“挂羊头卖狗肉”便利店老板利用POS机套现获利5万被抓

“挂羊头卖狗肉”便利店老板利用POS机套现获利5万被抓

刘菊红 张维

罗田县一男子利用业余时间经营一家24小时便利店，一年下来，收益颇丰。但小店的主要盈利不是来自店内商品的销售，而是利用POS机套现。男子自以为“生财有道”，却不曾想到自已的行为已经涉嫌非法经营。罗田警方在工作中发现了这家小店的“猫腻”，并成功捣毁了这一窝点。

2016年11月23日，罗田县公安局经侦大队民警在办理一起信用卡诈骗的案件中，发现罗田县凤山镇一家24小时营业的便利店利用POS机为他人办理信用卡套现，涉案金额巨大。12月2日，罗田警方对此立案进行侦查。

经查：这家便利店的老板为凤山镇居民朱某。朱某有着一份收入尚可的工作，却于2015年8月24日投资经营了这家24小时便利店。便利店成立之后，朱某向银联商务公司湖北分公司先后申请了7部POS机。而便利店里只是经营一些烟酒和日用杂货，都是现金交易，根本用不着申请这么多部POS机。民警在进一步调查中发现，这些POS机的交易流水巨大，仅2015年11月至2016年11月期间，累计刷卡高达340余万元。在调查便利店的经营情况时，民警发现店内货品交易金额不高，而朱某的银行卡内却有数额较大的资金进出。

2017年1月17日，民警对朱某的便利店依法进行了搜查，在店内销售的打火机上发现印有信用卡套现、“养卡”的内容宣传文字和信用卡套现、“养卡”的小广告。朱某被依法传唤至公安机关接受询问。在大量的证据面前，朱某承认自已以便利店为掩护，实际从事信用卡套现业务，在一年时间内利用POS机成功套现340余万元，向持卡人收取1%至2%不等的手续费，非法获利5万余元。

目前，朱某因涉嫌非法经营罪被依法采取强制措施，其名下的便利店也被依法关停。案件还在进一步办理之中。