pos机秒到被罚款(pos机秒到被罚款怎么处理)
最佳答案：
pos机犯法吗
个人使用POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法套现就违法，可能涉及到非法经营。
还有一点就是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码的情况，你的信用卡随时都有可能会被银行风控的危险，比如降额或者给你直接封卡。
因为跳码和套码的POS机，其交易存在很大风险，比如商户虚假，商户编号带有特殊符号，商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比，就知道你在使用POS机进行非法套现，就会对你进行风控。
个人使用POS机刷卡，一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机，其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是：
所交易的每个商户都必须是标准类商户，不能出现优惠类商户。
交易的商户名称必须真实，无虚假，编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字，不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交易的商户必须是你本地区的才可以，比如你人在上海浦东，结果刷了个北京的商户。那……
所以说，如果你使用的POS机不跳码，是正规的支付公司的产品，那完全可以放心使用。否则迎接你的，只有银行的严厉制裁和风控。
销售私人POS机是否合法？
销售POS机本身是允许的，但是必须是公司有权销售方授权或者是自营业许可范围才属于合法范围。如果公司不具备经营权，则属于违法行为。如果利用POS机来进行套现等行为，则视为违法犯罪。
扩展资料
根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
参考资料百度百科 POS机套现
什么样的pos机才是正规的，瑞银信的机子可以吗？
想知道pos机到底正不正规看以下几点：
1、看支付牌照、一定要是一清机
目前POS机分一清机和二清机。主要的区别就在刷卡结算环节，一清机在银联发起清算后，由银行直接结款到商家账户（收款账户）；而二清是很多没有支付牌照的“二清”公司POS机，这些都是借用一清公司的支付通道，这些‘二清“公司随时会卷款跑路或在监管而暂停或取缔，资金全安存在非常大的隐患。二清机是绝对不能用的。所以办理pos机一定要选择正规央行一清机，查询支付许可证，只有央行发放了牌照的支付公司才可以从事支付业务。
2、看刷卡费率是否符合行情、不要贪图低费率，
自费改以来，现在正常行情为0.6%左右，过低的费率看似占了便宜，刷卡肯定会跳码，会造成信用卡降额封卡的后果，得不偿失。大家都清楚，羊毛始终出在羊身上，所以从养卡角度来看，建议大家不要用费率低于0.6%的机器，不利于信用卡提额。天下没有免费的午餐！不能盲目的追求低费率而不考虑后果。
3、看本地有无商户，刷卡后乱跳码
很多手刷或POS机商户无法定位本省或者本市，每次刷卡后就全国乱跳码，如果持卡人在短时间内有连续多次交易，而系统给你的商户一会在广州，一会上海，一会西安，必然会触发银行的风控系统，为防范风险，银行会采取冻结或者封卡。
4、售后服务
很多人办理pos机，只关注价格是否便宜费率是否够低，售后却被忽略的一干二净， POS机不是一次性买卖，在使用过程中，或多或少会遇到很多疑难杂症，最严重的是刷卡不当或者其他原因，导致交易资金被银联风控，资金被冻结就必须找上级服务商，由上级服务商提交收单机构进行解冻处理，官方客服只能解决一些查询问题，无法解决书面问题，所以找一家靠谱的pos售后尤为重要，毕竟钱是自己的。
如何看pos机是否合法的介绍就聊到这里吧。
扩展资料：
支付领域再现千万元罚单，也是年内第三方支付领域最大罚单。近日，银盛支付服务有限公司(以下简称“银盛支付”)收到央行2245万元大额罚单，引发热议。据不完全统计，这张罚单是银盛支付年以来收到的第20张罚单，也是银盛支付年收到的第二张罚单。
