pos机如何洗钱 pos机是怎样洗黑钱
pos机冻结资金是怎么个流程
这个不肯能马上就冻结的你想想银行效率有那么高吗？\x0d\x0a纠正冻结这个词，银行是暂停POS机交易，不会冻结你的卡，你卡上的资金可以往来。\x0d\x0a再说说恶意套现，这个要规定范围，责任方是持卡人还是POS商户，有的商户在不知情的情况下给客户刷卡，这个是可以免责的。楼主明知是套现，这个就说不过去了，假如你的店子规模足够大，日均交易达到4、5万，区区10是不会引起银行注意的。\x0d\x0a商户暂停是判断商户是不是恶意套现，假如商户都是刷的信用卡，很少刷借记卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是恶意）。看刷的卡是不是固定的几张卡，假如某张卡经常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大，但是刷卡金额特别大，就开始引起银行注意了。\x0d\x0a以上说的都是银行开始注意你，然后再调查，调查之后再确定你是否恶意套现，这个时间需要一定的时间，所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡，只要保证你的信用卡不在自己的机子上刷。
pos机冻结资金是什么流程
这个不肯能马上就冻结的你想想银行效率有那么高吗？\x0d\x0a纠正冻结这个词，银行是暂停POS机交易，不会冻结你的卡，你卡上的资金可以往来。\x0d\x0a再说说恶意套现，这个要规定范围，责任方是持卡人还是POS商户，有的商户在不知情的情况下给客户刷卡，这个是可以免责的。楼主明知是套现，这个就说不过去了，假如你的店子规模足够大，日均交易达到4、5万，区区10是不会引起银行注意的。\x0d\x0a商户暂停是判断商户是不是恶意套现，假如商户都是刷的信用卡，很少刷借记卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是恶意）。看刷的卡是不是固定的几张卡，假如某张卡经常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大，但是刷卡金额特别大，就开始引起银行注意了。\x0d\x0a以上说的都是银行开始注意你，然后再调查，调查之后再确定你是否恶意套现，这个时间需要一定的时间，所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡，只要保证你的信用卡不在自己的机子上刷。
如何避免银行卡盗刷
（一）如何避免银行卡盗刷？
1.推荐使用芯片卡
现在各大银行均在推行使用芯片卡
银行卡的芯片安全系数要高于其他芯片，芯片卡的信息是动态的，芯片就是一台小型计算机，且每次的校验值不同，复制的可能性小。即使丢失，到目前为止，国内还没有发现在交易情况下芯片卡被克隆的现象。
2.别用储蓄卡去消费
平时要养成储蓄消费的好习惯，储钱蓄一个卡，消费一个卡，消费的卡里一般不要多放钱，用于储蓄的银行卡最好不用于消费。而用于消费的卡片中，按需存入金额，这样即便是遭到盗刷，损失也在可控范围之内。
3.消费使用信用卡，开启短信提醒
建议在银行开启消费提示功能，如短信提醒或是微信提醒。如果有消费记录，可在第一时间知道是否被盗刷，避免更大额的损失。
4.不要在网上留存银行卡信息
一定要谨慎，不要在一些不安全的网站留下你的银行卡信息，黑客攻击的网站一般是习惯留存用户信息的网站。
5.被盗刷了，怎么办？
即使我们尽量做到万无一失，也难以避免“道高一尺，魔高一丈”，盗刷发生后如何应对也极为重要。
得知卡片被盗刷后第一时间要去冻结。
及时报案，不让犯罪分子逍遥法外。
不要惊慌，采取合理的保护措施，银行也会有相应分担损失的条款。
6.银行卡欺诈的常见手段
一是冒用别人的身份证等有效身份证件申领银行卡进行诈骗；
二是利用人们麻痹、轻信的心理作案。用假卡、空卡掉包、贴“紧急通知”等，如犯罪分子在ATM上贴一张所谓的“紧急通知”，声称ATM系统受到病毒侵害，为保证用户资金安全，用户必须把资金转移到指定账户上，只要用户把资金转入该账户，银行卡里的资金立即就会被犯罪分子提走。千万不要轻信“紧急通知”和“公告”，以防受骗。在ATM旁看到“紧急通知”，要求您提供密码信息，绝对不是银行的行为，而是恶意窃取持卡人资料的犯罪分子；
三是高科技作案，如在ATM上安装微型摄像头，利用盗卡器等高科技作案。自助操作时，您应注意ATM上是否有摄像头等多余“装置”。还有就是自助银行的大门一般要求刷卡才能进入，刷卡时是不要求输入密码的，有的不法分子改动自助银行的门禁装置，要求刷卡后输入密码以实现盗取的目的。遇到此情况切不可输入密码，应立即和银行联系。
针对以上几种情况，您要保护好个人资料信息，不在街头办卡，切勿委托他人代办贷款及申领银行卡，不将个人资料交第三者转交。提供个人身份证影印件时注明用途，不要将银行卡卡号、启用日、到期日、密码、身份证号码等告知他人。卡片要随身携带，在ATM前提款、查询或在POS机上刷卡消费需要输入密码时，应遮挡操作。不要随手丢弃ATM提款、查询和POS消费的回单，一定要取回妥为保管或处理。
根据我国刑法规定，属银行卡犯罪行为，将受到刑事处罚。
（二）防范电信诈骗
1.电信诈骗常见手段有哪些?
