解析国家政策，法律对POS机管理规定的新监管文件解读 - 乐刷收银通pos机
法律对POS机管理规定
1、法律分析：POS机若是公司合法销售行为，本身并无问题，但若销售方未取得合法经营手续，涉嫌非法经营；利用POS机套现则属于违法行为，情节严重者可能涉及刑事犯罪，恶意套现行为违反法律法规，必将受到法律追究，提供犯罪工具或经营非法产品同样会受到法律制裁。
2、“虽然法律并未明确将买卖POS机行为定性为违法，但若利用POS机进行套现，则买卖双方均触犯了法律，情节严重者，套现者或持卡人还可能涉嫌非法经营罪。
3、使用POS机套现是违法的，但小额套现通常情况下银行不会追究法律责任，仅可能采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施，若进行大额套现，对银行造成损失，银行可能会诉诸法律途径。
4、法律分析：POS机属于中国人民银行的监管范围，作为一种多功能终端，POS机在信用卡特约商户和受理网点中与计算机联网，实现电子资金自动转账，具备消费、预授权、余额查询和转账等功能，使用起来安全、便捷、可靠。
5、销售POS机并不违法，但需满足以下条件：销售方必须是经过授权的公司或有营业许可，若未经授权且无营业许可，销售POS机则属违法行为，若利用POS机从事犯罪活动，如套现，还将构成犯罪。
6、个人办理POS机进行恶意套现，属于违规行为，将受到法律追究，提供犯罪工具或经营非法产品同样将面临法律制裁。
管理POS机的部门
1、管理POS机的部门：POS机由中国人民银行进行监管，POS机作为一种多功能终端，安装在信用卡特约商户和受理网点中，与计算机联网实现电子资金自动转账，具备多种功能。
2、POS机的监管责任归中国人民银行，若涉嫌犯罪，则由公安机关负责侦查办理，处理方式包括：与经营者协商和解、请求消费者协会或其他调解组织调解、向行政部门投诉、根据仲裁协议提请仲裁机构仲裁、向人民法院提起诉讼。
3、主要监管部门为“银联”和“人行”（央行），持牌支付机构旗下的POS机品牌，资金结算均通过银联清算，受银联部门监管，POS机品牌的支付牌照由人行颁发，受人行监管。
4、POS机归银监会管理，乐刷POS机是乐刷公司推出的一款基于互联网与云计算的智能POS终端，经过银联及银行卡检测中心双重认证，功能齐全，包括刷卡收款、快捷支付、扫码支付等。
5、POS机由中国人民银行监管，具体监管部门根据地域不同而有所差异，通常是各级人民 金融办，POS机涉及的业务范围及市场行为均需遵守相关规定并接受监管。
POS机套现违法吗
1、法律分析：套现行为违反国家规定，使用POS机等手段虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重者将依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。
2、法律分析：使用POS机套现是违法的，小额套现银行可能不追究法律责任，但大额套现对银行造成损失时，银行会采取法律行动。
3、使用POS机套现可能构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名，套现是指用违法或虚假手段获取现金利益，POS机套现是商户与持卡人合谋，以消费名义从银行套取 ，涉嫌虚构事实的 诈骗。
4、法律分析：违反国家规定，使用POS机套现，情节严重者将依照刑法定罪处罚，可能面临五年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重者，将面临五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。
销售POS机违法吗
1、销售POS机本身不违法，但需满足公司有权销售方授权或有营业许可的条件，若未经授权且无营业许可，销售POS机则属违法行为，利用POS机进行犯罪活动，如套现，将构成犯罪。
2、法律分析：销售POS机本身是允许的，但必须是公司有权销售方授权或有自营业许可范围，若公司不具备经营权，则属于违法行为，利用POS机进行套现等犯罪行为，需承担刑事责任。
3、法律依据：《个体工商户条例》第八条规定，申请登记为个体工商户，应向经营场所所在地登记机关申请注册登记，申请人应提交登记申请书、身份证明和经营场所证明。
4、销售POS机不违法，但若涉及恶意套现或提供犯罪工具，经营非法产品，则会受到法律制裁。
5、推销POS机的合法性取决于销售行为的合法性，通常情况下，销售POS机不违法，但必须确保销售行为合法，即销售方拥有授权或许可。
6、销售POS机正常情况下不违法，但需确保POS机来源正规，非非法途径取得，使用POS机进行恶意套现是违法行为。
卖POS机犯法吗
1、卖POS机本身不犯法，只要销售方拥有合法授权或营业许可，但若涉及恶意套现或提供犯罪工具，经营非法产品，则会受到法律制裁。
2、法律分析：买卖POS机不犯法，但恶意套现属于违规行为，将受到法律追究，提供犯罪工具或经营非法产品也将受到法律制裁。
3、法律分析：目前国家放开第三方支付牌照，旨在促进行业发展，个人买卖POS机不违法，但使用POS机恶意套现则属违法行为。
售卖POS机违法吗
1、售卖POS机不犯法，只要销售方拥有合法授权或营业许可，但若涉及恶意套现或提供犯罪工具，经营非法产品，则会受到法律制裁。
2、售卖POS机不犯法，但需注意，若涉及恶意套现或提供犯罪工具，经营非法产品，同样会受到法律制裁。
3、法律未明确规定买卖POS机行为违法，但若利用POS机进行套现，则买卖双方均触犯法律。
个人办理POS机违法吗
1、个人办理POS机不违法，中国人民银行出台的《银行卡收单业务管理法》为个体工商户受理信用卡资格松绑，POS机刷信用卡已基本无障碍，除个别银行外，大部分银行已接受个体户以个人结算账户做收单的信用卡受理资格申请。
2、个人办理POS机不违法，法律依据为中国人民银行出台的相关法规，为个体工商户提供了便利。
3、个人买卖POS机不违法，但使用POS机恶意套现则属违法行为。
4、法律分析：个人办理POS机不违法，依据中国人民银行的相关法规，为个体工商户提供了便利。
5、违法，根据中国相关法律法规，个人办理POS机刷卡违法，因为POS机属于支付业务，只有经过相关审批并由具有支付业务经营资格的机构才能合法经营和使用。
