pos机虚假交易量刑《pos机虚假交易》
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信用卡套现会有什么样的后果
首先，信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。
我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定。
还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。
其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。
所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。
由于大量的套现资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。
最后，对于持卡人个人而言，信用卡套现行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
扩展资料
信用卡套现行为的分类
一是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。
二是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。
三是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。
四是小额免手续费套现，方法是在某些商场或其他可以刷卡消费的地方，持卡人结账时使用现金付清，而收银员会先收现金待客人走后用自己的信用卡刷出对应的消费，从而达到小额套现的目的。
参考资料：百度百科-信用卡套现
参考资料：百度百科-套现
央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。
近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。
持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。
据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。
信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。
在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS资金周转，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。
此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。
多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。
此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。
信用卡虚假交易会怎样？风险极大，不要尝试！
; 信用卡虽然能够取现，但是取现成本很大，于是有不少人就通过POS机使用信用卡进行虚假交易来获得资金，这样可以在享受免息期的同时满足资金需求。不过，信用卡虚假交易有一定的风险，下面一起来来看看信用卡虚假交易会怎样吧。
1、什么是信用卡虚假交易
我们都知道信用卡的本质是用来透支消费的，并不能让持卡人获得现金，但是有不少持卡人利用商家虚假交易也是可以套取信用卡内的现金。比如说在POS机上刷卡然后让商家把钱转到自己卡里，或者是在网上购物使用信用卡支付，再让店家把钱转给自己等等。
由此可见，信用卡虚假交易的本质其实就是套现。
2、信用卡虚假交易会怎样
信用卡虚假交易是违法行为，很容易被银行是识别的，要是被发现通过套现来进行虚假交易，那么会被银行风控，轻则降额，重则封卡，甚至还可能会被追究刑事责任。毕竟套现是一种扰乱金融市场的做法，对银行和金融市场的正常运作有很大的风险。
这可不是在吓唬大家，就有不少浦发银行持卡人因为虚假交易收到银行的短信警告：“尊敬的浦发信用卡持卡人，您的信用卡交易被我行监测到存在疑似虚假交易特征，如持续发生异常交易，后续我行可能会对您的卡片额度进行重新评估。”
以上即是“ 信用卡虚假交易会怎样”的相关介绍，希望对大家有所帮助。总而言之，信用卡虚假交易本质就是套现，这是一种违法行为，严重者会被抓去处罚，所以大家最好还是不要这么做。
为什么信用卡会虚假交易？
首先你应该先确定的短信的真实性，其次先去查询一下自己的信用卡流水记录，看一下是否有频繁消费行为，也可以直接拨打信用卡客服服务电话进行咨询。
如果属于正常行为，由其他原因导致的话就问清楚工作人员解决方案是什么。
拓展资料：
信用卡虚假交易是持卡人不通过正常的合法程序（ATM或柜台）提取现金，而是通过其他方式将现金列在信用卡额度内，但不向银行提取费用的一种行为。 如果发现是通过提现进行虚假交易，银行风控系统就会控制，按情节严重程度减少金额或者封卡，甚至可能被追究刑事责任， 毕竟套现是一种扰乱金融市场的行为，对银行和金融市场的正常运行构成极大的风险。
信用卡虚假交易属于非法套现，被银行发现会被封卡处理，涉及金额较大的会被追究刑事责任，套现金额在500万以上，造成贷款机构损失50万以上，或100万以上逾期未还的，处5年以上有期徒刑。
其实信用卡的本质是用来透支消费的，是不能进行取现的，但是有不少持卡人和商家通过虚假交易来套现信用卡里的现金，比如说在POS机上使用信用卡刷卡，然后让商家把钱转到自己银行卡里，这样进行虚假交易既能享受免息期又能满足资金的需求，还有就是在网上购买商品通过信用卡来支付，然后让商家把钱再转给自己，这样的行为都是虚假交易，讲白了就是在套现。
信用卡虚假交易是犯法的吗？ 信用卡这种虚假交易行为是属于违法行为的，而且很容易被银行风控到，一旦让银行察觉，银行就会立即风控，轻则是降额，严重的就是封卡，更严重就会追究刑事责任。这并不是在危言耸听，毕竟套现是一种扰乱金融市场秩序的一种行为，存在着很大的风险。
非法使用信用卡。发放信用卡是为了使持卡人能够正常消费，而不是允许持卡人进行虚假交易以获得现金。因此，一旦银行发现信用卡交易有异常，则最早可通过短信提醒规范使用卡，对屡教不改者，可采取封卡措施。
pos机激活要刷399是否合法
pos机激活要刷399是不合法的。要警惕利用激活POS机实施诈骗的情况。正常情况下POS机激活是不需要任何刷卡费的。在购买POS机时，一定要确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件。在购买POS机之前，一定要先查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的公司，不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。
购买POS机后，可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇诈骗。
正规的支付公司都有官方独立后台，购买POS机后，可以通过打开后台查看绑定信息，看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的。自觉抵制利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为。此类行为属于虚假交易，破坏了正常的金融秩序。对于情节严重的，可以非法经营罪追究刑事责任。
以上内容参考 张家港市政府——警惕利用激活POS机实施诈骗的预警
信用卡虚假交易是什么意思？
信息发过来说信用卡存在虚假交易特征首先去查询一下自己的信用卡流水记录，看一下是否有频繁消费行为，也可以直接拨打信用卡客服服务电话进行咨询，了解清楚关于信用卡虚假交易的原因，如果自己所以正常刷卡消费的话可以直接和客服说明原因，因为这个短信通知只是银行风控系统识别出来的，主要是为了否则套现，你让银行工作人员备注一下自己正常消费即可，如果是由于其他原因导致的话就问清楚工作人员解决方案是什么。
拓展资料
一、信用卡虚假交易的简述
信用卡虚假交易是持卡人不通过正常的合法程序（ATM或柜台）提取现金，而是通过其他方式将现金列在信用卡额度内，但不向银行提取费用的一种行为。 如果发现是通过提现进行虚假交易，银行风控系统就会控制，按情节严重程度减少金额或者封卡，甚至可能被追究刑事责任， 毕竟套现是一种扰乱金融市场的行为，对银行和金融市场的正常运行构成极大的风险。
二、信用卡使用小技巧
1.持卡人利用套现进行资金周转的行为，如被银行监测到，将会采取降额或停卡处理，对个人信用记录造成不良影响。
2.网络套现易让持卡人陷入“以卡养卡”、“以债养债”的恶性循环，容易陷入经济困境。
3.另外，一些不法分子可能会以网络中介的身份，以代办信用卡或代办提额的名义，骗取持卡人个人信息后，盗取资金，或者是套现网站大多没有经过正规注册或备案，增加了持卡人泄露个人信息的风险。
三、法律依据
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的相关规定持卡人以非法占有为目的，通过POS机恶意透支，会按照依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
关于pos机虚假交易和pos机虚假交易量刑的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。办理pos机添加微信18127011016
