信用卡诈骗辩护《信用卡诈骗辩护词范文》
今天给各位分享信用卡诈骗辩护的知识，其中也会对信用卡诈骗辩护词范文进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
信用卡诈骗20万辩护词的规定是怎样的？
在我们国家是存在着信用卡诈骗，这种行为的信用卡诈骗，主要是一辈把占有为目的来进行的非法诈骗。当然，如果 信用卡诈骗罪 已经进入到 诉讼 的程序的话，那么是需要请 律师 来进行 代理 的，因此很多人都想要了解一下。信用卡诈骗20万 辩护词 存在哪些规定? 一、信用卡诈骗20万辩护词存在哪些规定? 当事人透支的行为是否具有非法占有的目的 没有 证据 证明当事人有非法占有目的的，不应当被认定为信用卡诈骗罪。审查当事人是否具有非法占有为目的，可以从以下几个方面来审查： 1、审查持卡人的信用记录及造成无力还款的原因。持卡人在相当长的一段时间内有持续还款行为且信用良好，但因失业、突发重大疾病或其他不可抗力导致短期经济状况严重恶化，无力还款，并未继续透支，且能够提供证明其当时经济状况的合理线索的，不应当认定为非法占有的目的，应当做无罪辩护。 2、审查持卡人未及时还款的原因。有证据证明持卡人对 欠款 数额或还款方式存在合理异议，无拒不归还欠款的意思表示，与发卡银行之间保持正常、畅通联系，积极与发卡行沟通、寻求解决方案的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。 3、审查透支款项是否为登记持卡人造成的及被透支后的行为表现。登记持卡人将信用卡借与他人使用，并与使用人约定由使用人偿还信用卡欠款，登记持卡人已尽及时通知使用人银行催收情况的义务的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。但登记持卡人与使用人共谋或明知使用人具有非法占有目的的除外; 4、审查持卡人的其他情形，以证明持卡人不具有非法占有的目的。 二、审查发卡银行的催收情况 审查两次催收是否为有效催收，两次催收之间的间隔是否在一个月以上。有效催收的前提是持卡人违反信用卡合约，超过规定限额或者规定期限透支使用信用卡后不归还欠款。持卡人未违反与信用卡管理机构达成的最低还款额约定，还款达到最低还款额，或者推定已归还最低还款额;以及持卡人还款逾期后，发卡行未提出异议，认可其还款行为的，则不认定持卡人违反信用卡合约内容。银行的催收行为则不属于 犯罪构成 意义上的有效催收。 审查恶意透支的数额 恶意透支的数额未达到一万元以上的，应做无罪辩护。恶意透支的数额是指经发卡银行两次催收后超过三个月，持卡人拒不归还的本金数额或者尚未归还的本金数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。发卡银行经过两次催收三个月后至公安机关 立案 之前，持卡人归还部分欠款的，该归还数额不计入恶意透支的犯罪数额。即恶意透支数额=公安机关立案前涉案信用卡实际消费(含提现额)数额—实际还款数额。以分期付款方式透支的，案发时未到期的透支数额一般不计入恶意透支犯罪数额。但持卡人在办理分期付款时，发卡银行已尽充分提醒义务，当持卡人出现逾期或复合其他条件时，银行有权终止分期合约，并对全部余额进行催收的，应当以全部未归还透支本金认定犯罪数额。
我国信用卡诈骗怎么辩护
在当今社会，个人财产安全越来越受到广大群众的关注，其中就有不少犯罪分子投机取巧进行信用卡诈骗相关消费者的钱财。与此同时当事人应及时提出 诉讼 ，将违法之人绳之以法。那么，信用卡诈骗怎么辩护呢?您可以寻 找律师 来为您做 辩护词 ，并对信用卡诈骗人员追究法律责任。 信用卡诈骗罪 是指利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。本罪的主体为一般主体，年满16周岁，具备刑事责任能力的自然人均可以成为本罪的主体。 一、基本概念 信用卡诈骗罪是指利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。本罪的主体为一般主体，年满16周岁，具备刑事责任能力的自然人均可以成为本罪的主体。主观方面为故意，恶意透支的必须具有非法占有的故意。本罪侵害的客体为国家对信用卡的监督管理秩序和公私财产。客观方面表现利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。 二、需要注意的几个问题 (一)利用信用卡进行诈骗活动 根据《 刑法 》第196条规定，利用信用卡进行诈骗活动，包括以下情形：使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的 身份证 明骗领的信用卡的;使用作废的信用卡;冒用他人信用卡的;恶意透支的行为。 