信用卡单日消费限额怎么回事
一、信用卡单日消费限额怎么回事
是指持卡人一天内使用信用卡消费的额度达到了最高额度。通常使用信用卡消费是没有最高消费限额的，只要在信用卡授信额度内。消费限额一般是持卡人为了防止自己过多使用信用卡消费设置的。
再有就是信用卡绑定到第三方平台进行快捷支付时也会有额度限制，这个额度由银行设置，不能使用时只能等到第二天；银行为了防止用户套现，可以信用卡在POS机上也会设置消费限额，超额后可以明天继续使用。
信用卡在日常使用后必须按时归还，不能出现逾期的情况，因为逾期后会产生罚息，时间越长罚息越多。如果逾期额度过多且时间过长，那么银行会起诉持卡人，后续在法院判决后必须归还，否则会强制执行。
信用卡不能按时归还时可以使用分期还款或者最低还款额，这样就可以降低月还款额度，不会出现逾期的情况。以上两种还款方式需要在账单日和还款日之间申请，办理分期还款后可以提前归还，节省手续费支出。
二、网上银行怎么设置建行的最大支付限额
从2008年6月14日起，建设银行停止了软文件证书客户的转账汇款、网上支付交易功能和非签约客户网上支付功能。
如果你是自己在网上注册的用户，或者你到柜台办理了签约，没有绑定动态口令卡或者usbkey的用户。你在支付或转账的时候，系统就提示：你支付的金额超过的分行允许的交易限额，您的交易限额为0.参考代码：C10926.
那你就要到柜台签约，绑定安全工具，比如动态口令卡或者usbkey，才能向该网站支付了。
如果系统提示您的交易金额超过了您设置的全渠道交易限额，那是你自己在柜台设过限额。那去柜台才能改了
三、余利宝收益升级怎么回事？
余利宝升级其实是指，进级之后客户享受更优质的余利宝服务。余利宝升级可以尊享到的服务有：
一、逐日快速转出到账调整到10万元(进级前快速转出到账额度为1万元)。
二、转出到卡提现免费(进级条件现一样免费)。
三、预期收益率提高(进级前预期收益率延续走低)
四、可采办10只货泉基金(进级前只能采办天弘云商宝货泉基金)。
五、转入转出划定规矩变动。
余利宝升级尊享除了了快速赎回调整到10万元，其余功能以及进级前不异。进级后的余利宝预期收益率有了较着的晋升，可以说赎回限额提高、预期收益率提高。
四、老乡鸡连锁店那么多怎么管理的，和财务
1. 所有现金支出必须先审批后支出,出纳不得随意支出。2. 所必须开具收据，都要及时入帐，不得将销售单据收入、罚款箱收入等不入帐。3. 各种现金的收入都应由财务部门集中办理，任何部门和个人均不得擅自出具收款凭证或用白条收取现金。4. 财部领取，不得私自购5. 严禁挪用现金或以个人名义借予他人。6. 出纳2万元。7. 营业款当天存现金应由财务部两人以上同往，保安护送。出纳根据记帐凭证，按业务发生的顺序帐，做到日清月结。8. 节假日，公休期间，严禁存放大量现金；出纳员应做好保险柜的安全管理工作。。9. 出纳应该每日盘点库存节余现金，填制现金盘点表，由会计复核监盘，保证帐款相符，发现差错及时查明原因并报告财务纳和会计复核查明原因，追究责任并由责任人赔偿。10. 因公业务需要借用现金的，借款人应当填写“借款单”，经其所在部门经要领导对其用途严格（含100）元以下，可直接经部门经理和店长审批，出纳凭以上签字办理；一次性借100以上－200元以下由部门经理、店长、财务中心主任审批，出纳凭以上签字办理，一次性借款在200元以上—5000元以下，由财务总监审批；出纳凭以上签字办理。一次性借款在5000元以上签字办理。11. 现金付款凭证，有经办人签字和符合审批权限的负责人员审核批准，出纳才能付款，现金付款内容真实，数字准确不得涂改。12. 任何个人不得私用或私借公款用、差旅费以外在公司不得发生任何借款。13. 购性质的借款应当在借款之日起一周内报销或返现。14. 现金支付程序：（1） 支付申请：供货时，应当向审批人提交申请，注明关证明或单据。（2） 支付审支付申请进行审批，对不合规定的现金支付申请，（3） 支付复核：会计应当对批准后的现金支付申请进行复核，复核其批准范围、算是否准确，复核无误后，交由出纳员办理支付（4） 办理支付：出纳根据复核无误的支付申请，按规定办理支付，及时登记现金日记帐。15．财务部门对原借款未结清，又重新借续。16．超过期限未办理报销手续或还款手续的，财务部门应进未办理报销或还款手续的，财务欠款项收回。17．违反本制度规定者处责任人50－100元罚款，造成经济损失的由责任人全额承担。二. 收银员管理制度：1. 收银员长短款收银正确处理；2. 收银员长短款超过2元的，长款上交财务，并处以长款相同，并处以短款金额相同的罚款；3. 收银员出现多刷、误刷情况的：自己人为操作造成的多刷、误刷，20元以，多刷、误刷超过2刷、误刷金额予以处罚。造成的，报经收银组组长核实批准后，不予处罚；4. 