pos机集资不还款案件 pos机集资不还款案件判决
最佳答案：
个人买卖pos机违法吗
个人买卖pos机并不违法，但使用pos机恶意套现就是违法行为。
根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡罪定罪处罚。
扩展资料
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：
第五十四条 [信用卡案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行活动，数额在五千元以上的;
(二)恶意透支，数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
参考资料来源：广东省清远市佛冈县人民检察院-最高人民最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定
刷pos机违法吗
【法律分析】：刷pos机是违法。拿着pos机去恶意套现，套现不换，这样使用pos机肯定就是违法。若持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
别人利用我的身份办理pos机犯法吗
别人利用你的身份证办理了
POS机
，本身应该没多大问题，但他用POS机做了一些违法的事情，那情况就严重了，建议您报警处理
给别人办理pos机违法吗
虽然这个不违法，可是也不能因为使用跳码机而被监管。现在个人申请pos机的门槛很低，有的时候甚至只需要提供身份证即可办理。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条公私财物，数额较大的，处三年以下、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上或者，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上或者，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
卖pos机犯法吗
卖pos机不犯法，授权或者是自营业许可范围是属于合法的范围。但如果恶意套现或者提供犯罪工具，经营非法产品则会受到法律制裁的。使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式为信用卡持卡人套现，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
【【法律依据】】
《刑法》第二百二十五条
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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扩展资料：
去年一系列p2p公司连续雷霆，多起点对点借贷涉嫌刑事犯罪，导致多名集资参与人损失惨重。近日，上海市浦东新区人民法院(以下简称上海浦东法院)宣判了一起P2P民事纠纷案。
A公司是一家金融信息中介平台，专门从事点对点借贷中的信息中介业务活动，为注册用户借款提供中介服务。李是A公司股东，委托A公司在平台网站发布借款信息。A公司随后在平台网站上发布了以下信息：借款人为A公司；平台风控人员对公司真实运营和业务进行了反复核实；公司资金雄厚，实力雄厚，无不良信用记录，支付有保障；公司法定代表人提供连带责任保证。4.李通过该平台共借款500万元。
张系列平台注册用户看到借款信息后，与李四、A公司网签《借款电子协议》，借给李四12万元。借款到期后，李四未按约定偿还本息。
张遂将李四公司诉至上海浦东法院。张认为，李四应当承担逾期还款的违约责任。甲公司作为借款的居间人，故意隐瞒与订立合同有关的重要事实，提供虚假资料，损害其利益的，应当承担补充赔偿责任。
甲公司辩称，甲公司作为中介，对投资者的损失不承担违约责任。
法院认为：第一，甲公司提供涉及借款人和担保人基本信息的虚假信息，未充分揭示借款风险，足以影响出借人作出合理判断。二是A公司在平台网站上为李四发放高额借款需求，违反了关于控制网贷风险的监管规定，导致借款人违约风险被放大，损害了出借人利益。A公司的行为与原告的损失之间存在因果关系，应当对原告的损失承担补充赔偿责任。
综上，上海浦东法院作出判决：李四向原告张三支付涉案借款本金及相应利息、逾期利息；甲公司应就李四的前述支付义务向原告张三承担补充赔偿责任。
宣判后，双方均未上诉，判决生效。
Q法官，P2P平台发布虚假信息是否违反那些法律法规？
我国A《合同法》第425条规定，居间人应当向委托人如实报告与订立合同有关的事项。网贷平台最重要的义务是信息披露义务。为进一步规范网贷平台信息披露行为，《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网贷平台“根据法律法规和合同约定，为出借人和借款人提供直接的借贷信息采集、整理和网上发布”，“加强信息披露，引导出借人以小额、分散的方式参与点对点借贷，确保出借人充分知晓借贷风险”。银监会于年8月24日发布《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，明确了网贷平台应披露的具体事项、披露时间、披露频率、披露对象等信息。
Q P2P平台应该披露哪些信息？
a网贷平台应披露以下内容：1。点对点借贷信息中介机构的信息，包括备案、组织、运营、合同等信息；二。贷款项目基本信息，包括借款人基本信息、项目基本信息(包括贷款担保)、项目风险评估和可能的风险结果等。3.持续披露贷款项目的相关信息，主要是借款合同签订后借款人资金运用和自身经营的信息，特别是涉及借款人还款能力的重要信息。
q平台违反了信息披露义务。它应该如何承担责任？
A《合同法》第425条第2款规定：“中介人故意隐瞒与交易有关的重要事实的
补充责任是在行为人自身无力赔偿某一行为造成的损害时，责任人对不足部分的赔偿责任。责任主体不止两个人。责任是次要的。多个责任主体中有的要先承担责任，有的只有在第一责任主体不能或不能承担责任时才承担责任。如果前一个责任人已经负全责，后一个责任人就不必承担责任。
还是那句话，网贷有风险，投资需谨慎！
