pos机在反洗钱中的风险

pos机在反洗钱中的风险

POS机在反洗钱中的风险如下：特约商户准入把关不严。在特约商户准入环节，对POS机签约商家的筛选、查询卡组织的黑名单和银行现有不良信息名单库系统等环节把关不严，可能导致洗钱分子利用伪造的营业执照申领POS机，进而实施洗钱等违法活动。实地考察客户经营情况不力。对已在其他银行或第三方支付机构申领POS机的商户，未关注已实际申领POS机的台数并结合商家日常经营规模后，判断该商家是否需要新增POS机，可能导致非法分子利用POS机进行洗钱活动。交易监测和管控措施不到位。银行在办理POS机业务时，未对特约商户的交易行为与经营范围进行关联分析，以及对大额交易、异地卡交易及自己刷卡交易等交易情况调查清楚，可能导致非法分子利用POS机进行洗钱活动。

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