《办理信用卡诈骗案例》办理信用卡诈骗案例分享

《办理信用卡诈骗案例》办理信用卡诈骗案例分享

今天给各位分享办理信用卡诈骗案例的知识，其中也会对办理信用卡诈骗案例分享进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

扬州一男子办信用卡被骗近10万元，我们该如何避免落入这样的骗局中？

随着时代的发展，网络诈骗手段也在不断的改变，我们经常可以在新闻上看到有很多的人被网络诈骗之后，造成了惨痛的代价，在扬州，有一个男子因为办理信用卡，结果被骗了将近十万块钱，这件事情还是引起了很多人的关注，我们一定要预防此类事情再次发生。

事发当天，这个男子收到银行的信息，称自己的信誉比较好，可以办理一张20万块钱的额度信用卡，于是他试着点进信息里面的链接之后，按照银行的提示，输入了验证码，这个时候，他突然收到了自己储蓄卡里面被转账99999元的信息，这个时候他才意识到自己被骗了，于是连忙选择了报警，民警调查之后发现，这名男子登住的是骗子克隆的网站，最终，民警抓获犯罪嫌疑人6人。像这样的新闻，我想大家应该也不是第一次见到了，下面就跟大家讲解一下，我们应该如何避免落入这样的诈骗之中。

第一，如果收到来历不明的链接，我们千万不要点进去，自己要上网络的话，一定要从正规的网站进去，第二，不要贪图小便宜，其实生活中很多的骗子都是抓住了人们爱贪小便宜这种心理，要时刻记住，天上是不会掉馅饼的。第三，如果在微信里面遇到亲戚朋友们向自己借钱的话，一定要发视频确认是对方之后，我们才可以转账。为了促进互联网的健康发展，我们一定要打击和预防网络违法犯罪活动，骗子的手段还是非常的高明，我们唯一能做的就是提高自身的防范意识，只有自身意识提上来之后，才能适应在当今社会不断变化的网络诈骗，最后，当自己的钱财被他人骗取了之后，我们一定要及时的选择报警。

信用卡诈骗案例 短信验证码泄露导致信用卡被透支

随着移动互联网的发展，许多花费者都已经有了危险的意识，但还是有不少人安全意识还需要普及，小财网友G女士就曾经因为短信验证码泄露而损失了不少金钱。

小财网友G女士曾经接到一个“银行用户经理”打来的积分兑换电话，G女士没有细看短信内容就直接将验证码告知了对于方。结果，就这一个验证码导致G女士关联银行卡的手机号码被修改，信用卡被连续透支盗刷，即使挂失了都止不住损失，G女士为此和银行对于簿公堂。

G女士在某银行办了储蓄卡和信用卡，都设置了存钱余额变动短信提示功能。2015年9月29日10时左右，G女士上班期间接到一个电话，对于方自称是银行客服经理，问她有无需要兑换积分，并要求G女士告知手机上收到的验证码。

就在这个电话打通之前，有人以G女士名义拨通银行电话要求修改手机号码。G女士收到了几条银行发来的短信。结果，G女士没细看，就在通话中将手机短信收到的验证码告知了对于方。第二天下午，G女士致电银行客服反映要还款时发现银行卡密码居然不对于。

客服人员核实后告知G女士她的信用卡被诈骗，并为她办理了信用卡挂失手续。几天后，G女士到银行的营业网点了解到她的信用卡及储蓄卡中资金发生损失，于是向公安机关报警。

银行的交易记录让G女士大吃一惊，就在她说出验证码给对于方后几分钟内，她的信用卡被重置提现密码及花费密码，个人网银登录密码也被重置了，还开通了一张虚拟卡。G女士的网银手机号码被修改了。

短短一周时间不到，G女士的信用卡共透支转账及花费26995元，透支手续费523.7元，申请财智金3.5万元、手续费3150元，还有因信用卡透支款及财智金逾期还款产生透支利息8929.82元、滞纳金14997.51元、超限费1875.58元。

为此，G女士将银行告上法庭。法院结合案情一审判令G女士负责3.7万损失，银行负责2.4万余元损失。

看完这个示例后，小财温馨提示大家伙：不管是什吗短信验证码，千万不要轻易地泄漏给其他人。假如是短信验证码泄漏，应检查短信验证码有无被转发或者手机被植入了木马导致短信被转发。

