详解POS机管控要求，掌握新管理规定与合规操作要点 - 乐刷pos机
POS机管控要求详解
1、需警惕“非标商户”这一禁区，自96费改之后，所有商户的费率被统一划分为标准类6%，减免类38%，而公益类则维持0%，根据去年政策要求，必须在5月31日前完成所有非标商户的改造，这意味着今后所有POS机商户都将归类为标准类，不再享有优惠或公益类商户的待遇，银行在标准商户刷卡时能够获得收益，另一大禁区是“POS机跳码”行为。
2、新规定明确指出，“一台银行卡受理终端仅能对应一个受理终端序列号”、“一台银行卡受理终端仅能对应一个特约商户”，这两项限制在生产和入网环节对一机多户、一机多码现象进行了根本性的封堵，对于套现业务产生了极大的影响。
3、只要POS机来自正规机构，一般不会存在太大风险，市面上常见的POS机分为三种类型：第一种是银联商务POS（直属银联管控），第二种是各大银行POS（直属各个银行管控），第三种是第三方支付POS（直属第三方公司管控），正规办理POS机所需的资质包括：营业执照、税务登记证、法人身份证、组织机构代码证、开户许可证。
央行重拳出击！POS机套现将被严厉打击！支付宝微信转账笔数受限！
1、自即日起，POS机套现行为将受到严厉打击，支付宝和微信转账笔数也将受到限制，央行发布的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）文件中，特别提到了T0结算管理问题以及手刷和MPOS产品的监管。
2、该文件中还明确指出，非银行支付机构为个人开立支付账户时，同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户，这与对银行的要求类似，支付宝账户余额转账至银行卡的额度也有所限制：单笔不超过5万元、单日不超过20万元、单月不超过20万元。
3、央行的这一通知对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户进行了严格约束，以防范电信网络新型违法犯罪。
POS机办理存在的风险
2、POS机的风险还包括交易安全风险，如果在交易过程中操作不当或系统存在漏洞，可能导致交易信息被窃取或篡改，造成资金损失，不法分子可能会通过伪造银行卡进行欺诈交易，损害商户的利益。
3、POS机办理的风险还包括资金安全风险、操作风险和市场风险，商户在办理过程中可能遭遇诈骗，不法分子可能会冒充银行或第三方机构进行欺诈，导致商户财产损失。
4、个人办理POS机的风险主要涉及信息安全和个人财产安全隐患，因为需要提供个人身份、银行账户等信息，这些信息在办理过程中可能被泄露。
5、信息泄露风险也是不可忽视的，办理POS机时提供的个人敏感数据可能被非法获取和滥用，因此选择正规渠道和技术可靠的POS机品牌至关重要。
POS机刷卡三大禁忌需谨记！
1、“秒到”与“提额”是两个不同的概念，秒到是指POS机刷卡后，扣除手续费立刻到账，直接提现到银行卡账户；提额则是指通过多元化消费，发卡行可能会提升信用卡的固定额度。
2、避免大额刷卡，单笔交易控制在3万元以内，单日交易控制在10万元以内（超过10万元容易被监管），不要一次性刷空信用卡额度，这是POS机刷卡的大忌，银行会对此类信用卡进行异常交易监控，并可能面临降额或封卡的风险，避免刷整数金额。
3、避免“商户单一频繁消费”，虽然跳码问题得到解决，但一机一户政策对持卡人影响较大，流水量大的用户应根据刷卡情况适当增加机具，避免单一或同类型商户频繁消费。
4、避免使用低费率POS机套现，这种行为不仅违规，还可能造成资金损失和信用污点。
5、避免使用过于简单的密码，如六位重复数字，这样的密码无法有效保障资金安全，在刷卡消费时，务必防止卡片磁条信息被不法分子窃取。