罚款2245万元回应：已完成整改。
年，第三方支付行业罚款记录由银盛支付创下。
央行深圳中心支行近日披露的行政处罚信息公示表显示，银盛支付因未尽到客户身份识别义务、未保存客户身份信息和交易记录、未提交大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等四项违规行为被罚款2245万元，这也是迄今为止第三方支付领域最大的一笔罚款。
时任银盛支付董事长的陈敏对上述四项违法行为负有直接责任，被央行罚款44.9万元。
这是银盛年内第二次收到罚单。央行青岛中心支行1月7日披露的罚单显示，银盛因青岛分行收单银行结算账户设置不规范，以及为同一商户多次接入网络并分配不同商户号，被责令限期整改，罚款9万元。
“第三方支付领域的罚款，主要是对过去某段时间内机构违规展业的处罚。一般情况下，支付机构应积极整改罚单指出的问题，查漏补缺。支付机构整体运营时间短、反洗钱合规建设、大额可疑交易报告系统等。并不完善，而且叠加交易量大，很容易触碰到非法‘雷区’。”苏宁金融研究院高级研究员黄指出。
外包服务商非法展业？回应：会积极处理。
银盛的支付业务涉及银行卡收单、互联网支付等领域。在其过往罚单中，该处罚多次涉及违反银行卡收单业务管理规定。在银盛支付的POS机推广中，也受到了很多用户的诟病。
李磊说，他之前用的POS机也是来自上述外包公司业务员的推广。正在使用的两台机器未能收到首付款，李磊多次催促其退还押金。收到新送来的银盛支付POS机后，我答应李磊可以一起退。
考虑到之前存款还没到账，李磊试着刷了几笔小资金，都到账了。2月28日，上述客服人员再次联系李磊，称月底统一退款。建议李磊继续刷399元和499元激活银盛支付POS机，并表示会一直加班处理押金退还事宜，否则会受到银联的处罚。
按照对方所说，李磊连续刷了399元和499元，最后只到了499元。对于去向不明的399元，上述推广人员以“对冲流水，慢慢到账”为名，要求其等待。从李磊显示的信息来看，上述推广人员已经明确向其表示可以退钱，最后几次推脱都没有回复。
“一个月了，我也没拿回这笔钱。这简直就是诈骗。说不定这个外包公司下次代理其他品牌的POS机的时候会来找我卖机器。”李磊无奈地说。
根据黑猫投诉平台上用户的反馈，很多用户都有和李磊一样的情况，就是收到推广的机器后，服务商以收取服务费、激活费、押金等名义不退还首付款。而且金额多为299元和399元。在用户大量投诉后，银盛支付重新进行了处理
对于如何解决POS机推广中的这些问题，银盛支付回应称，公司对服务商的市场和业务发展有严格的要求，严禁以欺诈或诱导的方式进行业务宣传和推广。一经发现，将严肃处理。对于用户的投诉，我们会积极为用户处理和解决问题，坚决维护和保障用户的权益。
如何保护多年受罚后的“生命线”
公开资料显示，银盛集团旗下的银盛支付于2011年5月被央行授予《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。年5月，银盛支付完成第二次牌照续期，业务类型为全国性互联网支付、手机支付和银行卡收单业务。陈敏是该公司的法定代表人和董事长。
对于公司在业务合规整改方面的后续规划，银盛支付指出，将严格落实监管要求，坚持合规经营理念，履行社会责任，坚持以客户服务为出发点，帮助小微企业和个体工商户经济发展，维护消费者合法权益。
王鹏博认为，银盛支付的业务管控应该与合规紧密结合，培养和提高公司整体的合规意识。支付机构商户多，客户群体也复杂。在网上收单业务中，需要更多的技术手段来改善存在的问题。
“在转型和盈利的压力下，支付机构不能因为追求利润而放松对合规的管控。严格筛选合作伙伴，加大对合规的重视，用制度最大程度避免违规。”王鹏博补充道。
黄还强调，合法合规是第三方支付机构的“生命线”。一旦为了追求利润而放松警惕，甚至心存侥幸参与非法交易，都将面临监管的惩罚，很可能遭遇大额罚款。情节严重的甚至会直接丢掉营业执照，得不偿失。支付机构要更加重视合规文化建设，守住“生命线”。
相关问答：相关问答：市面上POS机太多了，到底该如何选择？
