pos机非法套现处罚案例

pos机非法套现处罚案例

某支付服务有限公司成都分公司违规套取现金案。本案中，商户实际经营人与办理收单业务的代理人不同步、pos机具的开户与安装不对应，银联公司、特约商户及发卡行对此疏于审查等问题的出现，使得该支付机构以虚构交易的方式，为其违规行为披上了合法的外衣，非法套现金额达25万余元。在此过程中，涉案支付机构及中国银联作为联合运营主体，未能切实履行管理责任和监督义务，导致该违法行为得以实施并造成重大损失。同时，本案还暴露出特约商户审核制度存在漏洞以及虚假交易查验技术手段缺位等问题。据此，法院依法对涉案支付机构处以罚款人民币10万元，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员分别处以罚款人民币3万元。同时，责令支付机构采取有效措施加强内部管理，严格规范收单业务代理人的申请和管理程序；要求中国银联完善系统和设备功能，加强对特约商户的资格复核和信息维护，健全对成员机构的日常管理机制；要求中国人民银行及其分支机构进一步推动收单规则和标准的修订完善工作。上述判决作出后，中国人民银行相继印发了一系列行政决定及通知文件，强化对成员机构的约束监管和行业自律管理，重点规范移动受理终端管理以及协议管理等相关方的工作流程。在促进完成系列政策“立改废释”的同时促使行政执法标准渐臻细化固化状态，力求保障社会秩序管理的顺畅运转，推进国家支付领域法治建设有序进展。