探究企业使用假POS机收款的法律风险，虚假交易是否构成违法行为 - 乐刷收银通pos机
企业使用假POS机收款是否违法行为
1、依据我国相关法律规定，企业使用假POS机进行收款属于违法行为，具体而言，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，将被依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
2、个人使用POS机本身并不违法，若个人通过POS机协助他人非法套现，则构成违法行为，可能涉嫌非法经营罪，若使用的POS机存在跳码或套码现象，信用卡可能面临银行的风险控制措施，如降额或直接封卡。
3、虽然法律并未明确规定买卖POS机的行为属于违法，但若利用POS机进行套现，POS机的买卖双方均涉嫌违法，若情节严重，套现者或持卡人还可能被追究非法经营罪的刑事责任。
4、再次强调，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应依法以非法经营罪定罪处罚。
POS机违法吗
1、从法律角度分析，申请POS机并不违法，若使用POS机进行恶意套现，则属于违法行为，根据相关法律规定，虚构交易等手段向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重者，将面临非法经营罪的定罪处罚。
2、个人申请POS机并不违法，央行已出台《银行卡收单业务管理法》，为个体工商户受理信用卡资格松绑，除个别银行外，大部分银行已接受个体户以个人结算账户申请信用卡受理资格。
3、正常使用POS机当然不违法，但若通过虚构交易等手段向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重者，仍需依法承担非法经营罪的刑事责任。
4、法律明确指出，个人买卖POS机并不违法，但使用POS机进行恶意套现则构成违法行为。
提供POS机给他人刷卡套现是否为非法经营罪
1、从法律角度分析，使用POS机套现信用卡一般属于违法行为，情节严重者可构成犯罪，根据《刑法》规定，非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
2、POS机套现行为涉嫌非法经营罪，根据法律规定，虚构交易等手段向信用卡持卡人直接支付现金，数额较大的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
3、若使用POS机为他人套现，情节严重者，构成非法经营罪，根据《刑法》规定，非法经营情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
4、专门从事刷卡套现的个人或单位，涉嫌非法经营罪，套现数额在100万元以上的，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或造成金融机构经济损失10万元以上的，均构成非法经营罪。
5、帮助他人套现属于违法行为，可能构成非法经营罪，根据法律规定，构成非法经营罪的，一般可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
POS机非法经营立案标准
1、若使用POS机进行信用卡套现，满足以下条件则构成非法经营罪：违反国家关于POS机套现的禁止性规定；存在虚构交易等行为；情节严重，达到刑法制裁的标准。
2、根据相关法律规定，使用POS机套现情节严重的，应依法以非法经营罪定罪处罚。
3、信用卡非法经营罪的立案标准为：使用POS机套现，数额在100万元以上的，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或造成金融机构经济损失10万元以上的，均应立案追诉。
利用POS终端机非法套现行为的定性及非法经营数额的认定
1、从法律角度分析，利用POS机套现若扰乱市场秩序，情节严重者，构成非法经营罪，若涉及恶意透支，则可能构成信用卡诈骗罪，构成非法经营罪的，一般可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
2、信用卡套现属于非法经营罪的立案标准之一，使用POS机刷卡套现数额较大，即可构成非法经营罪。
3、非法经营罪的构成并非仅从套现金额来判定，还需考虑利用POS机进行信用卡套现的其他必要条件。