【乐享卡包】真人真事，3种常见的信用卡诈骗招数，招招为了

信用卡诈骗的发生通常是抓住了持卡人的某种心理，比如当持卡人急于提升信用额度，不法分子会对此设计好相应的圈套，而当事人会不知不觉进入圈套。

这种情况非常多，虽然很多人知道其中的猫腻，但总是有人当局者迷，来看一个真实案例。

真实案例

2019年6月23日，古邵镇程某报警称：手机收到10693834****发来的短信，上面显示信用卡记录良好可以提额，程某正有此意提高额度，就按照对方提示进行操作，进入对方提供的网址，填写个人姓名、身份证，卡号，密码，及验证码等。

随后，手机收到银行卡消费信息，程某就拨打建行客服电话咨询，银行工作人员告知信用卡被盗刷了，程某才知道被骗了9800元。

案件剖析

这类犯罪主要针对急需用钱、但在银行办理的信用卡额度低、放款慢，不法份子便通过网站、短信、邮件、朋友圈等，声称可办理高额信用卡、放款快等理由来诱使受害人上钩，在通过收取各种费用来欺骗受害人转款以实施电信诈骗。

常见信用卡诈骗类型

一、信用卡逾期诈骗

骗子打电话给受害人，谎称受害人名下信用卡逾期，以此恐吓受害人。并以为受害人消除不良征信或要求受害人配合公安机关调查等为由，骗取受害人个人信息、信用卡号码、密码等，最终骗取受害人钱财。

二、代办大额信用卡

额度在信用卡当中最容易被当作诱饵，除了提额类的诈骗，就是代办大额信用卡诈骗。

骗子通过各种渠道发布可以办理大额信用卡的广告，比如张贴牛皮癣、群发短信、即时通讯软件等，声称无视黑白户，能办10-50万大额信用卡。

套路就是只要有人想办卡，骗子就会要你交钱，比如需要转账到指定的储蓄卡，给客户走流水。或者需要保证金之类的，等把钱转过去之后，就会发现已经连续不上对方了，弄得白白损失一大笔钱。

三、信用卡提额诈骗

假期使用信用卡消费频率增多，对金额的需求也增大，银行会不定期邀请持卡人提升额度，而有不法分子就会利用这一时机进行诈骗。

比如自称银行客服，或者冒充银行发送短信，对方已提前知道持卡人的部分信息，以此打消持卡人的疑虑，同时提出可提升额度的要求，进而诱导持卡人提供更多的敏感信息，从而实施盗刷。

提醒大家，如果收到短信说提额了，打开信用卡App查看就可以知道是否提额了，其他的什么不要相信。

而信用卡一年提额次数不会超过一次，也有可能一年也不提额一次，银行给你的信用卡提额完全是看个人消息记录为依据，然后自动给你提额的，自己想申请提额一般都不会给你通过的，所以想提额还是要多使用信用卡消费。

如何做才能够避免上当呢，首先我们要做到以下几点：

1、办理信用卡选择正规渠道，比如到银行官网、线下网点、银行合作正规第三方平台等办理。

2、与信用卡有关的电话、短信要仔细甄别，可通过手机银行、网上银行、银行客服电话等方式验证真假；当甄别不清或牵涉金额较大时，必须到银行柜台当面进行确认，以防止财产损失。

3、如不慎被骗，请第一时间拨打110报警电话。

信用卡诈骗案例：收到“信用卡逾期，办理解冻”短信请删除

最近，一个新型的 信用卡 诈骗手段在江苏地区爆发，不少市民收到了信用卡诈骗短信“您的 信用卡逾期 影响 征信 ，现已冻结……”，为了避免上当、受骗，遇到类似的诈骗短信，一定要立即删除。

一、信用卡诈骗案例现场

苏州的李女士收到一条短信，“尊敬的用户您好！您的XX信用卡因（逾期还款）影响征信，现已冻结，请立即联系客服：008-61XXXXXX办理解冻【X银行】”。

因为李女士名下确实有该信用卡，她当即拨打短信提供的客服电话，并在客服的要求下，将自己的信用卡卡号、卡片背后的交易安全码以及手机收到验证码一并告知对方。之后，她便收到短信，称信用卡被消费4998.79元。这时，李女士才意识到被骗了。

二、防范信用卡诈骗贴士

持卡人收到信用卡相关的短信，一定要注意甄别，尤其是涉及信用卡提额、信用卡逾期、信用卡还款等，短信中的链接不要乱点，客服电话也不要直接回拨，立即删除短信。

如果确实存有疑虑，建议持卡人自行拨打银行客服电话进行核实，不管短信中提供的号码是不是银行的官方电话，都不要直接回拨，切记。

另外，个人身份信息及卡片信息、手机验证码等都不能泄露给他人，即使是银行工作人员也不会向你索要信用卡密码、信用卡安全码、手机验证码这些信息。

我提醒，现在信用卡诈骗的手段五花八门、层出不穷，大家一定要时刻保持警惕之心，不要轻信，避免财务受损。

2015信用卡坐牢案例

2015年4月24日，张龙（化名）因涉嫌信用卡诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局刑事拘留。2015年5月6日，因涉嫌信用卡诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局执行逮捕。