冒用他人信用卡，包括以下情形：拾得他人信用卡并使用的;骗取他人信用卡并使用的;窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。 恶意透支是指卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。有以下情形之一的，应当认定为以非法占有为目的：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;肆意挥霍透支的资金，无法归还的;透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;使用透支的资金进行违法犯罪活动的;其他非法占有资金，拒不归还的行为。 (二) 盗窃 信用卡并使用 根据《刑法》第196条规定及有关司法解释，盗窃信用卡并使用的，以 盗窃罪 定罪处罚。起盗窃数额应当根据行为人盗窃信用卡后使用的数额认定。 (三)不构成信用卡诈骗罪的特殊情形 本罪主观方面的构成要件应为“明知”，比如明知为伪造的信用卡而使用，明知为作废的信用卡而使用等等，“非明知”或受人利用而触犯本罪所规定情形的，因为并不具备诈骗故意，不能构成信用卡诈骗罪。 实施信用卡诈骗行为，达到法律规定的数额较大的行为的才构成本罪;没有达到这一法律规定标准的，一般不以信用卡诈骗罪定罪处罚。 三、容易混淆的主要 罪名 (一)信用卡诈骗罪与 伪造、变造金融票证罪 前者侵害的客体为国家对信用卡的监督管理秩序和公私财产，而后者侵害的客体为国家金融票证监管秩序。客观方面前者表现为利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为;而后者则表现为违反金融票证监管秩序，伪造、变造各种金融票证行为。问题是伪造信用卡的构成伪造金融票证罪，如果伪造信用卡后并使用的如何定罪处罚，自己伪造信用卡并使用该伪造信用卡的，一般情况下应构成信用卡诈骗罪。比如云南省保山市“阮某信用卡诈骗案”[①]，阮某等4人在取款机上安装设备窃取他人信用卡上的信息，用伪造的多张假信用卡支取被害人的资金高达60多万元，阮某因此被人民法院 一审 判处 有期徒刑 15年，并处 罚金 20万元。需要指出，由于使用伪造的信用卡实施诈骗活动，达到5000元的才构成犯罪;而只要伪造1张信用卡的就构成伪造金融票证罪，故伪造信用卡并使用，达不到信用卡诈骗罪追诉标准的，以伪造金融票证罪定罪处罚。 (二)信用卡诈骗罪与 妨害信用卡管理罪 前者侵害的客体为国家对信用卡的监督管理秩序和公私财产，而后者侵害的客体为国家金融票证监管秩序。客观方面前者表现为利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为;而后者表现为在信用卡的发行、使用等过程中，故意妨害国家信用卡管理的行为。问题是明知是伪造或者他人的信用卡及使用虚假身份证明骗领信用卡后，又使用该信用卡实施诈骗活动的，一般情况下属于牵连行为，择一重罪处罚，即以信用卡诈骗罪定罪量刑。 四、处罚 (1)进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者 拘役 ，并处2万元以上20万元以下罚金。使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的;恶意透支数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为数额较大。(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5万元以上不满50万元的;恶意透支数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为数额巨大。(3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者 没收财产 。使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在50万元以上的;恶意透支数额在100万元以上的，应当认定为数额特别巨大。 综上所述， 信用卡诈骗怎么辩护 的方法分为以上几个要点。在您进行辩护的过程中应当注意言辞举措的准确性，以保证辩护结果的有效性。同时，在行用卡被诈骗的过程中所牵涉到的罪行应理性分析，不得混淆罪名。若违法者构成 诈骗罪 根据情形严重情况承担相应的法律责任。
信用卡诈骗无罪辩护的原则是什么?
