什么是信用卡风控？
“信用卡风险控制”是指信用卡风险控制。也就是说，当申请人的信用卡申请被批准后，并不意味着持卡人就自由了。信用卡使用过程中，银行后台全程监控。在银行监控过程中，如果发现持卡人有误用行为，如恶意取现或频繁逾期行为，会采取风控措施。
如何解除信用卡风险控制？
1.去大型超市/百货公司刷卡消费:这可以证明持卡人在正常用卡。
2.增加信用卡刷卡次数:每次还款后，不要多次刷限额，而是多次刷卡，否则银行会认为持卡人有套现嫌疑。
3.控制信用卡额度:增加信用卡数量后，也要控制信用卡额度，通常70%左右最好。注意不要多刷或少刷。
4.与银行联系:信用卡被风控后，银行可能会发短信通知用户。这时候你可以主动联系银行，看看风险控制的原因是什么。最好是尽快处理。
为什么会被风控系统盯上？
1.信用卡额度:总是大额消费不刷小额。
2.刷卡时间:非营业时间(晚上9:00-22:00)多次刷卡；
3.刷卡间隔:60分钟内交易2笔以上；
4，交易不规范:刷回来，刷回来。长期空卡。
5.刷卡习惯:定时、定机、定卡、定交易。
6.长期使用跳码POS机最严重！
1.信用风险:持卡人消费后因各种原因不能按时还款的风险，或恶意透支不还款的风险；
2.欺诈风险:是指伪造他人信息申请信用卡骗取银行钱财的风险，包括故意冒用他人信用卡或伪造信息的风险；
3.特约商户风险:指特约商户在信用卡使用过程中，因工作人员操作不当或欺诈行为而可能遭受损失的风险；
4.预期年化利率和汇率风险:是指到期时市场预期年化利率水平与预期年化利率水平之间的差异导致损失的风险。
POS风控一般有两种情况，一种是支付机构风控，一种是银行风控。其实这种风险控制主要是因为支付机构或银行对某笔POS交易产生了怀疑，已经超出了风险可控范围。所以为了保证资金安全，钱会被冻结，用户必须提供相关信息解除风控，让钱到账。我总结了一些可能的风险控制情况，供大家参考。
1.一张信用卡在短时间内有几天的交易。
同一张信用卡在POS机上重复刷卡，不符合信用卡的正常消费习惯。所以很容易被风控，货款不到账。这时候你要联系经办人员或者拨打官方客服申请解封付款。
2.连续多笔大额交易
在POS机上的一系列大额交易中很容易怀疑恶意TX。这种情况下通常会冻结结算货款，客户需要提供身份证明和交易凭证解除风控。
3.场外交易
POS机办理完毕后，经办人员一般会告知POS机不要带到注册地以外的地方。这是因为，比如在武汉注册的POS机带到北京刷卡，显示的是武汉的商户，然后北京的商户刷卡消费，会涉嫌盗刷信用卡。支付机构或银行出于资金安全考虑，会直接冻结交易，支付机构也会将POS机商户认定为风险商户，直接关闭POS机。
总结:大家在使用POS机时一定要规范刷卡行为。如果不小心被POS机控制了，也不用太担心。只要正常刷卡，没有任何违法行为，一般都可以申请解封钱。
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