POS机境外刷卡资金冻结的解决方式（及预防措施）

POS机境外刷卡资金冻结的解决方式（及预防措施）

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POS机境外刷卡资金冻结的解决方式（及预防措施）

一、POS机境外刷卡资金冻结的原因及解决方式

1. POS机境外刷卡资金冻结的原因

（1）银行风控系统触发：当境外刷卡行为异常时，银行风控系统会自动冻结资金。刷卡

（2）涉嫌洗钱或违规交易：部分商户因涉嫌洗钱或违规交易，导致境外刷卡资金被冻结。

（3）刷卡地点与商户注册地不符：刷卡地点与商户注册地相差较远，引起银行怀疑，从而导致资金冻结。

2. POS机境外刷卡资金冻结的解决方式

（1）及时联系银行：发现资金冻结后，时间与银行沟通，清楚知道冻结原因，并提供相关证明材料。

（2）提资金供合规交易凭证：向银行提供境外刷卡交易的合规凭证，证明交易合法性。

（3）调整刷卡地点：尽量避免刷卡地点与商户注册地相差较远的地方刷卡，降低资金冻结风险。

二、预防POS机境外刷卡资金冻结的扩展资料

1. 冻结清楚知道银行风控政策：使用POS机进行境外刷卡时，提前清楚知道银行的风控政策，避免触发风控系统。

2. 规范经营行为：保证商户合规经营，不涉及洗钱、违规交易行为。

风控

3. 定期检查POS机：定期检商户查POS机设备，保证其正常运行，避免因设备故障导致资金冻结。

4. 妥善保管交易凭证：保存好境外刷卡交易的相关凭证，资金冻结时提供证据。

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