揭秘POS小票追踪，刷卡人身份能否被识别及资金流转全程解析 - 乐刷pos机
能否通过POS小票追溯刷卡人信息？
当然可以，POS小票在交易完成后会记录相关信息，通过这些信息，银行可以追踪到刷卡人的详细个人资料，因为刷卡行为与银行账户直接关联，而银行账户是持卡人本人开户的，所以通过银行通知，可以获取到刷卡人的具体信息。
客户使用POS机刷卡后，资金是如何流转的？
当持卡人在POS机上完成刷卡支付后，资金首先会被划入银联的备付金账户，在我国，拥有正规牌照的支付公司都会在银联开设备付金账户，这些账户受到中央银行的严格监管，每个合规的支付公司还需缴纳1亿元的风险押金，确保了资金的安全。
到第二个工作日，银联会根据支付公司的指令，将资金分配至各个POS机的结算账户中，完成分润过程。
为何需要第二个工作日才能到账呢？这主要是出于风险控制的考虑，设置一天的预存期限，可以防止伪卡交易或者利用POS机进行非法活动，在这段时间内，风控人员可以仔细检查交易记录，及时发现并冻结问题资金，如果是T0实时到账，将无法有效进行风险控制，由于T0到账的POS机逐渐普及，近年来伪卡交易的情况有所增多，银联已经发布文件规定，从12月起，新开商户需使用3个月后方可开通实时到账功能。本站所有文章资讯、展示的图片素材等内容均为注册用户上传(部分报媒/平媒内容转载自网络合作媒体)，仅供学习参考。
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