《poss机刷卡套现风险》pos机刷套现风险大吗

《poss机刷卡套现风险》pos机刷套现风险大吗

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本文目录一览：

• 1、信用卡刷pos机套现会造成信用不良吗

• 2、刷pos机套现影响征信吗

• 3、用自己公司的POS机给别人刷卡套现的后果会怎样
• 4、POS机刷卡消费有哪些风险?

信用卡刷pos机套现会造成信用不良吗

会造成信用不良。而且信用卡套现属于违法犯罪，一经查实，将承担相应的法律责任； 非法套现是指特约商户与不良持卡人或其他第三方串通，或商户自身以信用卡为载体，通过虚假交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的行为。 信用卡提款的危害：

1.首先，这不利于正常的金融秩序。诚信交易是市场活动的生命线，金融企业是信用机构。信用卡套现是指个人利用企业管理漏洞获取利润。这种欺骗银行、以虚假交易牟利、不守诚信的现象，将影响金融经济的健康有序运行。

2.这种行为也将成为欺诈和洗钱案件的滋生地。在高额利息的诱惑下，一些中介机构甚至利用被盗的个人信息帮助犯罪分子伪造身份证件，不断申请和提高信用额度，从而获得大量无息、无担保贷款。犯罪分子利用假卡和被盗卡从假商户处套现和洗钱，使发卡机构难以监控，这已成为许多信用卡案件的根源，也给大多数信用良好的持卡人带来了巨大的风险。

拓展资料：pos机的基本原理

1.pos机操作系统的基本原理是首先在计算机文件中创建商品数据。通过计算机收银机的在线架构，商品上的条形码可以通过收银机设备上的光学读取设备直接读取（或通过键盘直接输入代码）和商品信息（单价、部门、折扣）可以立即显示，以加快收银机的速度和准确性。每个商品销售的详细信息（销售价格、部门、时间段、客户级别）都会自动记录，然后通过在线架构传回计算机。通过计算机计算和处理，可以生成各种销售统计分析信息，作为经营管理的依据。

2.POS机通过读卡器读取银行卡上持卡人的磁条信息，POS操作员输入交易金额，持卡人输入个人身份信息（即密码）。POS机通过银联中心将这些信息发送到发卡银行系统，完成在线交易，给出成功信息，并打印相应的账单。POS应用实现了信用卡、借记卡等银行卡的在线消费，保证了交易的安全、快捷、准确，避免了人工黑名单查询、压票等复杂劳动，提高了工作效率。

3.磁条卡模块的设计要求满足三磁道磁卡的需求，即该模块应能读取1/2、2/3和1/2/3磁道的磁卡。

刷pos机套现影响征信吗

刷pos机套现影响征信吗?

及时很多人在个人POS机上套现后能确保及时全额还款，但是利用信用卡套现进行资金周转的行为事实上还是很容易被银行检测到的，如果被风控系统监控到，就会采取降额甚至封卡处理，对个人征信也会造成不好的影响，所以使用POS机刷卡也是需要一些技巧的。

第三方支付公司向信用卡持卡人推广的POS机，在给众多用户带来便利的同时，为信用卡套现行为也埋下了隐患。根据相关资料显示，用户只需要缴纳相应手续费，哪怕是注册的商户资料与地址并不存在，也可以将信用卡里的资金套现出来。

如有资金周转需求，推荐您使用有钱花，有钱花是度小满金融旗下的信贷服务品牌（原名：百度有钱花，2018年6月更名为“有钱花”），大品牌靠谱利率低值得信赖。有钱花-满易贷，借款的额度最高至20万（点击官方免费测额度），日利率低至0.02%起，具有申请简便、利率低放款快、借还灵活、息费透明、安全性强等特点。

和您分享有钱花的申请条件：有钱花的申请条件主要分为年龄要求和资料要求两个部分。一、年龄要求：在18-55周岁之间。特别提示：有钱花谢绝向在校大学生提供消费分期贷款，如您是在校大学生，请您放弃申请。二、资料要求：申请过程中需要提供您的二代身份证、本人借记卡。注意：申请只支持借记卡，申请卡也为您的借款银行卡。本人身份信息需为二代身份证信息，不能使用临时身份证、过期身份证、一代身份证进行申请。

用自己公司的POS机给别人刷卡套现的后果会怎样

据《妨害信用卡管理司法解释》(下详)第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易，虚开价格，现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重会处六个月至五年的有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重，会处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

扩展资料：

注意事项：

正确使用方式为：请勿剧烈振动、摇晃或用力敲打POS机。

避免在过高或过低温度的环境下使用POS机，避免POS机暴露在强烈日光下或湿度较高的环境中。

使用操作收银机各种连线不能露天，不要让重物压住，保持接线的畅通性。

断电关机后，至少1分钟后开机，不能频繁开，关机，并经常检查打印色带和打印纸，及时更换色带和打印纸，保持打印机内部的清洁，定期清洁机器，除尘，除渍。

参考资料来源：百度百科-pos机套现

参考资料来源：人民网-利用POS机套现，涉嫌非法经营！（以案说法）

POS机刷卡消费有哪些风险?

使用POS机过程中一定要注意：\x0d\x0a1、打印的POS机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。\x0d\x0a2、注意伪卡。\x0d\x0a什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，复制卡、黑卡等。复制卡一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓，如果金额较大，就一定要看身份证。\x0d\x0a3、POS机严禁私自拆解改造。\x0d\x0a4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。该《解释》将原先只能界定为违规的POS机套现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。\x0d\x0a5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。\x0d\x0a6、信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能。\x0d\x0a7、使用POS机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。\x0d\x0a8、在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。\x0d\x0a9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。

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