pos机厂家被罚（pos机公司合法吗）

pos机厂家被罚（pos机公司合法吗）

据报道，中信银行是违反了反洗钱条包括未按规包括未按规定报告大额交易，与不明身份的客户交易，未按规定保留客户的身份资料和交易记录，还有就是未按规定履行识别客户身份，这4项规定。据报道，中信已经连续四年收到千万罚单了。

去年7月以来，上海银保监局开出了9张信用卡（贷记卡）业务相关的罚单，被处罚的银行包括国有商业银行、股份制商业银行、城商行和农商行。

其中，兴业银行信用卡（贷记卡）中心、上海银行信用卡（贷记卡）中心和交通银行太平洋卡中心分别被处以40万元罚款，浦发银行信用卡（贷记卡）中心、建设银行信用卡（贷记卡）中心、工商银行上海市第一支行被处以30万元罚款，上海农村商业银行、招商银行信用卡（贷记卡）中心和农业银行信用卡（贷记卡）中心被处以20万元罚款。

处罚原因主要是未遵守总授信额度管理制度、对申办人收入核定严重不审慎等。

信用卡（贷记卡）授信的严格程度，直接关乎信用卡（贷记卡）业务整体风险，上海聚集了多家银行的信用卡（贷记卡）中心运营管理部门，9张罚单的处罚事实，最早追溯到了2015年发生的业务，虽然罚款金额不大，但警示态度明确，信用卡（贷记卡）风险不容忽视。

央行支付体系运行报告的数据显示，从2017年以来，全国信用卡（贷记卡）授信总额一直在稳步增长，从2017年末的12.48万亿元，增至2019年一季度末的15.81万亿元，环比增速在2018年Q2达到6.4%，此后开始逐季下降，但到2019年Q1仍有2.67%的环比增长。

信用卡（贷记卡）风险情况也与授信总额的增长变化趋势基本一致，2017年末，逾期半年未偿信贷总额为663.11亿元，此后逐季增长，到2018年Q3达到了880.98亿元，但在Q4即下降至788.61亿元，2019年Q1又略有抬升，环比上季增长了1.12%至797.43亿元。从损失率来看，全国信用卡（贷记卡）逾期半年未偿信贷总额占信用卡（贷记卡）应偿信贷余额比例，2018年Q3升至1.34%，Q4微降至1.16%，2019年Q1继续降至1.15%。

从各类型银行的信用卡（贷记卡）业务策略来看，大型银行已经通过早期的跑马圈地式发卡，在拥有较大卡量的基础上，开始进入精细化运营以求更多业务收入的阶段了。而更多的股份制银行城商行、农商行近几年则仍在加速发卡，2018年年报显示，邮储、招行、光大、浦发、兴业、浙商等银行发卡量同比增速均在30%以上。

而纵观多个信用卡（贷记卡）论坛、信用卡（贷记卡）申请网络途径，“高额度”都是吸引办卡人的重要信息，虽然有营销手法夸大的成分，但对于一些办卡人来说，如果银行最终审批给到的额度达不到预期，不少人会不激活信用卡（贷记卡）。一位银行零售业务人士对记者表示，这对于银行来说，一方面需要付出额外的成本去促动用户激活卡，另一方面也不利于在办卡人中的口碑印象，不利于新的申请进件增长。如此一来，就形成了信用卡（贷记卡）发卡的运营部门和风控部门之间的业务分歧，这是考验银行信用卡（贷记卡）业务管理水平的一个问题。

而监管的要求只会趋严，除了授信额度，包括信用卡（贷记卡）在内的消费贷款资金流向也成为监管关注的重点。记者注意到，8月13日深圳银保监局公布的行政处罚中，因经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用，个人消费贷款资金、信用卡（贷记卡）透支资金流向房地产市场，农业银行深圳分行被处以罚款80万元。

实际上，监管对个人消费性质贷款的用途一直严格要求。但对于银行来说，大额取现信用卡（贷记卡）已成为重要的产品类型，与个人消费贷款一样，如果客户将授信额度从账户内以现金方式取出，银行会很难追踪到具体的资金流向。通过定价机制来抬高取现、贷款的资金成本，是防范风险的一方面，但在消费金融市场竞争激烈的当下，则可能会降低产品的吸引力。

当前，各家银行高举零售化转型的大旗下，如何在合法合规前提下充分发展业务，值得探索和思考。

一、罚款背景

　　近日，有媒体报道称某pos机厂家因违规操作被罚款。该公司在销售pos机时，未按照规定报备相关信息，存在不良记录等问题。

二、罚款原因

　　据了解，该公司在销售过程中存在多重违规行为。首先，在销售pos机时，未按照要求向监管部门报备相关信息，导致其业务运营存在安全隐患。其次，在经营过程中存在不良记录和违规行为，如欺诈消费者等。

三、罚款金额

　　据相关人士透露，该公司被罚款数额高达数百万元。这一巨额罚款显示出监管部门对于pos机市场的严格态度和维护消费者权益的决心。

四、对于消费者的影响

　　此次事件将对消费者产生重大影响。因为pos机是现代生活中必不可少的支付工具之一，而消费者使用不合法或质量问题的pos机会面临资金安全风险。此外，这也提醒消费者在购买pos机时要选择正规渠道购买，并注意设备是否符合国家标准和安全性能。

总体来说，此次pos机厂家被罚款事件提醒企业要合规经营，强化管理，保障消费者权益。对于消费者来说，则需要提高安全意识，增强自我保护能力。

一、事件背景

最近，一家POS机厂家因为在销售过程中存在违规行为被罚款。该公司被发现在销售POS机时未严格按照相关规定进行价格标注，导致消费者无法了解具体价格。此外，该公司还存在搭售业务和非法收取服务费等问题。

二、违规行为分析

POS机作为金融支付领域的重要设备，在使用过程中需要遵守一定的规定和标准。而该公司在销售过程中未能遵守相关标准，导致消费者无法得知实际价格，损害了消费者的权益。此外，该公司还涉嫌搭售业务和非法收取服务费等问题，更是违反了市场竞争原则。

三、对用户影响分析

由于该公司存在的违规行为可能会导致消费者在购买POS机时产生不必要的经济损失，并且可能会对其他POS机厂家形成不良示范效应。同时，这也使得消费者对于整个金融支付体系的信任度下降。

四、反思与建议

作为POS机厂家，应该认识到其在市场竞争中的责任与义务。必须遵守相关标准和规定，严格按照价格进行标注，并且禁止搭售业务和非法收取服务费等行为。同时，应该加强对于员工的培训和教育，提高他们的法律意识和职业道德素养。只有这样才能够更好地保护消费者的合法权益，维护整个金融支付体系的正常运转。

POS机厂家被罚

1. 事件背景：

近日，国家市场监督管理总局公布了一则关于POS机行业的重磅消息：多家POS机厂家因涉嫌违反价格法规被罚款。

2. 罚款原因：

据了解，这些POS机厂家在销售过程中存在价格欺诈行为，如虚假降价、误导消费者等行为。此外，还有一些厂家存在强制搭售和拒绝退货等不良经营行为。

3. 罚款金额：

根据市场监管部门的处罚通知书，这些POS机厂家分别被罚款数万元至数百万元不等。其中，一些大型企业因涉嫌违规销售高档银行POS机而被罚款较高。

4. 对用户的影响：

这次处罚将有效打击不良商家的经营行为，保护消费者合法权益。但也提醒广大用户在选择POS机时要谨慎，并注意相关法律法规。同时，在购买过程中应该了解POS机的价格及其配置等信息，避免被不良商家误导。