如果真的碰到这种发布虚假信息的网贷平台，我们需要知法犯法，拿起法律武器维护自己的合法权益！
声明|转载请注明来自“浦江田萍”
相关问答：跑路p2p法院判决后,没报案的投资受害人能得到赔偿吗不去报备的话是得不到赔偿的，建议去报备一下，还有就是下次选理财平台的时候选择安全的，背景可靠的，比如17toubao国资背景绝对可靠相关问答：P2P暴盘，清算时没去公安局报案的投资人是否能得到赔偿？应该怎么办？
最近一段时间以来，受唐小僧、联壁金融等一批知名度教高的P2P平台爆雷的影响，投资者对于该行业的恐慌心理加剧，资本出走又加速了更多的平台爆雷！
P2P行业的大洗牌终于开始了，究其伤害最大的还是广大投资者的利益！
在平台爆雷的前提下如何最大限度的减少自己的实际损失是每个投资人都在思考的问题！
一般情况下某家P2P平台爆雷后能够良性清盘的可能性不大，最大的可能无疑是彻底崩盘然后由警方介入立案侦查。通过此前的一些爆雷案例来看，大多数爆雷平台的涉案案由均为非法集资。投资人想要尽量减少损失报案是必须的，只有配合警方开展工作才有一丝希望！
通常情况下，针对爆雷平台的立案侦查工作主要是由平台所在地的公安机关进行的，理论上受害人应当到该公安机关报案。
但是，我们应当知道的是网络时代的非法集资面广量大，受害人也就是广大的投资者们分布在全国各地，统统长途跋涉不远千里的前往报案并不现实。也许有人会说，我可以去自己家所在的派出所报案，我只能说报案是你的权利，但是警方不会重复立案，否则针对一家平台立的案件岂不要几万起了！
（又一家平台爆雷）
不过，各地的警方都会协助收集受害人的材料确是可行的，事实上目前大量的案件也是这样操作的。具体的流程是平台所在地警方立案侦查——根据掌握的投资人名单内部发出协助请求——各地公安机关配合对辖区的投资人制作笔录收集证据，最后这些材料再汇总到办案单位。
如果大家投资了某平台而该平台又不幸爆雷了。那么你必须提前准备好诸如身份证、银行流水、电子合同（协议）等一切与投资行为有关的证据材料，然后等待警方的通知。配合调查登记应该比默默无为要好，最起码心理上也多些安慰。
配合警方是尽量减少损失的前提，不过也不要抱有太多的希望！因为，众人投资到平台的钱除了被用于维持日常运营外有很大程度上被平台用作利息或者收益给了投资人，平台的运转就是拆东墙补西墙。另外一些平台的负责人大肆挥霍投资者的资金也是客观存在的。真的到了平台爆雷的时刻警方能够冻结或者扣押的资金和财物也是十分有限的！
公安机关立案侦查只是开始，对于爆雷平台的善后处置工作是一个漫长的过程！我们所能做的估计只有在配合警方的基础上耐心等待了！
其它答案：
私人办理pos机给人刷信用卡违法吗？
<p> 私人办理pos机给人刷信用卡是违法的 </p> <p> 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重” </p> <p> 根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：（一）违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。 </p> <p> 而且进一步的，无论是否用自己的信用卡，只要是套现都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用卡刷卡，是银行不允许的。2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的0.5以上。 </p> <p> 套现社会危害： </p> <p> 1、信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定。银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。 </p> <p> 3、非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。 </p> <p> 4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。 </p> <p> 5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。 </p> <p> 6、对于持卡人个人而言，信用卡套现行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的。 </p> <p> 7、如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。 </p> <p> 用pos机给别人刷信用卡犯法吗 </p> <p> 该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当以非法经营罪立案追究。 </p> <p> 提供POS机给他人刷卡套现是否为非法经营罪 </p> <p> 利用pos机进行信用卡套现构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用pos机进行信用卡套现的国家规定2、有使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。 </p> <p> 【法律依据】 </p> <p> 《刑法》 </p> <p> 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 </p> <p> 帮别人刷了几十万会被判刑吗 </p> <p> 1、如果你本人使用pos机刷卡套现，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，金额超过1万元的，就涉嫌信用卡罪。 2、你朋友办了个pos机帮别人刷了几十万，未达到非法经营罪的立案标准，不会被追究刑事责任，第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡罪定罪处罚。 </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p> </p></p>