很荣幸参与这个问题的回答，希望对您有所帮助！
题主所言甚是，目前市面上的POS机确实鱼龙混杂，种类更是数不胜数，导致很多持卡者不知如何选择。
关于此类问题小编也不止一次回答过，如果按照种类来区分的话，主要分为银行版POS机和第三方POS机两种。
银行版POS机主要服务员商户收款，有一体机智能机等等。费率低但商户固定，如果个人使用却不合适。
而个人版POS机主要由第三方支付公司在主导，细分的话无非分为三种：mpos手刷、电签版pos、传统出票型大pos。
三款机型各有什么不同？
1、mpos手刷
说起手刷目前的市场占有率应该属最高的，原因很简单：抓住了消费者的心里。基本都是采取免费送的政策（反正不要钱，白送的不要白不要），但是手刷也恰恰是支付市场最为混乱的存在，各种套路各种收割让卡友苦不堪言。
优点：体积小便于携带、免费送激活门槛低、使用方便蓝牙连接
缺点：费率高（正常0.65+3左右）、跳码表现频繁、功能性少，商户质量不高
2、电签版POS机
电签版机器在近年来迅速崛起在市场上占领了不可或缺的地位，原因在于它综合了大POS和手刷的部分优点。使用方便，且无须付出高昂的费用。
优点：体积小便于携带，费率低（一般0.6左右没有秒到费，适合养卡族），激活门槛降低
缺点：功能性不多，商户池一般，后期存在涨价或增加秒到费等隐患。
3、出票型大POS机
大POS机经历了多次的市场改革仍然屹立不倒，可见它的存在价值。
优点：费率低（正常0.55-0.6之间，无秒到费）、出小票、商户池较多、稳定性较强、综合性能高（目前大部分机型都同时支持微信、支付宝、京东、花呗、手机PAY、扫码支付等等多元化消费场景）
缺点：体积大不便于携带、激活门槛最高（正常押金制300上下）。
如何选择合适的机型？
不管选择任何一款机型，我们一定要做到以下几点：
正规支付公司一清机（保障资金安全）机器稳定、不跳码费率正常，切勿贪便宜
以上几点是各种类POS机的首选条件，切记！
大中小三款不同的机型前面已经做出明确说明。那么从各方面考量，手刷mpos无疑处于最劣势。光秒到费一项就会另不少持卡者望而却步，所以干脆舍弃！
其次电签版POS机和出票型大POS二者选其一，大家对号入座即可。
电签版POS机适用于卡片额度少，数量少，短期周转，使用携带方便，降低使用成本的都可以考虑入手。但是长期养卡者还是要仔细考虑
出票型大POS适用于卡片额度高，数量多，使用率频繁，需要长期养卡者，必备。
我是宇哥，五年支付行业从业者。有更多问题欢迎评论区留言或者私信！
其它答案：
pos机刷信用卡套现是犯罪吗
<p> 近年来，越来越多的人会去办信用卡，信用卡的要求也不知很高，只要一张身份证就可以了，但是却出现越来越多pos机套现的行为，POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，他们擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。那么这样的行为构成违法吗?接下来就由法律网小编来为您解答。 </p> <p> 一、用pos机套现违法吗 </p> <p> 用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。 </p> <p> 如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。 </p> <p> 2009年12月16日，最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。 </p> <p> 二、哪些行为会被认为是套现呢 </p> <p> 1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。 </p> <p> 2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。 </p> <p> 3.经常在非正常营业时间刷卡，正常营业时间为9:00-22:00。 </p> <p> 4.经常在同一商户大额刷卡。 </p> <p> 其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。 </p> <p> 三、经营方式： </p> <p> 一是专门实施POS机套现的非法经营行为。 </p> <p> 二是在开展正常的销售经营活动的实施POS机套现的非法经营行为。 </p> <p> 三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。 </p> <p> 商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。 </p> <p> 央行统一规定pos费率 </p> <p> 第一种是标准类：信用卡刷卡0.6%；储蓄卡刷卡0.5%，20元封顶。以刷卡一万为例，信用卡手续费60元，储蓄卡手续费封顶20元; </p> <p> 第二种是优惠类：比如大型连锁超市、民生缴费类、加油站，手续费通常为信用卡0.38%;储蓄率0.4%，18元封顶; </p> <p> 第三类为减免类：比如公立医院、学校，手续费为0。 </p> <p> POS机费率银联指定的标准是普通类商户的费率统一为0.6%，而如果低于这个费率，刷卡消费就会有风险。低费率刷卡时一定会跳码，跳码银行就收不到手续费了，由收单机构全收，如果银行查到的话，就会给用户的信用卡降额。 </p> <p> 拓展资料： </p> <p> 一、pos机在每个行业的手续费均不同，例子如下： </p> <p> 1、餐饮类pos机费率：0.6%。 </p> <p> 2、百货pos机费率：0.6% </p> <p> 3、超市pos机费率：0.38%。 </p> <p> 4、公益类pos机费率：0%。 </p> <p> 5、房产、汽车原本是每笔10元，而如今则参照餐饮娱乐类收费标准，不封顶，单笔费率上调 </p> <p> 二、特约商店接受客户刷卡后，需支付百分之二至三的手续费给银行和信用卡中心。有些厂商为节省成本，会要求持卡人另外支付手续费，因为刷卡就必需开立发票，使商店无法逃税。 </p> <p> 根据现行的《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》，银行卡收单业务的结算手续费全部由商户承担，但不同行业所实行的费率不同，费率标准从0.5%到4%不等。 </p> <p> 刷卡消费后结算方是银行和商家，按照当初安装刷卡机时的相关协议，应是商家向银行支付一定比例的手续费。如果刷卡消费时被要求加收手续费，持卡人有权拒绝，并可向中国银联客服热线投诉。 </p> <p> 三、OS机是一种多功能终端，把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转账。它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能，使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取，导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。按通讯方式分类主要有固定POS机和无线POS机两种。 </p> <p> POS机终端的来源一般有两个地方，要么是由支付公司提供的定制机，已经在POS机内安装好了属于该品牌的POS机程序，要么是由POS终端厂家售卖的裸机，由下游渠道商议价购买，并自行安装支付公司提供的属于该款机型的POS机程序，并且需要将这些自行携带的裸机的设备号录入支付公司的系统数据库。 </p> <p> POS机刷卡手续费是怎么计算的 </p> <p> POS的手续费率是按交易量的百分比扣除，按行业不同扣率不同，费率标准从0.5%到4%不等。零售业的刷卡手续费率在0.8%-1%，超市是0.5%，餐饮业为2%。 </p> <p> POS机刷卡手续费是由商户来承担的。商户与银联或者收单机构达成协议：使用这种刷卡结算的服务，并相应地向对方支付一定的手续费。POS机刷卡手续费会在银行（发卡行）、收单机构与银联之间进行分配，分配比例为7:2:1。 </p> <p> 信用卡按照单笔金额的0.60%计费，不设封顶值。