1、熟悉案情熟悉案情要求律师特别熟知和掌握案件整个情况，熟悉其的发生、发展和结果。熟知被告人具有哪些无罪的事实和情节。只有做到熟悉案情基础上，才能结合法理和法律对案情进一步地研究分折，决定是否为被告人作无罪辩护，如果决定为被告人作无罪辩护，那么就要进一步分析如何其作无罪辩护。熟悉案情除了要求律师要仔细查阅案卷，会见被告人外，还要特别强调律师要认真进行调查取证，调取相关能证明被告人无罪的物证、书证、证人证言或鉴定结论等有利的证据。但律师尽量不要亲自调查，最好是申请法院或检察院调取，这样有利于降低执业风险。2、无罪证据证据充分，是指律师对被告人无罪提供充分的证据。无罪辩护不容易，只有证据充分了，辩护才有保障，才能从根本上否定了检控方起诉的事实和理由，使辩护律师的无罪意见被法官采纳。因此，除了在辩护词中明确指出被告无罪的意见、写明无罪的事实和情节外，更重要的是提供确实充分的无罪证据，结合有关法律、法规或司法解释进行论证和阐明。特别是在法庭辩论阶段，针对公诉人提出的证据，应用已经收集的证据进行有力反驳。3、慎重决策律师决定为被告人作无罪辩护应特别慎重。之所以这样，因为为被告人作无罪辩护往往要冒比较大的风险，无罪辩护案件往往比较复杂，事实和证据往往盘根错节，很难一时就看清。一般情况下无罪辩护的成功率极低，所以慎重决定确有必要。如果冒然决定为被告作无罪辩护，反而会适得其反，不但达不到目的，反而会损害被告人的合法权益。大多数无罪辩护案件中被告人被诉有罪，是因为检察人员掌握了比较充足的证据，这些证据既充足又不易驳倒，所以律师不能轻率向被告人作无罪辩护的承诺。为了慎重起见，有时应当与其他律师进行商量;必要时，还可以通过律师事务所领导，集体开会，共同商定是否为被告人作无罪辩护。4、规避风险注重沟通要求律师决定为被告作无罪辩护时还要注意与法院、公安机关和检察机关沟通。由于我国法律制度尚不健全，律师的权利还没有充分的保障。律师在执业的过程中经常会收到来自各方面的干扰，甚至会因为某些工作瑕疵被有关机关抓把柄，严重时还会遭受牢狱之灾。因此，律师在进行无罪辩护时要注意保护自己，要懂得同上述机关沟通，以消除误会，避免不必要的麻烦，进一步维护被告人的合法权益。如果被告人的行为确实构成了比较严重的犯罪，只是在证据上有所欠缺，这时不宜做无罪辩护，可以考虑“辩诉交易”做罪轻辩，这时我国现实法制环境决定的。综上所述，在律师开展信用卡诈骗无罪辩护过程中，要认真阅读卷宗，熟悉信用卡诈骗方面的法律法规，收集当事人不构成信用卡诈骗罪的证据。在证据收集上面，可以从信用卡透支金额，当事人是否存在过失方面入手。为了保障当事人的合法权益，律师还应该多同公安部门和检察院进行沟通。
信用卡诈骗罪怎么辩护
信用卡诈骗罪的辩护方式：
1、依据事实和法律确定被辩护犯罪嫌疑人、被告人的行为是否符合信用卡诈骗罪的犯罪构成要件，即区分有罪无罪；
2、结合有无从轻、减轻处罚的情节，有无自首立功表现，有无退赔行为等加以陈述，证明犯罪嫌疑人、被告人的是否社会危害性小、改造难度不大，维护其合法权益。
【法律依据】
《刑事诉讼法》第三十七条
辩护人的责任是根据事实和法律，提出犯罪嫌疑人、被告人无罪、罪轻或者减轻、免除其刑事责任的材料和意见，维护犯罪嫌疑人、被告人的诉讼权利和其他合法权益。
第三十八条
辩护律师在侦查期间可以为犯罪嫌疑人提供法律帮助；代理申诉、控告；申请变更强制措施；向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况，提出意见。
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