诈骗手法一：冒充公检法工作人员诈骗
犯罪嫌疑人利用改号平台，将自己的电话改为公安、检察院、法院的电话号码，从境外打给境内群众，谎称电话机主有法院传票未取，以传唤、逮捕等借口进行恐吓，然后以涉嫌贩毒或洗黑钱公安机关需调查个人资产为由，要求受害人将资金打入所谓的安全账户以证明清白，乘机骗走群众钱财。
诈骗手法二：冒充社保电力工作人员诈骗
诈骗团伙向手机用户打电话或者发短信，冒充社保、电力等部门，通知被害人有大额账单欠费，然后以个人信息泄露、财产需要保全等为借口，诱骗受害人转移账户资金。
诈骗手法三：汽车、房产退税诈骗
诈骗分子冒充国家税务机关工作人员，声称根据国家政策要对事主购买的汽车、房产或农机具等进行退税、补贴，诱骗受害人持自己银行卡在atm机上进行操作，骗取受害人钱财。
诈骗手法四：冒充电视栏目中大奖诈骗
诈骗团伙通过群发短信、电话通知、电脑页面弹出等方式，告知受害人很幸运地中了某知名电视栏目的大奖，获得现金多少、笔记本电脑、手机等，诱骗受害人交纳保证金、交税等，骗取受害人钱财。
诈骗手法五：冒充熟人诈骗
诈骗分子冒充受害人的熟人朋友，通过手机或者其他手机通讯软件谎称将要在近期探望。隔日编造赌博、嫖娼等原因被公安机关查获或者家人生病等理由，向受害人借钱，达成诈骗目的。
2.如何防范电信诈骗?
克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当
世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让，一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。
不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人
对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当，更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
多作调查应证
对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐，不应汇入过个人账户，不要轻信上当。
不作亏心事，不怕鬼敲门
如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，最好不予理睬，更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。
购买违禁物品属于违法行为
对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话，应不予理睬并及时清除，更不应汇款购买。对于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话，一定要小心谨慎，仔细甄别，千万不要轻信麻痹和上当受骗。
取款谨慎
到银行自动取款机(atm机)存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，认真识别自动取款机(atm机)的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解
如何防范利用银行卡洗钱犯罪
根据《国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中预防和打击银行卡犯罪有关问题具体如下：
1.认真落实银行卡账户实名制。
2.控制信用卡发卡风险。
3.保护持卡人信息安全。
4.完善对交易信息的动态监测。
5.加强大额、可疑交易信息监测和报送。
6.严格自助转账业务的处理。
7.严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。
8.建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。
9.善收单协议和商户档案管理。
10.严格对收单外包服务机构的管理。
11.遵守收单市场秩序。
12.加强ATM巡检、监控。
13.落实POS机安全技术标准。
扩展资料：
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》今日正式公布，并将于2009年11月11日正式实施。该《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的六种司法认定。
中国法院网今日发布《解释》全文。《解释》明确：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观进行认定。
《解释》列举了六种推定“明知”的具体情形。即：
1.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
2.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
3.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
4.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
5.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
6.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。
参考资料来源：国务院-关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
参考资料来源：人民网-最高法出台司法解释细化洗钱犯罪6种司法认定
