现”的新型手法疯狂作案多起，涉案金额近3000万元。
GD省某银行总行报案称：事主L某、C某等储蓄卡用户的银行卡出现多笔异常交易，银行卡在用户自己手里却遭他人盗刷，其中最大单案金额高达106.6万元。随后GD省警方又陆续接到多起类似的银行卡盗刷案件，引起了警方的高度重视并成立“8·23”专案组开展侦查。
GD省警方发现一个共同点：所有银行卡都曾经在某美发店有过消费记录，民警随即对该美发店的POS机进行现场拆解，果不其然，在POS机内部发现了人为改装的痕迹，并发现了磁条读卡器、密码键盘等作案装置。据美发店老板讲述，店内的POS机是之前一个自称为“第三方支付平台”的人员来店里推销的，因为其手续费低、利润返点等优惠被店里采用，其对于银行卡信息被复制盗刷并不知情。
GD省警方经过40天左右布局，警方成功收网“8·23”特大复制银行卡盗窃、诈骗专案。截至目前，已抓获以沈某某为核心人物的犯罪嫌疑人33名，涉案金额近3000万元，缴获一批汽车、笔记本电脑、手机、各类POS机、银行卡等涉案赃物，打掉了一整条涉金融支付领域犯罪的地下产业链。
案例四：
让人痛苦而不解的事，莫过于明明银行卡在自己手上，卡里的钱却没了。经过长达50余天的缜密侦查，HN省公安厅成功打掉一个新型特大盗刷银行卡犯罪团伙，该团伙采用“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制造伪卡套现”的新型诈骗手法实现银行卡盗刷，其中最大单案涉案金额高达百万元。目前，已抓获犯罪嫌疑人7名，部分在逃嫌疑人已被外地公安机关抓获，累计涉案金额400多万元。
HN省公安局陆续接到多名群众报警，称银行卡在国内、港澳台、东南亚等地被盗刷，短短几个小时，30多名群众银行卡被盗刷，损失近60万元。当地警方高度重视，迅速成立“8·19”专案组，现已抓获以H某为核心人物的犯罪嫌疑人7名，扣押作案手机卡20张、各类POS机16台、银行卡100余张、赃款20余万元，成功收网“8·19”特大盗刷银行卡案。
卡神小组总结：上面的四个案例的盗刷手法有明显的不同，卡神小组要对朋友们说：只要不贪图低费率POS机，不轻易相信他人POS机维修等借口是可以避免很多POS机被改装的几率。在这里卡神小组要告诉朋友们一个小技巧，POS机收单过程中如果出现资金不到账等情况直接拨打支付公司热线电话查询，如果POS机出现设备硬件鼓掌是可以直接联系厂家维修的。切莫听信业务员所谓的拿到公司维修得花言巧语，总之一句话就是有事找总公司和厂家。还有，朋友们切莫贪图便宜购买非规的二手翻新POS机，此类POS机被改装的可能是非常高的。希望这个资料对朋友们有所帮助。
