信用卡资金管控迎来整治，违规套现行为将进一步受到严打。
近日，中国银联发布《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，从切实履行商户风险管理主体责任、严格规范商户真实性管理、进一步加强对套现风险的交易监测、全量调查核实疑似套现风险案例、强化套现风险商户管控措施五个方面对信用卡业务风险防控划出了“红线”。
具体来看，《通知》要求，按照“谁的商户谁负责”原则，将套现风险防治的具体职责贯穿商户准入、交易监测、调查核实、处置约束等全生命周期的各个环节。根据商户信用卡交易占比、信用卡交易金额占比、信用卡交易特征、终端一致性和地理位置等信息，优化完善套现风险交易监测和侦测模型，定期分析套现交易风险形势和特征。
对收单机构疑似套现商户及交易核实处置不力，套现商户多次触发未得到有效处置，涉及公安部门通报套现案件，涉监管部门通报商户管理不到位的情况，银联将视机构风险情况采取调低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通报、报送监管等约束措施。
在此之前，已有多家银行陆续“出手”严控信用卡资金流向，限制领域通常为房地产、烟草、证券等。
以下为通知全文：
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