信用卡诈骗罪的案例(信用卡诈骗罪案例2020年)
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本文目录
下列犯罪中，可以由单位构成的有( )。A．集资诈骗罪B．贷款诈骗罪C．信用卡诈骗罪D．保险诈骗罪
信用卡诈骗罪典型案例[案例分析]信用卡诈骗罪(缓刑)
下列各项犯罪中，犯罪主体只能是自然人的有()。A.贷款诈骗罪B.金融凭证诈骗罪C.票据诈骗罪D.信用卡诈骗罪E.集资诈骗…
下列犯罪中，可以由单位构成的有( )。A．集资诈骗罪B．贷款诈骗罪C．信用卡诈骗罪D．保险诈骗罪此题为多项选择题…
正确答案：AD解析：根据刑法有关条款，上述四种犯罪中，只有集资诈骗罪、保险诈骗罪可以由单位构成，贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪的主体只能是自然人。
信用卡诈骗罪典型案例[案例分析]信用卡诈骗罪(缓刑)检察院指控被告人彭某犯信用卡诈骗罪，法院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，案件现已审理终结。
公诉机关指控称，2013年3月，被告人彭某在无固定收入的情况下向中国民生银行申领了一张信用卡，后将信用卡交给他人使用。经银行多次催收超过三个月仍未归还所欠款项。截至案发，彭某名下信用卡共透支本金人民币3.5万余元。
2015年5月，被告人彭某被公安机关抓获。到案后，彭如实供述了上述事实，并在家属的帮助下归还了所欠银行全部款息。
上述事实，被告人彭某在开庭审理过程中无异议，且有中国民生银行提供的包括报案书、申请资料、账单明细、催收记录等报案材料及出具的《证明》、《个人信用卡业务回单》，公安机关制作、出具的《受案登记表》、《抓获情况》，被告人彭某的供述笔录及户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人彭某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人彭某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。鉴于被告人彭某在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，亦可从轻处罚。根据被告人彭某的犯罪事实、情节及悔罪表现，可以适用缓刑。但被告人彭某的恶意透支行为，已经严重扰乱了正常的金融信贷秩序，因此，在被告人彭某缓刑考验期限内，本院禁止其再向商业银行或其他金融机构申领信用卡。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人彭某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
(缓刑考验期限自本判决确定之日起计算;罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)
二、禁止被告人彭某在缓刑考验期限内向商业银行或其他金融机构申领信用卡。
(如在缓刑考验期限内，违反上述禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。)
彭某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
下列各项犯罪中，犯罪主体只能是自然人的有()。A.贷款诈骗罪B.金融凭证诈骗罪C.票据诈骗罪D.信用卡诈骗罪E.集资诈骗…正确答案：ADAD两项，贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪的犯罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不能构成本罪;BCE三项，金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和集资诈骗罪的犯罪主体都是一般主体，包括自然人和单位。
下列犯罪中，可以由单位构成的有( )。A．集资诈骗罪B．贷款诈骗罪C．信用卡诈骗罪D．保险诈骗罪此题为多项选择题…正确答案：AD解析：参见《刑法》第192条、第193条、第196条、第198条的规定。1979年《刑法》第151条、第152条只规定了普通诈骗罪，1997年新刑法将集资诈骗罪(第192条)、贷款诈骗罪(第193条)、票据诈骗罪(第194条第1款)、金融凭证诈骗罪(第194条第2款)、信用证诈骗罪(第195条)、信用卡诈骗罪(第196条)、有价证券诈骗罪(第197条)、保险诈骗罪(第198条)、骗取出口退税罪(第204条第1款)以及合同诈骗罪(第224条)这些特定领域内的以特定的欺骗方法进行的诈骗活动从普通诈骗罪中分离出来，使之与普通诈骗罪形成了一般与特殊的关系。掌握诈骗类犯罪应当注意以下几点：(1)熟记九种特殊类型的诈骗罪名。因为诈骗罪与特殊类型的诈骗罪是一般与特殊的关系，只有明确特殊诈骗罪的类型，在分析案例时才能准确判断是否属于(普通)诈骗罪。(2)普通诈骗罪的犯罪主体为自然人，特殊类型诈骗犯罪中只有贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪的犯罪主体限于自然人，其他犯罪主体均包括单位和自然人。(3)从法条上看，九种诈骗类犯罪的主观方面有些明确写着“以非法占有为目的”，例如，《刑法》第193条的贷款诈骗罪；有些却没写，例如，《刑法》第196条的信用卡诈骗罪。但是，依据《指南》的观点，上述所有的诈骗类犯罪在主观方面都要求具有“非法占有”的目的。(4)关于法定刑方面，要注意普通诈骗罪的最高法定刑为无期徒刑，特殊类型诈骗罪中的集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪的最高法定刑为死刑。(5)重点掌握诈骗罪、集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪。
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