2013年3月，张龙在中国银行洛阳分行办理了一张信用卡，之后开始使用该卡透支消费。2014年9月开始，张龙就不再按约定期限还款，经银行多次催收，张龙仍不归还。截至2015年1月12日，该卡透支本金为340980.09元。

2015年4月24日，张龙向洛阳市公安局重庆路分局投案自首。

洛阳市涧西区人民法院审理后认为，张龙恶意透支信用卡，经发卡银行两次催收超过三个月仍未归还，数额巨大，他的行为已经构成信用卡诈骗罪。鉴于张龙犯罪后主动投案，如实供述其罪行，系自首，对他可从轻处罚。最终，法院判决张龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；本案未追回的赃款，依法继续追缴。

信用卡骗局案例介绍 仿真信用卡让人措手不及

小财网友汪小姐办理了某银行信用卡，不久后通过快递收到一张卡。在激活信用卡过程中，却被人分多次诈骗了2万多元。通过银行查询才知道，收到的是张假信用卡。

信用卡难辨真伪

汪小姐说，她上网查询了某银行办理信用卡的流程后，就在网上输入了名字和电话，申请办理一张透支额度5万元的信用卡。几天后，一男子用一个北京市的手机号码联系了她，自称是办理信用卡担保公司的工作人员，因办理信用卡需要，让她提供工资流水。汪小姐告知对于方，自己正好在外地，暂时不能提供工资流水。

男子称，可用别人名义，帮汪小姐先办理信用卡，可是要交300元费用。汪小姐因急着办卡，同意交300元。对于方给汪小姐发来一个银行账号，她便转了300元过去。

几天后，汪小姐收到一份快递，内有一张银行信用卡。汪小姐拿出信用卡看，卡上有她的名字，还有银联标志和发卡银行标志。与信用卡一起寄来的，还有一张使用说明书。

汪小姐称说明书上打印有信用卡类型，卡号、姓名、信用额度、取现额度等信息，看起来很逼真。

激活卡“消费”2.万多

收到卡后，汪小姐想激活信用卡，按照说明书上提示，联系担保公司才能激活。

汪小姐按照快递上的寄件人电话，联系上了所谓的“张经理”。张说，他帮汪小姐办的是5万元额度的信用卡，要激活该卡，必须先交透支金额2%的手续费。这吗算下来，汪小姐要交的手续费是1000元。

汪小姐通过支付宝，把钱转到对于方提供的账号。转完钱后，汪小姐联系“张经理”，对于方表示已收到。

不久，又一个手机号码联系汪小姐。打来电话的男子称，他是专门承担帮激活信用卡的人，需要汪小姐先转5000元过去，一是证明其有经济能力偿还贷款，二是可把信用卡透支额度提升到5.5万元。

为消除汪小姐的担心，对于方称，这笔钱汇过去后，石可扫描说明书上的二维码，查询透支额度有无提升。

为了激活信用卡，汪小姐转了5000元。事后，汪小姐扫描说明书上二维码，透支额度确实提升到5.5万元。

对于方却来电改口说，因5000元金额偏低，激活通过率不够高，让汪小姐再转1.5万元。

收到的是一张假卡

汪小姐转完钱后，催促对于方赶快帮激活信用卡。对于方以种种理由拖延，催促汪小姐再打1万元过去。汪小姐觉得不对于劲，打通了所办信用卡银行的官方客服电话。

汪小姐报上了卡号和姓名，对于方在银行系统内查询，根本查不到这张信用卡的信息。汪小姐才醒悟，自己收到的是一张假信用卡。汪小姐立马报警。

据警方，此前时常会接到市民在网上办理信用卡被诈骗的警情。可是，以往骗子都不会先寄信用卡过来，而是谎称卡已办好，诱骗事主汇钱激活。像这种先寄假信用卡给事主的方式，更具疑惑性。

对于此，小财提示大家伙：办卡时一定要优选正规靠谱的渠道办理，如银行官网、银行官方授权的合作机构小财，另外信用卡激活、提升额度等操作是不会收费的，假如出现此类情况，意见及时咨询该银行官方客服电话，了解情况，以免造成不必要的损失。

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