《主扫和被扫哪个容易被风控》什么叫主扫和被扫
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注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你？
; 你知道信用卡风控是什么意思吗？有些人从一开始就注定成为银行风控的对象，你相信吗？为您总结容易被银行信用卡风控的五类人，快来看看有没有你吧！
容易被银行信用卡风控的五类人
第一类：小型商户业主
其实，当申卡人领取到信用卡后，他当时所填写的资料就已经作为银行的基础备案了！据不完全统计，此类持卡者被风控的比例最多，为第一级别！因为小业主收入来源不稳定，很多银行都将此类型客户列为禁止发卡名单，但是，有些分行为了完成业绩，就了以卡办卡等额外申卡途径！
风控主要检测手段：刷卡是否都为建材批发类POS机，消费金额是否都为大宗交易，网上交易是否都以转账为主！
第二类：持卡人所在地区是否为原籍
持卡人所在地区是否为原籍，就是说外地人在当地办卡，鉴于外地人在当地很多都没有固定住所，也享受不了当地的各种福利，而且工作也大多不固定，这就造成了潜在的危险性！(很多银行都是这么认为的！典型的地域歧视！！)
风控主要检测手段：都为每月最低还款，网上支付(支付宝，财付通)小额交易频繁！
第三类：持卡人消费习惯异常
持卡人消费习惯异常，其实这当中包括很多，简单的说，就是本来你的刷卡消费习惯都是生活类刷卡，如超市，交通，专卖店，房租等！此类消费占你消费额度的90%以上，但是猛然间你的此类消费占比大幅下降，取而代之的是各种网付(支付宝，财付通)，就造成了消费刷卡异常！
第四类：喜欢用信用卡套现的人
有明显的信用卡消费异常，会被认为是信用卡套现行为，虽然银行对信用卡套现行为睁一只眼，闭一只眼，但是如果信用卡违规套现，还是会被银行进行风控，然后降额，停卡处理，但是银行有可能不会对你进行封卡，因为对你封卡后，万一你还不出钱怎么办？所哟只要你每月能够还钱也就算了。
第五类：有不良信用记录的人
有不良信用记录的人，一般都会有逾期还款的记录什么的，这种人很容易被银行风控，虽然你持有了信用卡，但是被银行风控的可能性也很大，只有坚持刷卡，消除不良信用记录，才能解除风险。
另外喜欢用支付宝和财付通的套现人，各大银行对于此两类商户的网上支付都列为重点监测对象，但是需要说明的是，支付宝和财付通对于持卡人是否存在网付套现根本不在乎，相反，他们都希望银行能够给予持卡人更多的网付自由！因为这样才能让更多的人参与网络购物，直接的提升他们的市场份额！所以说，当你，被支付宝或者财付通冻结账号了，并不是此两个商家所为，而是银行已经检测到了你有可能在套现，所以提请这两个商家冻结你的资金以示警告！
银行对于信用卡消费最主要的风控就是网上支付，如何区别客户网付是否存在套现行为，银行都有一套自己的办法！银行对封卡都是异常谨慎的，在万不得已的情况下，银行不会封卡，担心你不还钱，所以，就衍生出了几个措施，发风控邮件警告，降额度，不得已才会封卡！
转账和收款码哪个风控
收款码风控严格。
目前市面上频发跑分、赌博、电信诈骗等违规行为，从风控的角度，微信、支付宝及各种二维码收款码，承担着其中资金过渡的重要一环，且具有“隐蔽性强、资金分散、监管”等显著特点，同时也给相关执法机构带来巨大的监管难度，因此就需要风控制度加强管理，从源头上杜绝上述违规问题。
收款码被风控之后，需要提供辅助材料申诉，比如说订单对应出售商品以及与消费者的沟通记录。只要是具有真实经营场景，确实是正常交易的商户在收款码被风控后都可以想相关机构提供对应辅助材料进行申诉。
pos机怎么办理
pos机申请流程：
1.准备营业执照、法人身份证、印章等材料到银行;
2.排队到柜台办理业务，然后申请POS机;
3.提交材料，填写“POS机安装申请表”;
4.银行进行审核，审核结束后会通知申请人;
5.若审核通过，银行安排工作人员上门安装POS机。
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