信用卡实地核查《信用卡实地核查职责》
申请信用卡到银行网点要核实哪些信息？
需要核实的信息有：
银行规定的最小申请年龄18周岁，最大申请年龄60周岁；
本人第二代身份证的真实性。
有工作证明及盖有单位财务章的收入证明；
没有不良信用记录；
其它财力证明，如房产、汽车、股票、债券等。
信用卡申请条件：
必须年满18周岁，且具有完全民事行为能力、有合法、稳定的收入来源且资信良好的中国人、常住境内的外国人及港澳台同胞，均可凭本人有效身份证件向发卡机构申请广发银行信用卡。
需要提供的材料如下：
身份证明资料：居民身份证或者军官证复印件；港澳同胞提供来往内地通行证及一年以上居住证明复印件；外籍人士提供护照及一年以上居住证复印件即可。
工作及收入证明资料：工资证明、社保复印件（缴纳半年以上）。
信用卡申请辅助资料：学历、职称、专业资格证书、自有房产证、自有汽车行驶证、现居住地最近三个月的电话、水、电、煤气费的任一单据原件等。
3.招商银行信用卡申请条件：
必须年满18周岁，且具有完全民事行为能力、有合法、稳定的收入来源且资信良好的中国人、常住境内的外国人及港澳台同胞，均可凭本人有效身份证件向发卡机构申请招商银行信用卡。
交通银行信用卡核实问题
我办的时候，银行的人打了我单位的电话。银行一般都是打你单位电话问你的。你最好和你同事说一声，如果你同事不知道你办卡，银行的人问某某某是否在公司，你同事回答没有这个人或者公司没让办卡，那么你惨了。银行直接就会把你的档案消除。你再打电话去那边也是没用的。我就因为这个问题办了2次才办成。
2，如果同事回答你不在。银行的人也会打你所留的手机号码问你。
3，如果你接了公司的电话，那么恭喜你，你能成功办理的几率是60%了。接着就是回答的问题。他会问你身份证号码，年龄，职业，职务，家庭电话，手机号码，身份证上的地址（所以你还是随时把身份证带身上保险），接着就是问你公司的地址，问你是把卡寄到公司还是家里。这些问题你一定要对答如流。可别想太久了，想的太久人家会产生怀疑。轻则可用额度很少，重则就直接把你 P 掉啦！
基本就问这几个问题了。其实也是很好办的。你也别担心。
办信用卡的时候会不会有银行的人上门核实资料
真正办卡的是没有人去上门核实的，最多就是打征信电话核实下你给的家里电话时候有用，还有打单位核实信息。
申请民生标准白金卡，银行人员会到工作单位实地核实吗？
1、一般不是实地核实，而是打电话到你登记的办公室电话，确认是否在哪里上班；
2、更加不可能跨地区去实地核实，也是打电话；
3、异地申请的成功率不高，建议还是在工作单位所在地申请，办公电话填写你工作单位常驻同事的号码，接到电话让同事告知你出差即可。
信用卡风险管理之–实地核查
申请信用卡,有一种风险管理办法手段叫做“ 实地核查 ”：核查申请人工作（含职务）、个人是否真实意愿申请、企业经营状况等。
实地核查作为风险管理的重要手段，是线上风险防控的有利补充。针对前端环节核实不到信息的真实性、特别同单位大批量的进件，欺诈嫌疑加大的时候，实地核查非常有必要。
实地核查案例：
曾有一位信用申请人，基本资料如下：年龄23周岁、学历查无（查不到学历）、外地户籍；人行征信方面查无人行；工作情况显示为银行科室经理。综上，信用卡审批授予额度在10万以上。
针对这种“年龄小、无学历、外地户籍、无人行”却担任银行科室经理的申请，明显存在不合理性。
电核环节通过电话去核实工作和职务，结果显示公司的员工，职务似乎也能对得上。
信用卡审批员拿到电核结果以后，仍然觉得欺诈疑点重重，果断下发实地核查。
实地核查结果：
实地核查人员到申请人单位去拜访，主要从以下3个方面去防范信用卡申请欺诈：
1、通过前台、或者人事确认申请人是否在公司任职，以及担任的具体职务；
2、亲件申请人，确认申请人申请资料的真实性，公司电话、地址、家庭住址等；
3、申请人公司生产运营的情况，特别皮包公司，专业骗贷机构临时组建的公司。
实地核查人员到公司去调查，最终结果显示申请人非公司员工，只是挂靠在单位而已，更不存在担任科室经理职务，处于无业的状态。
最终，审批员拒绝此份申请，防范了存在的欺诈风险。
办理信用卡打电话核实单位地址住址
办理信用卡打电话核实单位地址住址，是的，这个其实就是电话审核。
很多银行申请信用卡，会给公司打电话来核实你的信息，其实就是看你是不是乱填的单位，毕竟信用卡申请有一天明确规定是必须拥有稳定的工作和收入。
不过打电话给公司都是让申请人接电话的，然后问些问题，基本都是你办卡时填写的申请表上的内容，要是回答错误，申卡会被拒的。
申请信用卡银行大部分会核实你的工作信息，所以会给你所填的公司打电话。但也有特殊情况，当你提交的个人资料属优质客户，无不良信息，银行审核或许会绕过公司这一环节。当然，具体还要结合自身情况去分析。
