POS机冷知识(八)—二清POS机-信用卡被冻结的隐形祸源

POS机冷知识（八）—二清POS机-信用卡被冻结的隐形祸源

一、信用卡被冻结的原因

1、涉嫌套现导致冻结

如果你频繁使用POS机大额消费，或频繁的大额曲线等原因，造成了银联对你的信用产生怀疑，银联或通知银行怀疑你的账户有套现的嫌疑。你的白金信用卡会以涉嫌套现为理由被冻结。

2、多次逾期还款

解决办法是：全额还款，打电话给客服，要求解冻，结果可能被降额度，但如果逾期次数不多，一般客服会给解冻的。

3、二清POS机套码、跳码

目前市场上二清机泛滥，由子部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态！如小李在上海生活，其在A店铺消费了一笔100元的交易，对方使用的二清POS机在银行的登记信息可能不在上海，而是在另一个城市，一旦小李当天又在其他商家办理的二清POS机消费，此类情况非常容易被银行监控查封！

二、如何识别及解决

1、刷卡后查看银行通知短信是否有异常？如果提示的商户名称及实际的不同则为跳码；同时如果提示在异地消费也属于跳码。

2、查看签购单上的商户名称是否与实际名称不同。

3、是否是通过刷卡头刷卡。

4、财产被法院冻结的财产因各种纠纷被冻结或没收的，信用卡也会被冻结的，这种情况比较少，这样的人就点背了，先把你的官司解决了，在考虑解冻信用卡吧！

现在很多分都有信用卡，但信用卡平常使用会有一些禁区，你知道吗？

三、信用卡风险注意事项

1、通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。

2、数月在同一POS机重复操作的。

3、一张卡的额度是一万，刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。

5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。

6、在短时间内过多的使用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交易998、995、899、999等类似数字。

7、信用卡长期处于套空的状态，比如还款日整数进去，短时间内整数出来， 其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。

8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。

9、整数单笔交易，如10000、50000、100050、200040、9998、9995、19999.50、10200、20400、10500、50500均有套现嫌疑。

10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。

支付的战争