什么叫pos机洗钱行为，什么叫pos机洗钱行为违法
最佳答案：
判断洗钱行为就是看账户是否有将非法所得合法化的行为。界定银行帐户洗黑钱：账户业务发生频繁，转入转出金额大。没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。
【法律分析】
洗钱行为是指行为人明知是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，为掩盖、隐瞒其来源和性质，对上述犯罪所得及其所产生的收益进行没收。公司也构成此罪，实行双重罚款制度，对公司处以罚款，对直接负责的主管人员和别的直接负责人处以相应的处罚。具体行为包括：1、提供资金账户的；2、协助将财产转换为现金或金融票据的；3、通过转账或别的结算方式协助资金转移；4、协助将资金转移到国外的；5、用别的方式隐瞒犯罪的非法收入和收入的性质和来源。本罪与隐瞒、隐瞒犯罪收入、犯罪收入罪是法律竞争关系，洗钱罪是特殊罪名，隐瞒、隐瞒犯罪收入、犯罪收入罪是一般罪名。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
扩展资料：
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰，隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：
犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。即言之“洗钱”。
洗钱的步骤必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转账，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管教，金融机关会将一定金额（通常有法律规定）以上的交易呈报主管机关；
为力逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的账户，这些账户彼此互不相关，之后再通过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还通过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密账户或公司之便，使查缉困难。
其它答案：
属于违法行为。
只要是POS机套现都是违法行为，且该行为涉嫌非法经营。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。
拓展资料:
1、套现，是一种经济术语，是指利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。非法套现一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。
2、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
3、在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
4、常规的信用卡套现是指持卡人通过很多套现公司或其他机构将您的信用卡本身的信用卡额度内的金额全额刷卡刷出来，然后刷卡方当即给你现金，这种方法套现需要收取1.5-3%不等的手续费。5、而空卡套现则是在您的信用卡信用额度用完的情况下从信用卡中套取现金，套取的金额可以是您的信用额度的数倍。这种套现完成起来相对比较困难，而且只有少数银行的信用卡可以空卡套现，而且手续费用也比较高，最高的达到25%，低的也有15%左右。
6、通常是套现中介带你去苏宁电器或国美等一些商家购买电器，通过分期付款的方式刷卡买单。然后中介给你现金并收取手续费，至于买出来的商品，中介又会通过某些手段退回给商场。
什么叫洗钱什么叫套现
洗钱是指通过各种手段掩盖和隐瞒违法所得的来源和性质，将非法所得及其所得正式合法化的违法行为。套现一般是指以非法或虚假的方式交换现金利益，如信用卡套现花呗套现等。
拓展资料：洗钱：洗钱是金融行业的专业术语，是将非法收入合法化的行为。主要是指通过各种手段掩盖、隐瞒违法所得的来源和性质，将违法所得及其所得正式合法化。洗钱是一种严重的经济犯罪。它不仅破坏经济活动的公平正义原则，破坏市场经济的有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运作，威胁金融体系的安全与稳定。洗钱与走私、恐怖活动、腐败和逃税等严重刑事犯罪有关，对一个国家的政治稳定影响很大，对社会稳定、经济安全和国际政治经济体系的安全构成严重威胁。第一百九十一条【洗钱罪】是一种故意隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私、贪污受贿罪、破坏金融管理秩序罪和金融犯罪所得收益来源和性质的违法犯罪行为。
套现：套现是一个经济术语，是指利用同一产品或几乎同一产品在不同市场的价格之间的细微差别来获利。非法套现一般是指以非法或虚假方式交换现金利益。根据最高人民法院、最高人民检察院关于损害信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释，提现是指通过积分直接向持卡人支付现金。销售终端机（POS机）等违反国家规定，通过虚假交易、虚假开价、返现等方式。行为为：商户勾结不良持卡人或其他第三方，或商户通过虚拟交易提取现金。央行上海总部于2010年7月26日表示，信用卡套现属于违法行为。央行正在研究将持卡人的提现记录到个人征信系统中，这将直接影响其个人信用记录。
个人pos机刷卡算违法吗
取决于个人使用pos机的目的和方式。
一、个人pos机的合法使用场景
1、商业交易：个体商户或小微企业在合法经营过程中，为方便客户支付，可以使用个人pos机进行收款。这种情况下，pos机的使用是合法的，且受到相关法律法规的保护。
2、个人消费：在某些场合，个人也可能使用pos机进行消费支付，如酒店、餐厅等场所。这种情况下，个人pos机的使用同样是合法的。
二、个人pos机的非法使用情形
1、信用卡套现：通过个人pos机进行信用卡套现，即利用信用卡的免息期或低利率，将信用卡额度转化为现金，从而逃避银行对现金贷款的监管。这种行为涉嫌违法，可能触犯信用卡诈骗罪等罪名。
2、洗钱活动：利用个人pos机进行洗钱活动，即将非法所得通过pos机进行多次转账、消费等操作，以掩盖资金来源，逃避法律追究。这种行为严重违反法律法规，可能构成洗钱罪。
诈骗行为：
1、使用个人pos机进行诈骗活动，如虚构交易、伪造交易凭证等，骗取他人财物。这种行为属于犯罪行为，会受到法律的严厉制裁。
综上所述：
个人pos机刷卡是否违法，关键在于使用目的和方式。在合法经营和正常消费场景下，个人pos机的使用是合法的；然而，如果用于非法活动，如信用卡套现、洗钱、诈骗等，则可能构成违法行为。在使用个人pos机时，应遵守相关法律法规，确保合法合规。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十二条规定：
明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的，依法追究刑事责任。
第一百九十六条规定：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
《中华人民共和国反洗钱法》
第三十二条规定：
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
买境外pos机干嘛
你好，你是想问买境外pos机是干什么的吗？买境外pos机是犯罪的。在买境外pos机就可以实现不出国就能够在国外消费，这种行为都被用于洗钱，是违法犯罪行为，所以买境外pos机是犯罪的。pos机的中文意思是“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。
