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本文目录

  • 非法持有他人18张储蓄卡属于妨害信用卡管理罪吗
  • 信用卡显示非法交易
  • 占用他人银行卡怎么处理
  • 信用卡非法经营罪立案标准
  • 非法持有他人18张储蓄卡属于妨害信用卡管理罪吗

    非法持有信用卡?信用卡显示非法交易

    非法持有借记卡能否构成妨害信用卡管理罪。刑法中所称信用卡包括借记卡,非法持有他人借记卡也构成妨害信用卡管理罪。理由如下:根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定:刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《银行卡业务管理办法》第二条本办法所称银行卡,是指由商业银行(含邮政金融机构,下同)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。对比上述定义,刑法中的信用卡规定的是“消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分功能”。而民事中的银行卡的规定是“消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能”由此可知,刑法中的信用卡与民事上的银行卡的内涵是一致的。再根据《银行卡业务管理办法》第五条银行卡包括信用卡和借记卡,所以刑法中的信用卡就是银行卡,即是包括信用卡和借记卡在内的。所以,妨害信用卡管理罪中的非法持有他人信用卡也包括非法持有他人借记卡,即非法持有他人借记卡也构成妨害信用卡管理罪。

    信用卡显示非法交易

    可能出现套现非法融资,盗刷等行为

    占用他人银行卡怎么处理

    《刑法》

    第一百七十七条有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

    (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

    (二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

    (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

    (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

    信用卡非法经营罪立案标准

    1、个人非法经营数额在5万元以上,或者违法所得数额在1万元以上;

    2、单位非法经营数额在50万元以上,或者违法所得数额在10万元以上的;

    3、未达到追诉标准的非法经营行为,只能以一般违法行为论处。

    二、《刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专场物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的;(四)其他严重扰乱市秩序的非法经营行为。

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