例如刷1000元信用卡时，扣除手续费6元；刷10000元信用卡时，扣除手续费60元。 </p> <p> 2012年11月，央行下发《中国人民银行关于切实做好银行卡刷卡手续费标准调整实施工作的通知》称，此次手续费下调仅涉及境内银行卡的消费交易，2003年施行的商户刷卡手续费规定自2013年2月25日起同时废止。此次刷卡费率总体下调幅度在23%至24%。 </p> <p> 刷卡手续费维持了现行刷卡手续费行业差别化定价，行业分类主要分成餐饮娱乐类、一般类、民生类以及公益类四大类，总体下调幅度在23%至24%，其中餐饮娱乐类下调幅度为37.5%。 </p> <p> 参考资料来源：百度百科-刷卡手续费 </p> <p> 参考资料来源：百度百科-pos机 </p> <p> 哪些类型可申请公益pos机? </p> <p> 公立医院,公立学校,慈善机构等； </p> <p> 1、POS机类型主要有：行业分类主要分成餐饮娱乐类、一般类、民生类以及公益类四大类。 </p> <p> 2、餐饮娱乐类主要包括餐饮、娱乐、珠宝、工艺品、房产汽车销售等，发卡行的固定收益为交易金额的0.9%，银联网络服务费标准是交易金额的0.13%，收单行为0.22%(收单可上下浮动10%)；其中，房产汽车销售有“封顶”，即发卡行收益单笔封顶60元，银联单笔封顶10元，收单行单笔封顶10元； </p> <p> 3、对超市、加油、水电煤缴费、大卖场、交通运输及售票等民生类，发卡行的固定收益为交易金额的0.26%，银联为0.04%，收单行是0.08%(收单可上下浮动10%）； </p> <p> 4、医院、教育等公益类则是零费率。 </p> <p> POS机的刷卡费率 </p> <p> 其实费率改革后，市面上仍存在三种类型的商户和费率: </p> <p> 1、公益类商户，刷卡费率为0，刷卡1万，银行收入0元。 </p> <p> 2、优惠类商户，刷卡费率0.38%，刷卡1万，银行收入20多元。 </p> <p> 3、标准类商户，刷卡费率0.6%，刷卡1万，银行赚45元。 </p> <p> 4、当刷卡费率经常低于0.6%的时候，银行有可能会对信用卡刷卡行为判定为套现，而信用卡有可能面临降低额度和被封卡的危险。 </p> <p> 参考资料来源：百度百科——pos机 </p> <p> pos机落地商户什么意思 </p> <p> 所谓的落地商户，是指一些个人申请的POS机或刷卡器用来刷自己的信用卡，如果发卡行在后台看到该卡总是在同一家商户消费会被认为有套现或风险交易嫌疑，为了规避这种情况，收单方在系统设置，每消费一笔交易可以自动跳转显示不同的商户名头，并且商户的地址为本地。 </p> <p> 如果不落地，随便全国跳转商户的话，在短时间内异地消费，很明显是异常消费，会影响信用卡的使用。 </p> <p> 2016年9.6费改以后，央行全面取消封顶,对商户重新划分类别，分为：一般类、优惠类、公益类。 </p> <p> 一般类：就是咱们曰常消费的商户，这一类商户是有积分的； </p> <p> 优惠类：包括四个行业:加油站、大型仓描式超市、卖场、水电煤气缴费和交通运输售票，这一类商户没有积分，而且对于银行来说，只要信用卡刷了这一类商户，银行赚钱少了，对曰后的提额没有一点帮助； </p> <p> 公益类：包括非营利性学校、医院、公检法司及事处单位。 </p> <p> 云闪付类：银联云闪付，微信支付支付的成本基本算0.19-0.21就是刷1w要19-21成本，所有0.38还有利润。 </p> <p> 公益类，这一类的商户就是零费率的行业，刷了信用卡，银行是一毛都赚不到的。 </p> <p> 但是对于支付公司来说，成本是最低的，相对应的对于咱们的一般客户就没有一点好处了。这也就是好多客户经常代还，还一段时间之后，信用卡被降卡额甚至封卡。因为代还的地方就是通过使用这些优惠类和公益类的POS机降低自己的刷卡成本。 </p> <p> 参考资料来源：关于POS机,你必须了解的21条知识--搜狐网 </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p></p>