收银组长全盘管理收银员，协调财务部门管理收银工作。三. 费用管理及货款结算制度：1. 报销金额在100元以内的由店长审批；100以上—200元由财务中心审批；200元以上—5000元以下由公司财务总监审批， 5000元以上由董事长审批。2. 所有的费用报销必须有内容真实的报销票据，写明事由、金额、经办人；3. 办公费、电话费、日常零星开支（除车辆、房费、水电费，美工费用外）不超过当月销售额的千分之一。车辆（小车）金额为500元/月，超出部分不予报销；4. 货款结算，2000元以内由店长审批，2000—5000元由采购中心主任审核后，财务中心主任审批，5000元以上由采购中心主任审核后财务总监审批。5. 收银耗材旺季（9月—2月）不超过当月销售额的千分之五；淡季（3月—8月）不超过当月销售额的千分之六，超出部分收银组负担，节约部分用于奖励。生鲜耗材领用不超过本部门销售额的千分之七，超出部分本部门查明原因上报总部，总部根据情况核销，节约部分用于奖励。6. 购入经营用器材、设备以及改造装修工程,必须先向总部申请,经董事长批准后方可购进或改造装修,报帐时报销凭证需附有批准的请购申请，否则，财务部一律不予报销或挂帐。7. 定额费用不允许超支，超支部分一律不予支付。四. 储值卡及会员卡积分返现制度：1. 空白储值卡由专人管理做好发放、登记工作，顾客购买储值卡，付款后出纳开具收款收据；2. 机房计算机操作员凭财务收款收据金额给予充值并做好登记工作（卡号、收据号、面值）不得随意充值；3. 机房充完值后，必须在收据上加盖“值已充”戳记，避免重复充值。4. 没有财务收款收据证明一律不得办理储值卡充值业务，总台协助顾客查询充值金额；5. 每个营业日结束，机房充值人员必须打印当日充值汇总表，随同当日储值卡充值登记表交予财务，财务部会计对其进行监督检查，发现问题及时报告店长及财务中心；6. 涉及储值卡返点须按返点比例金额返给顾客，不得随意改变储值卡的返点比例，不得不返或据为己有；7. 售出的储值卡一律不予退现或顶交费用和租金。8. 机房计算机操作员协助顾客查询会员卡积分情况，根据顾客要求，机房扣减本次返点积分，并打印单据。返现须填写返点表、卡号、卡主姓名、身份证号、本次返点积分、返点比例、返点金额、顾客必须签名认可；9. 会计进行复核无误后，经店长批准后出纳予以支付（会员卡积分返现只仅卡本人凭身份证领款）。10. 违反本制度的责任人处50－100元罚款，并追究其经济责任。五. 团购管理制度：1. 综合业务部负责团购、接待、洽谈，并及时建立团购客户档案；2. 团购消费的最低限额为一次性消费2000元以上；3. 一次性提货的团购，顾客在收银台全额交款，多次分批提货的团购，在财务室全额交款。4. 所有的团购业务、货物出场都必须经过收银台。5. 团购优惠标准等同于储值卡办理的优惠标准，任何人不得随意改变团购的优惠标准。6. 团购需要制作提货卡的，综合业务部按照提货要求（注明名称、数量、金额、限定期限、编号等）制作提货卡，在背面加盖综合业务部章，经办人章。财务部收款后，在正面加盖财务章、出纳员章，核对清点后交给顾客。7. 团购优惠的，综合业务部出具优惠单据，财务根据收款情况或购小票（一次性提货）核实后予以支付。8. 财务部必须做好团购记录工作，以便核销发出的提货卡。六、联营户申报特价商品管理制度：1． 申报特价的商品必须真实，对于虚报、谎报特价的联营户，一经查实，以后一律不予批准特价。2． 申报特价商品的销售额不得超过当月总销售的15％，超出比例部分财务结算时按正常销售扣点。3． 申报特价商品按月实行申报。4． 对于申报特价的商品，必须标明商品名称、条码、单价、数量。5． 申报特价的商品由综合业务部核准，店长审批、财务进行监督。6． 对于批准的特价商品须界定销售区间以及数量。7． 公司统一组织的促销活动，公司另行确定特价范围。 七．会计核算要求及会计职责：1． 严格审核原始凭证，保证每项业务入帐的正确性，正确编制记帐凭证。2． 要求记帐凭证记录整洁，不允许刮、挖、擦、涂改3． 核算科目列支正确，正确进行帐务处理；准确、规范登记总帐与明细分类帐。4． 完整记录债权债务，作到帐目清楚；核算正确。5． 按照权责发生制正确确认收入，合理划分区间费用并明确其归属期间。6． 定期与出纳和供应商对帐，如有不符，查明原因及时处理；做到帐证相符、帐实相符，帐帐相符7． 按月编制财务报表，准确反映企业经营情况。8． 协调税务，做好税款申报与交纳工作；负责发票的购买和保管工作，管理发票开具、使用。9． 监督考核费用报销10． 对每月应收款项制作成统计表，交于出纳收取或扣回。11． 监督卖场每月盘点情况，盘盈、盘亏及时查明原因，及时向总部汇报情况。正确进行盘盈、盘亏帐务处理。12． 每月至少对清5家供货商的帐务，进行实时盘点，解决实销月结供应商商品盘损问题。
