pos机套现反洗钱 如何防范利用银行卡洗钱犯罪
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一、跑分洗钱什么意思
1、所谓“跑分”，是指骗子利用自己的“跑分”平台，通过QQ群、微信群聊、论坛等方式在网上发帖，传播参与“跑分”项目的链接。
2、线下，在地铁口和商场门前，将“跑分”打包成一个门槛低、赚钱快的线上项目，从而吸引那些贪图利润、风险防范意识淡薄的人成为代理商，欺骗和骗取诱导他们借出个人微信。或支付宝收据代码。这些代理向平台支付一定的押金，然后使用自己的在线支付码为平台代理收款，还可以提取一定比例的佣金。受骗者继续使用自己的网上收款码代“跑分”平台收款，赚取一定的佣金，洋洋得意地梦想发财。殊不知，他的收款码正在帮助诈骗团伙洗钱，他也成为了洗钱者和违让纳轿法犯罪的帮凶。
3、“跑点”平台打着兼职招聘的旗号，吸引群众出借自己的支付账户。通过搭建平台网站，其运营模式类似于网约车“抢单”。这些租借的支付账户被大量用于电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动中收钱，实际上就是洗钱。一些不知所措的青少年参加这种“兼职”，将承担经济损失的风坦肆险，也可能按照帮助信息网络犯罪的定罪量刑标准承担相应的法律责任。活动。
4、对经公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户和支付宝账户的有关单位和个人，5年内不得使用手机银行、网上银行、POS刷卡等非柜面银行业务，不能使用微信和支付宝扫码转账。他们无法开立新的银行卡、企业账户、支付宝或微信支付账户，参茄袜与社会经济活动的便利性将受到限制，信用记录也会受到影响。
5、根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，洗钱罪：“提供资金账户”进行洗钱的，对提供账户的人予以追究，最高刑罚为“定额”。——处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下的罚款。”
6、根据《中华人民共和国刑法》第287条之2：协助信息网络犯罪活动罪：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助的，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金
二、如何防范利用银行卡洗钱犯罪
根据《国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中预防和打击银行卡犯罪有关问题具体如下：
5.加强大额、可疑交易信息监测和报送。
7.严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。
8.建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。
10.严格对收单外包服务机构的管理。
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》今日正式公布，并将于2009年11月11日正式实施。该《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的六种司法认定。
中国法院网今日发布《解释》全文。《解释》明确：刑法第一百九腔谈十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
《解释》列举了六种推定“明知”的具体情形。即：
1.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
2.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
3.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
4.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手伍灶碰续费”的；
5.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
6.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。
参考资料来源：国务院-关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
参考资料来源：人民网-最高法出台司法解释细化洗钱犯罪6种司法认定
三、什么叫跑分洗钱
微信跑分就是一些平台利用你的微信收款码来收款，并给你一定的佣金奖励的网络兼职项目。跑分平台利用这些收款二维码进行逗漏收款，每当用户收到一笔款项时，对应缴纳的保证金就会相应减少，由此来完成一进一出的跑分行为，同时用户会得到一定比例的佣金，微信跑分模式解析微信跑分，目前已经形成了完整的产山禅烂业袭锋链条，并且各个环节分工明确，其根本目的就是利用正常用户的支付账户进行洗款，为黑/灰产团伙（赌博、色情气炸等团伙）规避安全打击。
四、使用强制离线pos机刷美金,持卡人派来的授权人起法律效用吗
1、离线pos机刷美金分为两种交易方式：
2、一、强制刷离线，这种风险是最大的。几乎可以认定全部都是钻空子，洗钱团伙。
3、二、普通刷离线，这种也是有一定风险，但是普通离线交易是可以接受的。
4、强制离线交易一般都是复制卡，而普通刷离线一般为正常信用卡。请谨慎操作！
5、外币是“外国货币”的简称，是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。它常用于企业因贸易、投资等经济活动引起的对外结算业务中。外币备亮是指在一个官方的货币区域内所使用的一种其它货币或者利用一种其它货币所提出的付款要求。
6、洗钱是将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩铅雹盖其原始来源，使之合法化。现代意义仿激宽上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。
五、银行卡被列入反洗钱怎么解决
1、一、被银行纳入反洗钱后，如果用户确实不使用银行卡进行非法操作，只需携带相关证明材料到银行柜台，银行工作人员查明后，用户的反洗钱标志将被取消。一般情况下，如果用户频繁使用银行卡转账，或者账户流量过大，会被银行反洗钱监控系统检测到。系统会自动将用户标注为反洗钱，并将账户状态设置为异常，暂时冻结账户。银行会通知用户，询问具体情况，用户需要携带相关材料到柜台证明账户正常，然后根据银行的具体要求解除反洗钱标志。
2、二、个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦耐慎同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。
3、一、反洗钱是指国家政府利用商业机构识别洗钱活动，从而防止犯罪。洗钱对社会危害很大。洗钱一方面损害了金融业的声誉，另一方面也影响了社会稳定和经济发展。
4、二、如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用昌运敬担心，这是银行的正常操作。个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多。但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑
5、三、重大变化是反洗钱大额交易标准降低。这是从2017年7月1日起，央行悄塌修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。这个是非常出乎意料的，一般而言，都认为大额交易标准会提高，没想到会降到区区5万元。
