“我以为只要不买卖银行卡就不会犯罪……”
近日，寿光市公安局双王城派出所在“断卡行动”案件侦办中抓获一名买卖两卡的犯罪嫌疑人徐某……
案情经过
七月初，市民徐某在浏览网站时，下载了一款聊天APP，因为要贷款买房，其被一个做银行卡贷款流水的广告所吸引，便打开网页链接浏览。次日，徐某便接到了“00”开头的电话，对方问徐某需不需要做银行流水，因担心违法，徐某说不需要。可是考虑到办理放贷需要看银行卡流水，在对方接二连三的忽悠下，徐某同意了。经进一步咨询，徐某了解到，只需要配合对方用银行卡转账，每刷十万流水，付给对方一千元，然后对方通知徐某去江苏省淮安市找他们。徐某抵达淮安后，被带到一个居民楼内。接下来的时间，徐某的手机便被对方接手了。两小时后，徐某的银行卡显示异常，不能继续刷流水。对方给徐某看了银行卡账单：收款20万。然后向徐某讨要两千元手续费，徐某以银行卡异常为由拒绝了对方的要求并离开。再后来，徐某便被寿光公安以涉嫌帮信罪抓获归案。
本案件的独特不仅是跨省市、金额大，在后来的审讯过程时，最发人深省的回答敲响了每个人心中的警钟……
民警询问：你知道刷银行流水是违法行为吗？
徐某答：我在刷银行流水之前在网上搜索过，我知道刷银行流水数额太大会被查，法律肯定不允许随便刷流水，但是我以为只要不卖银行卡就不算犯罪。
我以为只要不卖银行卡就不算犯罪
徐某在网上搜索的记录及内容
“断卡”行动断的是手机卡和银行卡。
手机卡：平时所用的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡。
银行卡：个人银行卡、对公账户、结算卡，以及微信、支付宝等第三方账户等。
诈骗分子为逃避打击
在收取和转移诈骗赃款的时候
一般不会用自己的名下的账户
而会通过
买来或者租来的他人账户
进行转账操作
如果持卡人因贪图小利
出售或者出借
自己的两卡或支付账户
不仅要面临账号被盗
个人隐私信息泄露等风险
还会因为卷入
诈骗团伙的洗钱运作中
成为违法犯罪活动的帮凶
来源：山东省委政法委
